Atelier "Survivrea une Crise de Cash", donne lors du Salon des Entrepreneurs 2015 de Paris, par les directeurs financiers Xavier de Saint Marc et Morgane Rollando de l'equipe DAF a temps Partage.
2. daf-tempspartage.org
Quand survient la crise…
Savez-vous exactement où vous en êtes ?
Avez-vous des prévisions de trésorerie ?
Plan de trésorerie (p9)
Un plan de financement?
Plan de financement (p10)
Connaissez-vous-même vos lignes de
découverts ?
3. daf-tempspartage.org
D’où vient la panne?
Avez-vous les moyens d’identifier la cause?
Interne / externe
Prévisible / imprévisible
Et les impacts sur votre entreprise ?
Léger / Sérieux / Dangereux
4. daf-tempspartage.org
Des solutions à court terme:
1. Fournisseurs A contacter immédiatement pour négocier
un délai de paiement : soyez transparent !
2. Clients: prévenez-les rapidement
3. Contactez les services de l’état (TVA, URSSAF, IS, …) pour
demander des délais de paiement AVANT d’être déjà en
retard: ça marche !
4. Banque: RDV urgent, « de crise »
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Outils de financement
1. Lettres de change à mettre à l’escompte
2. Cession Dailly : finance jusqu’à l’échéance
3. Affacturage/Factoring: finance, assure , recouvre. Couteux!
4. Reverse Factoring
5. Sous-traiter le recouvrement clients, négocier les litiges
6. Avances en comptes courants (en fonds propres)?
Traitement plus musclé:
Contacter la médiation du crédit / 08 10 00 12 10
Réduire les coûts
Procédure de conciliation (4 mois)
Etat de cessation des paiements (procédures collectives)
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Passez en mode prévention
1. Outils de pilotage de votre CASH
Calcul du BFR
Outil de gestion de trésorerie à court terme
Plan de financement et optimisation des cycles:
o Exploitation
o Investissement
Prévoir un zone tampon pour répondre aux « aléas »
2. Choix impactant la trésorerie
Stop à l’autofinancement: location / crédit bail
Stop à la dette: Augmenter fonds propres et ratios
Garantissez vos emprunts court-terme par la BPI
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Culture Cash dans l’entreprise
1. Transformez managers & salariés en gardiens du temple
2. Juridique: priorisez les conditions de facturation aux
conditions de règlement
3. Instaurez une politique de relance clients
4. Acceptez de perdre de la marge pour gagner en trésorerie
5. Renégocier systématiquement tous les contrats
6. Renseignez-vous sur toutes les aides & subventions
auxquelles vous avez droit
7. Cultivez la relation avec votre banquier
8. Réduisez toutes les charges non PRIMORDIALES au
fonctionnement de votre société