Gestion de Patrimoine Assante offre des conseils financiers personnalisés en mettant l'accent sur l'expertise de ses conseillers pour aider les clients à gérer, protéger et fructifier leur patrimoine. Ils proposent des solutions intégrées couvrant la gestion des placements, le risque, la fiscalité et la succession, tout en se basant sur les meilleures pratiques et produits disponibles. Avec plus de 300 000 clients au Canada, Assante est soutenue par les ressources solides de CI Financial, une des plus grandes firmes de services financiers au pays.

1. Soyez informé.
Soyez protégé.
Soyez bien conseillé.

2. “La valeur d’un conseil réside
dans l ’expertise de la personne
qui l ’offre. C ’est là le secret de
notre réussite. Et de la vôtre.”
Steven Donald
Président et chef de la direction

3. Gestion
de patrimoine
Assante
À Gestion de patrimoine Assante, Gestion de patrimoine Assante est l’un
nous avons notre propre philosophie, des principaux réseaux indépendants
nos principes directeurs et nos solutions de services conseils au Canada, avec
complètes de gestion de patrimoine. un répertoire de conseillers respectés,
Et nous en sommes fiers à juste titre. avertis et dévoués qui fait l’envie de
nos concurrents. Il n’est donc pas
Mais ce qui nous démarque surprenant que nous possédions un
réellement, ce qui fait la qualité grand nombre de clients prospères.
distinctive de nos conseils, c’est
l’expertise de nos conseillers. Nous croyons que vous seriez bien
avisé de vous joindre à eux.

4. Soyez exceptionnellement
bien servi.

5. Le conseiller
Assante
Le choix d’un partenaire financier Les conseillers Assante possèdent les
représente l’une des plus importantes compétences et ont accès aux stratégies
décisions que vous aurez jamais à et aux services de soutien qui leur
prendre, pour vous-même et pour permettent de répondre aux besoins
votre famille. Votre avenir tout entier de plus en plus complexes de leurs
en dépend. clients prospères. Personne ne sait
mieux que nous comment administrer,
C’est pourquoi un si grand nombre placer, diversifier, protéger, léguer,
de Canadiens bien avisés choisissent préserver et faire fructifier votre avoir
Assante. Faire affaires avec une seule durement gagné.
personne pour tous vos besoins en
matière de gestion du patrimoine Mais c’est sur vous que tout repose.
présente des avantages indéniables : Ce n’est qu’en comprenant vos besoins
vous disposez des services d’un expert et vos objectifs que votre conseiller
ayant une connaissance approfondie Assante peut élaborer une stratégie
de tous les détails de la situation complète qui vous permettra non
financière de votre famille et qui seulement de les réaliser, mais
s’en occupe personnellement. peut-être même de les dépasser.

6. Soyez avisé. Soyez certain.
Soyez établi pour la vie.

7. Le plan intégré
de gestion
du patrimoine
On dit que la vie, c’est ce qui se passe Nous y parvenons à l’aide d’un plan de
en réalité pendant qu’on est occupé à gestion intégré qui tient compte de tous
planifier. Mais sans planification, vous les aspects de vos finances : stratégies
ne menez pas votre vie à votre guise. de placement, gestion du risque et
C’est votre vie qui vous mène. Cela, assurances, fiscalité, planification
vous le savez certainement, sinon vous successorale, et gestion de l’encaisse
n’auriez pas atteint la position que et du crédit.
vous occupez actuellement. C’est
pourquoi nous vous demandons Nous mettons ce plan en oeuvre en
périodiquement quels sont vos rassemblant les produits, les services,
objectifs. Nous intégrons vos projets les experts et les solutions financières
à votre plan. C’est grâce à cette qui conviennent le mieux à vos
démarche continue que nous besoins et objectifs en matière
acquérons une connaissance de plus de gestion du patrimoine.
en plus approfondie de vos objectifs et
Et nous le faisons si habilement
de vos aspirations, pour votre propre
qu’actuellement, plus de 300 000
compte et pour celui de votre famille.
Canadiens utilisent nos services
Chez Gestion de patrimoine Assante, et les recommandent.
nous avons pour plan d’établir et
de préserver votre patrimoine.

