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Survivre à une crise de cash sde 2015 daf tp

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Atelier "Survivrea une Crise de Cash", donne lors du Salon des Entrepreneurs 2015 de Paris, par les directeurs financiers Xavier de Saint Marc et Morgane Rollando de l'equipe DAF a temps Partage.

Publié dans : Économie & finance
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Survivre à une crise de cash sde 2015 daf tp

  1. 1. daf-tempspartage.org SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH Pas de panique !
  2. 2. daf-tempspartage.org Quand survient la crise…  Savez-vous exactement où vous en êtes ?  Avez-vous des prévisions de trésorerie ? Plan de trésorerie (p9)  Un plan de financement? Plan de financement (p10)  Connaissez-vous-même vos lignes de découverts ?
  3. 3. daf-tempspartage.org D’où vient la panne?  Avez-vous les moyens d’identifier la cause? Interne / externe Prévisible / imprévisible  Et les impacts sur votre entreprise ? Léger / Sérieux / Dangereux
  4. 4. daf-tempspartage.org Des solutions à court terme: 1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier un délai de paiement : soyez transparent ! 2. Clients: prévenez-les rapidement 3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en retard: ça marche ! 4. Banque: RDV urgent, « de crise »
  5. 5. daf-tempspartage.org Outils de financement 1. Lettres de change à mettre à l’escompte 2. Cession Dailly : finance jusqu’à l’échéance 3. Affacturage/Factoring: finance, assure , recouvre. Couteux! 4. Reverse Factoring 5. Sous-traiter le recouvrement clients, négocier les litiges 6. Avances en comptes courants (en fonds propres)? Traitement plus musclé:  Contacter la médiation du crédit / 08 10 00 12 10  Réduire les coûts  Procédure de conciliation (4 mois)  Etat de cessation des paiements (procédures collectives)
  6. 6. daf-tempspartage.org Passez en mode prévention 1. Outils de pilotage de votre CASH  Calcul du BFR  Outil de gestion de trésorerie à court terme  Plan de financement et optimisation des cycles: o Exploitation o Investissement  Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas » 2. Choix impactant la trésorerie  Stop à l’autofinancement: location / crédit bail  Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios  Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI
  7. 7. daf-tempspartage.org Culture Cash dans l’entreprise 1. Transformez managers & salariés en gardiens du temple 2. Juridique: priorisez les conditions de facturation aux conditions de règlement 3. Instaurez une politique de relance clients 4. Acceptez de perdre de la marge pour gagner en trésorerie 5. Renégocier systématiquement tous les contrats 6. Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions auxquelles vous avez droit 7. Cultivez la relation avec votre banquier 8. Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALES au fonctionnement de votre société
  8. 8. daf-tempspartage.org MERCI SURVIVRE A UNE CRISE DE CASH RETROUVEZ-NOUS AU STAND 251
  9. 9. daf-tempspartage.org Plan de trésorerie
  10. 10. daf-tempspartage.org Plan de financement

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