Dossier bancaire prêt immobilier pour colocation www.dossierbancaire.fr

1. Etude financière
prévisionnelle sur 5 ans
Pierre Dupont
SASU (IS)
06 51 32 81 47
pierre.dupont@gmail.com
Paris 75003
4/19/2019
1

2. Investissements et financements
Projet : Colocation meublée pour jeunes actifs
Porteur de projet : Pierre Dupont
INVESTISSEMENTS
Montant €
hors taxes
Immobilisations incorporelles - 500,00 €-
Frais d’établissement
Frais d’ouverture de compteurs - - €-
Logiciels, formations - - €-
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée - - €-
Achat fonds de commerce ou parts - - €-
Droit au bail - - €-
Caution ou dépôt de garantie - - €-
Frais de dossier - 500,00 €-
Frais de notaire ou d’avocat
Immobilisations corporelles - 530 000,00 €-
Enseigne et éléments de communication
Achat immobilier - 480 000,00 €-
Travaux et aménagements - 50 000,00 €-
Matériel
Matériel de bureau
Stock de matières et produits
Trésorerie de départ - 1 000,00 €-
TOTAL BESOINS - 531 500,00 €-
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
Montant €
hors taxes
Apport personnel - 1 000,00 €-
Apport personnel ou familial - 1 000,00 €-
Apports en nature (en valeur) - - €-
Emprunt taux durée mois - 530 000,00 €-
Prêt n°1 (nom de la banque) 1,15% 228 - 530 000,00 €-
Prêt n°2 (nom de la banque) - - €-
Prêt n°3 (nom de la banque) - - €-
Subvention n°1 (libellé) - - €-
Subvention n°2 (libellé) - - €-
Autre financement (libellé) - - €-
TOTAL RESSOURCES - 531 000,00 €-
2

3. Salaires et charges sociales
Projet : Colocation meublée pour jeunes actifs
Porteur de projet : Pierre Dupont
Statut juridique : SASU (IS)
Bénéfice de l'Accre : Non
Statut social du/des dirigeants : Assimilé-salarié
2017 2018 2019 2020 2021
Rémunération du (des) dirigeants - - €- - - €- - - €- - 14 400,00 €-
% augmentation
Charges sociales du (des) dirigeant(s) - - €- - - €- - - €- - - €- - 10 080,00 €-
Salaires des employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
% augmentation
Charges sociales employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Détail des amortissements
2017 2018 2019 2020 2021
Amortissements incorporels 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00
Frais d’établissement 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Logiciels, formations 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Droits d’entrée 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Frais de dossier 25,00 25,00 25,00 25,00 25,00
Frais de notaire ou d’avocat 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Amortissements corporels 19 300,00 19 300,00 19 300,00 19 300,00 19 300,00
Enseigne et éléments de communication 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Achat immobilier 16 800,00 16 800,00 16 800,00 16 800,00 16 800,00
Travaux et aménagements 2 500,00 2 500,00 2 500,00 2 500,00 2 500,00
Matériel 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Matériel de bureau 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Total amortissements 19 325,00 19 325,00 19 325,00 19 325,00 19 325,00
3

4. Compte de résultats prévisionnel sur 5 ans
Projet : Colocation meublée pour jeunes actifs
Porteur de projet : Pierre Dupont
2017 2018 2019 P 2020 P 2021 P
Produits d'exploitation - 50 730,00 €- - 52 251,90 €- - 53 819,46 €- - 55 434,04 €- - 57 097,06 €-
Loyer chambre - 50 730,00 €- - 52 251,90 €- - 53 819,46 €- - 55 434,04 €- - 57 097,06 €-
Autres - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Autres produits - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Production immobilisée - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Transfert de charges d'exploitation - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Total des produits d'exploitation - 50 730,00 €- - 52 251,90 €- - 53 819,46 €- - 55 434,04 €- - 57 097,06 €-
Charges externes - 28 039,30 €- - 23 784,55 €- - 20 501,88 €- - 69 031,76 €- - 69 031,76 €-
Assurances - 103,35 €- - 439,68 €- - 444,00 €- - 444,00 €- - 444,00 €-
Frais postaux et telecom - 2 051,00 €- - 515,29 €- - 419,88 €- - 419,88 €- - 419,88 €-
Electricité, Gaz - 2 142,00 €- - 1 609,00 €- - - €- - - €- - - €-
Voyage et déplacements - 3 165,83 €- - 348,70 €- - 500,00 €- - 500,00 €- - 500,00 €-
Frais de réception - 2 747,07 €- - 1 709,32 €- - 800,00 €- - 800,00 €- - 800,00 €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Hotels et restaurants - 683,97 €- - 1 342,09 €- - 550,00 €- - 359,88 €- - 359,88 €-
Fournitures diverses - 6 703,08 €- - 3 604,92 €- - 2 500,00 €- - 2 500,00 €- - 2 500,00 €-
Charges locatives - - €- - - €- - - €- - 45 960,00 €- - 45 960,00 €-
Entretien et réparations - - €- - 1 580,58 €- - - €- - 1 920,00 €- - 1 920,00 €-
Budget publicité et communication - 1 334,00 €- - 767,59 €- - 648,00 €- - 648,00 €- - 648,00 €-
Honoraires avocats - 3 488,00 €- - 1 291,00 €- - - €- - - €- - - €-
Expert comptable - - €- - 2 000,00 €- - 1 440,00 €- - 2 280,00 €- - 2 280,00 €-
Achats d'études et prestations de services - 5 621,00 €- - 8 576,38 €- - 13 200,00 €- - 13 200,00 €- - 13 200,00 €-
Autre charges - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Valeur ajoutée - 22 690,70 €- - 28 467,35 €- - 33 317,58 €- - 13 597,72 €- - 11 934,70 €-
Impôts et taxes - 2 107,69 €- - 626,95 €- - 650,00 €- - 650,00 €- - 650,00 €-
Salaires employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Charges sociales employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Prélèvement dirigeant(s) - - €- - - €- - - €- - 14 400,00 €-
Charges sociales dirigeant(s) - - €- - - €- - - €- - - €- - 10 080,00 €-
Excédent brut d'exploitation - 20 583,01 €- - 27 840,40 €- - 32 667,58 €- - 14 247,72 €- - 37 064,70 €-
Frais bancaires, charges financières - 4 123,44 €- - 5 571,85 €- - 3 387,70 €- - 3 387,70 €- - 3 387,70 €-
Dotations aux amortissements - 19 325,00 €- - 19 325,00 €- - 19 325,00 €- - 19 325,00 €- - 19 325,00 €-
Résultat avant impôts - 2 865,43 €- - 2 943,55 €- - 9 954,87 €- - 36 960,42 €- - 59 777,40 €-
Impôt sur les sociétés - - €- - 441,53 €- - 1 493,23 €- - - €- - - €-
Résultat net comptable (résultat de l'exercice) - 2 865,43 €- - 2 502,02 €- - 8 461,64 €- - 36 960,42 €- - 59 777,40 €-
4
Chiffre à prendre en compte pour le calcul RSI EI - 2 865,43 €- - 2 943,55 €- - 9 954,87 €- - 36 960,42 €- - 35 297,40 €-