8. Soyez bien placé.

9. Stratégies
de placement
C’est ici qu’il est question de la croissance À la différence de l’investisseur
de votre actif, ce qui explique peut-être moyen, vous aurez également accès
que ce volet soit, parmi les différents à une série de portefeuilles exclusifs
volets qui composent toute stratégie personnalisés en fonction de vos
de gestion du patrimoine, celui qui besoins en matière de liquidités, de
fait davantage l’objet d’inquiétudes vos attentes touchant la croissance du
et de remaniements. capital et de votre situation familiale.
En fait, rien n’est plus nuisible Les solutions de Financière Unie,
à l’atteinte de vos objectifs que ce gérées par CI Investments Inc.,
genre de comportement. En matière utilisent des techniques de répartition
de placements, c’est l’approche de l’actif et de diversification éprouvées,
disciplinée qui rapporte le plus. sous la direction des gestionnaires
de placement chevronnés.
Votre conseiller Assante élaborera
pour votre compte une stratégie Ces solutions de portefeuille gérées
de placement prudente fondée sur sont conçues afin de s’adapter aux
vos objectifs et sur votre tolérance à fluctuations, aux difficultés, aux hauts
l’égard du risque. Nous la mettrons et aux bas quotidiens du marché. Tous
ensuite en oeuvre de façon constante nos portefeuilles gérés de Financière
et attentive, en utilisant une gamme Unie sont surveillés régulièrement et
étendue des meilleurs produits et rééquilibrés systématiquement afin
services disponibles sur le marché. d’assurer qu’ils continuent à refléter
votre plan personnalisé.

10. Soyez protégé.

11. Gestion
du risque
et assurances
Il ne s’agit plus simplement de protéger Il se peut que l’on vous conseille
votre plan de gestion du patrimoine d’envisager les mesures suivantes :
(pour plus de tranquillité d’esprit, au
cas où...). De nos jours, l’assurance
peut être conçue de manière à
~ Protection de votre
revenu actuel
répondre également à des objectifs
de placement précis.
~~ Mise à l’abri de vos placements
Régimes complémentaires
de retraite
Nous faisons équipe avec les chefs
de file canadiens du secteur de
~ Protection en cas d’accident,
de maladie ou d’invalidité
l’assurance afin de gérer les risques
et de maximiser les occasions de
~ Protection contre le départ du
personnel clé de votre entreprise
bénéfice liées à chaque étape de votre
vie personnelle et professionnelle.
~ Assurance collective pour
vos employés
~ Planification de votre relève
Avec l’aide de votre conseiller Assante,
vous pourrez mettre en oeuvre un
programme de soutien et de protection
de la sécurité financière de votre famille.

12. Soyez prêt.
Soyez préparé.

13. Fiscalité
C’est un fait : vos impôts croissent en Voici quelques stratégies avantageuses
fonction de votre revenu. En travaillant en matière de fiscalité :
avec des experts en fiscalité, les
conseillers Assante vous permettent
de conserver davantage d’argent dans
~ Mise à profit des abris fiscaux
que constituent les régimes
votre poche. Après tout, c’est là qu’il enregistrés
devrait être, n’est-ce-pas? ~ Optimisation des revenus
à imposition privilégiée et
Chaque aspect de votre plan intégré utilisation des pertes en capital
de gestion du patrimoine comporte des des régimes non enregistrés
répercussions fiscales. Or, il existe tout
un arsenal de tactiques qui permettent
~ Mise sur pied de fiducies et
de fondations
de minimiser vos impôts, et nous
le déploierons.
~ Choix d’options donnant
droit à des reports ou à des
exemptions d’impôt
~ Fractionnement du revenu
avec les membres de la famille
N’oubliez pas : Ce n’est pas que le revenu
qui compte. C’est la portion du revenu
que vous conservez.

