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2020 | Alma Advisory
Pourquoi ?
• S’engager auprès des acteurs économiques français
• Contribuer à l’effort national
Qui ?
• Quatre jeunes professionnels
• Socle commun : la finance d’entreprise
• Diversité : de trajectoires et d’expériences
Quoi ?
Une offre de conseil
✓ Clarifier l’accès de mon entreprise aux dispositifs de soutien
✓ Accélérer mon financement court terme
✓ Gérer ma trésorerie et mon budget à court-terme
✓ Anticiper les menaces qui pèsent sur mon entreprise
ALEXIS
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d’investissement / cabinet de
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d’investissement immobilier
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• Originaire de Nouvelle Aquitaine
« Agir auprès des entreprises françaises »Système de rémunération post-crise : payez à terme sur la
base de votre performance et de vos disponibilités
Notre offre en 4 réponses
Apparition
Découverte de la maladie et constatation des
premiers cas
nov.-déc.
Propagation
L’épidémie se généralise en Chine et atteint
d’autres pays (Corée, Iran, Italie)
jan.-fév.
Gestion de la crise
Le pic épidémique est passé en Chine et les
mesures de confinement sont levées
En Europe la majorité des pays ont pris des
mesures de confinement pour tenter de freiner la
contamination
Fin mars
Pandémie
Le pic de l’épidémie est atteint en Chine et l’OMS
parle désormais d’une pandémie
fév.-mars
Covid-19 : un point sur la crise que nous traversons
2020
2019
2020 | Alma Advisory
D’une crise sanitaire à une crise économique
Le confinement engendre un freinage massif et généralisé de l’activité économique à une
échelle internationale
Le risque de récession
• Si ce freinage devient durable il conduira à une
hausse du chômage et une baisse de la
consommation
• Ce cercle vicieux devra le plus souvent être brisé
par une intervention de l'état
• En France plus qu'ailleurs, les entreprises auront
besoin d'aide, elles sont déjà fragilisées par les
mouvements sociaux de ces deux dernières
années
Le risque par secteur
• L'analyse détaillée de votre secteur d'activité
pourra être réalisée par nos équipes
3,9%
2,2%
1,0%
0,7%
2,3%
1,7%
0,4%
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2,1%
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-0,9%
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1,3%
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3,8%
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2,9%
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-2,0%
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4,0%
6,0%
2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020
Perspectives avant
le virus (fin 2019)
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Crise financière
de 2008
Croissance du PIB (%)
Source : FMI, 2020
France
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Etats-Unis
2020 | Alma Advisory
Dispositifs du gouvernement
Concentrez-vous sur l’essentiel : nous simplifions et rendons intelligibles
les dispositifs accessibles à votre entreprise
• Synthèse des droits de votre entreprise
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• Notre expertise : la garantie Bpifrance (cf. bloc suivant)
Vous soutenir en temps de crise : notre offre
Notre offre de conseil en quatre piliers pour comprendre, financer, piloter et appréhender les
risques
Votre trésorerie
Outil complet d’analyse et de gestion de trésorerie, taillé pour la crise
• Analyse de votre cycle de trésorerie
• Construction d’un tableau de bord de gestion de trésorerie
• Impact des mesures du gouvernement
• Optimisation des échéances de décaissement
Risques sur votre activité
Gardez un œil stratège sur les évolutions de votre environnement
• Tableau de bord : actualité et les spécificités de votre secteur
• Analyse des risques de votre chaîne de valeur
• Analyse des risques par les agrégats financiers
• Cartographie des risques de votre activité (gravité, probabilité,
terme)
Votre financement court terme
Grâce à notre expérience du processus du financement Bpifrance, nous
pouvons faciliter vos démarches
• Construction de votre dossier administratif et juridique
• Préparation d’une note de synthèse de votre situation financière
historique et prospective
2020 | Alma Advisory
Comprendre les mesures de soutien aux entreprises
Délais de paiement
Fiscal et social
✓Impôt sur les sociétés
✓TVA
✓Cotisations URSSAF
✓Autres (taxes sur les
salaires, CFE, taxe foncière)
Loyers, factures énergie et
eau
Aides et remises
Remboursement crédits
d’impôts (IS, TVA)
Remises d’impôts
Aide de 1 500€
Médiation
Médiateur du crédit :
rééchelonnement des
crédits bancaires
Médiateur des entreprises :
négociation avec vos
clients et fournisseurs
Autres mesures
Chômage partiel (effet
rétroactif)
Marchés publics : pas de
pénalités de retard
Garantie de 300 milliards
Bpifrance
La société se mobilise pour les malades et les entreprises.
Avec ALMA, obtenez :
• Liste complète des dispositifs qui vous concernent
• Points d’attention spécifiques pour votre entreprise
Notre expertise : la garantie de crédit Bpifrance de 300 milliards
(cf. page suivante)
1,2 millions
c’est le nombre de salariés au
chômage partiel au 26 mars
3 milliards d’€
c’est le report URSSAF accordé
par l’état pour l’échéance du 15
mars
-0,75% c’est le taux de refinancement de
la Banque Centrale Européenne, il n’a jamais été si
bas. Le but : favoriser le crédit aux entreprises
2020 | Alma Advisory
Ce que Bpifrance peut vous apporter
• Prêt sans garantie à partir de 10 K€, avec remboursement différé d’un an ou plus
• La garantie Bpifrance jusqu’à 90% du prêt que vous pouvez souscrire dans votre banque
Cette garantie de l’État français minimise le risque encouru par votre banque et vous facilite
ainsi l’accès à votre financement.