5. Budget prévisionnel de trésorerie
Projet : Colocation meublée pour jeunes actifs
Porteur de projet : Pierre Dupont
2019
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5
Apport personnel - - €-
Emprunts - - €-
Subventions - - €-
Autres financements - - €-
Vente de marchandises - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €-
Vente de services - 2 883,87 €- - 2 417,67 €- - 1 610,13 €- - 1 502,80 €- - 1 502,80 €-
Chiffre d'affaires (total) - 7 111,37 €- - 6 645,17 €- - 5 837,63 €- - 5 730,30 €- - 5 730,30 €-
Immobilisations incorporelles - 500,00 €-
Immobilisations corporelles - 530 000,00 €-
Immobilisations (total) - 530 500,00 €-
Acquisition stocks
Échéances emprunt - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €-
Achats de marchandises - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €-
Charges externes - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €-
Impôts et taxes - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €-
Salaires employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Charges sociales employés - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Prélèvement dirigeant(s) - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Charges sociales dirigeant(s) - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Total charges de personnel - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
Frais bancaires, charges financières - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €-
Total des décaissements - 538 927,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €-
Total des encaissements - 7 111,37 €- - 6 645,17 €- - 5 837,63 €- - 5 730,30 €- - 5 730,30 €-
Solde précédent - - €- - 531 816,56 €- - 533 599,31 €- - 536 189,61 €- - 538 887,24 €-
Solde du mois - 531 816,56 €- - 1 782,76 €- - 2 590,30 €- - 2 697,63 €- - 2 697,63 €-
Solde de trésorerie (cumul) - 531 816,56 €-- 533 599,31 €-- 536 189,61 €-- 538 887,24 €-- 541 584,86 €-
- 531 816,56 €-- 533 599,31 €-- 536 189,61 €-- 538 887,24 €-- 541 584,86 €-
Ce tableau ne pas en compte les flux de TVA ni le besoin en fonds de roulement.
D'autre part, l'impôt sur les sociétés n'est pas intégré car payé l'année suivante.
8

6. Budget prévisionnel de trésorerie (suite)
Projet : Colocation meublée pour jeunes actifs
Porteur de projet : Pierre Dupont
Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL
- - €-
- - €-
- - €-
- - €-
- 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 4 227,50 €- - 50 730,00 €-
- 1 502,80 €- - 1 502,80 €- - 1 502,80 €- - 2 870,80 €- - 2 870,80 €- - 2 870,80 €- - 2 870,80 €- - 25 908,87 €-
- 5 730,30 €- - 5 730,30 €- - 5 730,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 76 638,87 €-
- 500,00 €-
- 530 000,00 €-
- 530 500,00 €-
- - €-
- 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 2 324,56 €- - 27 894,74 €-
- 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 4 058,40 €- - 48 700,80 €-
- 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 1 708,49 €- - 20 501,88 €-
- 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 54,17 €- - 650,00 €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €- - - €-
- 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 282,31 €- - 3 387,70 €-
- 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 8 427,93 €- - 631 635,12 €-
- 5 730,30 €- - 5 730,30 €- - 5 730,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 7 098,30 €- - 76 638,87 €-
- 541 584,86 €- - 544 282,49 €- - 546 980,12 €- - 549 677,74 €- - 551 007,37 €- - 552 337,00 €- - 553 666,62 €-
- 2 697,63 €- - 2 697,63 €- - 2 697,63 €- - 1 329,63 €- - 1 329,63 €- - 1 329,63 €- - 1 329,63 €-
- 544 282,49 €-- 546 980,12 €-- 549 677,74 €-- 551 007,37 €-- 552 337,00 €-- 553 666,62 €-- 554 996,25 €-
- 544 282,49 €-- 546 980,12 €-- 549 677,74 €-- 551 007,37 €-- 552 337,00 €-- 553 666,62 €-- 554 996,25 €-- 6 535 025,17 €-
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