14. Assurez-vous que l ’on
chérira votre mémoire.

15. Planification
successorale
Vous ne pouvez pas emporter votre Demandez conseil à Assante afin de :
avoir avec vous, mais vous pouvez
décider à qui il ira et veiller à ce que
le transfert se fasse sans heurts.
~ Minimiser l’imposition des
gains en capitaux et les frais
d’homologation
Grâce aux services de planification
successorale, votre famille conservera
~ Maximiser les occasions de
transmettre votre patrimoine
un pourcentage plus élevé de votre à l’abri de l’impôt
avoir et le gouvernement en obtiendra
moins. En outre, ces services garantissent
~ Tirer parti des dons et des
fondations exemptes d’impôt
pratiquement la transition aisée
de votre patrimoine à la prochaine
~ Vous prévaloir des gels
successoraux
génération ou aux bénéficiaires
que vous avez choisis. Selon nous, une planification
successorale bien structurée et efficace
constitue le meilleur héritage qui soit.

16. Vivez à l ’aise aujourd’hui.

17. Gestion
de l’encaisse
et du crédit
Les stratégies, la discipline et la En intégrant vos besoins en matière
planification à long terme, c’est très d’encaisse et de crédit aux autres volets
bien, mais on ne peut pas mettre la vie de votre situation financière, votre
en suspens. Qu’en est-il du présent? conseiller Assante vous procure, à
Votre plan intégré de gestion du vous et à votre famille, une excellente
patrimoine doit être suffisamment qualité de vie dès maintenant tout en
souple pour vous permettre d’y travaillant à assurer l’atteinte de vos
incorporer les occasions qui se objectifs financiers pour l’avenir.
présentent aujourd’hui.

18. Un partenaire
solide
Nous ne prétendons pas détenir toutes les réponses, et cela n’est pas nécessaire.
Nous croyons que l’important est de savoir qui les détient. Lorsque vous vous
entourez d’experts et que vous les écoutez, vous ne pouvez que réussir.
Comment le savons-nous? Nous en sommes assurés parce que c’est de cette
manière que nous protégeons les milliards de dollars de nos clients et leur
permettons de fructifier, jour après jour.
Nous serions heureux de faire de même pour vous.
Gestion de patrimoine Assante. Soyez bien conseillé.
Notre solidité financière
L’offre unique de Gestion de patrimoine Assante est soutenue par les ressources
mondiales de CI Financial, une des firmes de services financiers les plus
importantes et les plus respectées au Canada.
CI Financial Corp. (TSX: CIX) est une firme de gestion de patrimoine diversifiée
et une véritable histoire de réussite. Depuis sa création il y a 40 ans, CI est devenu
une des trois plus importantes firmes dans l’industrie. CI est devenu une société
ouverte en 1994 et a établit un historique de succès au fil des ans. CI est détenu
en partie par la Banque Scotia, une des plus importantes institutions financières
en Amérique du Nord et la banque la plus internationale du Canada.
Pur obtenir de plus amples renseignements, nous vous invitons à en parler avec
votre conseiller ou de visiter notre site Web au www.assante.com.

19. Les services conseils de Gestion de patrimoine Assante ltée sont offerts par l’intermédiaire de Gestion financière Assante ltée, de Gestion
de capital Assante ltée (Gestion de capital Assante ltée est un membre du Fonds canadien de protection des épargnants et de l’Organisme
canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières) et de Services d’assurance et de gestion du patrimoine Assante inc.
Le contenu du présent document est offert à titre indicatif seulement et pourrait être modifié sans préavis. Bien qu’il ait été obtenu de sources
que nous jugeons fiables, nous ne pouvons nous porter garants de son exactitude ni de son exhaustivité. L’objet du présent document n’est
pas de fournir des conseils financiers, de placements, fiscaux, juridiques ou comptables. Vous devriez consulter votre conseiller financier
personnel avant d’agir en vous fondant sur les informations qu’il contient.
Les produits et services dont il est question dans le présent document peuvent être fournis par un conseiller de Gestion de patrimoine
Assante ou par l’intermédiaire de tiers affiliés ou non affiliés à Assante. Tous les produits et services ne sont pas nécessairement offerts
par tous les conseillers de Gestion de patrimoine Assante. Veuillez communiquer avec nous pour obtenir de plus amples renseignements.
®Le logo d’Assante et Gestion de patrimoine Assante sont de marques déposées de CI Investments Inc., utilisées aux termes d’une licence. 03893 (08/10)