Comment nous pouvons vous aider
Nous vous aidons à préparer votre dossier de financement Bpifrance, qui s’articule sur trois
axes :
• Analyse historique et appréciation du risque de votre société à partir de données
financières et extra-financières
• Construction d’un plan d’affaires à court et moyen terme : projections en fonction des
tendances macroéconomiques
• Accompagnement dans la constitution du dossier juridique requis, facilitant la rapidité
d’exécution de votre demande de financement
Accompagnement au financement
Notre objectif : fluidifier vos démarches pour vous permettre de bénéficier d’un financement
rapide, primordial pour soutenir votre trésorerie dans le contexte actuel
Etapes du financement
Banque
Entreprise
Transmission
du dossier
Analyse du dossier de
financement et décision
(crédit direct ou garantie)
Accord*
Déblocage
des fonds
dans le cadre
d’un crédit
directement
financé par
Bpifrance
1
2
3
4
4
Déblocage
des fonds*
5
Accompagnement
[*] Cadre d’une garantie Bpifrance
Votre trésorerie connaît déjà et/ou va connaître un écart considérable :
• Augmentation des stocks
• Délais de règlement de vos clients qui va sensiblement augmenter
• Forte augmentation des taux d’impayés
• Prélèvement des charges fixes mensuelles : salaires, factures
d’énergie, loyers, charges sociales, etc.
• Remboursements de prêts et intérêts à décaisser
• Planifier tous les encaissements et les
décaissements
• Anticiper les besoins de financement sur cette
trésorerie
• Impacter la trésorerie des mesures du
gouvernement applicables à votre activité tout en
optimisant les échéances de décaissements
La création de votre tableau de bord en 3 étapes
• Tableau de bord de votre trésorerie avec une
identification précise des périodes à risque
• Accompagnement dans la négociation des
échéances avec vos interlocuteurs
Quelle importance en situation de crise ?
Nous proposons
Ce que pensent les dirigeants de PME de leur trésorerie
Piloter votre trésorerie
-22
-15 -14 -15
-18
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-13 -14
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2017
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2017
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T3
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2020
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Solde d'opinion (%) des dirigeants de PME (source : Bpifrance, février 2020)
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Covid-19
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2020 | Alma Advisory
Une approche par les risques…
• Identifier vos principales sources de dépenses et de
revenus
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sources
…sur 3 niveaux
1. Tableau de bord de votre secteur
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Votre entreprise et son écosystème : quels risques ?
Cartographier vos risques
« Notre objectif : vous donner une image claire des risques qui
pèsent sur votre activité, de leur importance et de leur terme »
Fournisseurs
• Actualité
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• Alternatives
Votre
entreprise
• Erosion de la marge
• Risques chiffre
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• Actualité
• Importance
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R2
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Impact
Probabilité
Court terme
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Urgence 1
Urgence 2
Urgence 3
2020 | Alma Advisory
• Votre plan d’affaires sur la période 2020 – 2022
• Modélisation de 3 scénarios économiques (reprise,
dépression, stagflation)
• Evaluation de la valeur liquidative de votre entreprise
• Autres évaluations (flux futurs, entreprises
comparables, etc.)
Pour aller plus loin...
2020 | Alma Advisory
ALEXIS LAPLANCHE MICKAËL LICCARDILOUIS MANGIN
✓ Grant Thornton (Conseil
évaluation), Bpifrance (Analyste
crédit court terme), Crédit du Nord,
OneWealthPlace
✓ Valorisation de sociétés du
CAC40, d’actifs incorporels et
management package
✓ A étudié un semestre à Los
Angeles
ANDREA ZANNI
L’équipe Alma
✓ Leroy Merlin (Fusion-
acquisition/stratégie), BDO France
(Conseil évaluation), BNP Paribas,
NUMA, Crédit Agricole
✓ Plan stratégique Leroy Merlin
France, évaluation, due diligence
(tech, santé,...)
✓ Conseil pour le groupe BNP
Paribas à Lisbonne
✓ NFinance (Fusion-acquisition,
financements, restructuration du
capital, IPO), Atream
(Investissement immobilier)
✓ Conseil stratégique auprès
d’investisseurs institutionnels
✓ A travaillé pour plusieurs
entreprises à Shanghai, notamment
en conseil, achats et logistique
✓ Mirabaud (Capital investissement),
Gecina (Communication financière),
Hoche & Associés, Natixis, SMCP
✓ Evaluation d’entreprise,
réorganisation de capital mise en
place d’un PEE, financement de
projets et de sociétés
✓ A travaillé pour le groupe SMCP à
Toronto
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modifier son contenu. La reproduction d’une ou plusieurs parties du document est formellement interdite. ALMA Advisory s’efforce de mettre
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Pitch vf 280320 (1)

  • 1.
  • 2. 2020 | Alma Advisory Pourquoi ? • S’engager auprès des acteurs économiques français • Contribuer à l’effort national Qui ? • Quatre jeunes professionnels • Socle commun : la finance d’entreprise • Diversité : de trajectoires et d’expériences Quoi ? Une offre de conseil ✓ Clarifier l’accès de mon entreprise aux dispositifs de soutien ✓ Accélérer mon financement court terme ✓ Gérer ma trésorerie et mon budget à court-terme ✓ Anticiper les menaces qui pèsent sur mon entreprise ALEXIS • Banque publique d’investissement / cabinet de conseil • Expérience aux Etats-Unis • Originaire d’Ile de France MICKAËL • Fusions-acquisitions/fonds d’investissement immobilier • Expérience en Chine • Originaire du Grand Est LOUIS • Cabinet de conseil/direction financière • Expérience au Portugal/Espagne • Originaire d’Ile de France ANDREA • Fonds de capital investissement/cabinet de conseil/direction financière • Expérience au Canada • Originaire de Nouvelle Aquitaine « Agir auprès des entreprises françaises »Système de rémunération post-crise : payez à terme sur la base de votre performance et de vos disponibilités Notre offre en 4 réponses
  • 3. Apparition Découverte de la maladie et constatation des premiers cas nov.-déc. Propagation L’épidémie se généralise en Chine et atteint d’autres pays (Corée, Iran, Italie) jan.-fév. Gestion de la crise Le pic épidémique est passé en Chine et les mesures de confinement sont levées En Europe la majorité des pays ont pris des mesures de confinement pour tenter de freiner la contamination Fin mars Pandémie Le pic de l’épidémie est atteint en Chine et l’OMS parle désormais d’une pandémie fév.-mars Covid-19 : un point sur la crise que nous traversons 2020 2019
  • 4. 2020 | Alma Advisory D’une crise sanitaire à une crise économique Le confinement engendre un freinage massif et généralisé de l’activité économique à une échelle internationale Le risque de récession • Si ce freinage devient durable il conduira à une hausse du chômage et une baisse de la consommation • Ce cercle vicieux devra le plus souvent être brisé par une intervention de l'état • En France plus qu'ailleurs, les entreprises auront besoin d'aide, elles sont déjà fragilisées par les mouvements sociaux de ces deux dernières années Le risque par secteur • L'analyse détaillée de votre secteur d'activité pourra être réalisée par nos équipes 3,9% 2,2% 1,0% 0,7% 2,3% 1,7% 0,4% -4,5% 2,1% 1,7% -0,9% -0,3% 1,4% 2,1% 1,9% 2,5% 1,9% 0,3% 1,3% 4,1% 1,7% 2,9% 3,8% 3,5% 2,9% 1,9% -0,1% -2,5% 2,6% 1,6% 2,2% 1,8% 2,5% 2,9% 1,6% 2,2% 2,9% 2,3% 1,9% -5,0% -3,0% -1,0% -6,0% -4,0% -2,0% 0,0% 2,0% 4,0% 6,0% 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018 2020 Perspectives avant le virus (fin 2019) Perspectives après le virus (fin mars 2020) Crise financière de 2008 Croissance du PIB (%) Source : FMI, 2020 France Zone Euro Etats-Unis
  • 5. 2020 | Alma Advisory Dispositifs du gouvernement Concentrez-vous sur l’essentiel : nous simplifions et rendons intelligibles les dispositifs accessibles à votre entreprise • Synthèse des droits de votre entreprise • Points d’attention pour chaque dispositif • Notre expertise : la garantie Bpifrance (cf. bloc suivant) Vous soutenir en temps de crise : notre offre Notre offre de conseil en quatre piliers pour comprendre, financer, piloter et appréhender les risques Votre trésorerie Outil complet d’analyse et de gestion de trésorerie, taillé pour la crise • Analyse de votre cycle de trésorerie • Construction d’un tableau de bord de gestion de trésorerie • Impact des mesures du gouvernement • Optimisation des échéances de décaissement Risques sur votre activité Gardez un œil stratège sur les évolutions de votre environnement • Tableau de bord : actualité et les spécificités de votre secteur • Analyse des risques de votre chaîne de valeur • Analyse des risques par les agrégats financiers • Cartographie des risques de votre activité (gravité, probabilité, terme) Votre financement court terme Grâce à notre expérience du processus du financement Bpifrance, nous pouvons faciliter vos démarches • Construction de votre dossier administratif et juridique • Préparation d’une note de synthèse de votre situation financière historique et prospective
  • 6. 2020 | Alma Advisory Comprendre les mesures de soutien aux entreprises Délais de paiement Fiscal et social ✓Impôt sur les sociétés ✓TVA ✓Cotisations URSSAF ✓Autres (taxes sur les salaires, CFE, taxe foncière) Loyers, factures énergie et eau Aides et remises Remboursement crédits d’impôts (IS, TVA) Remises d’impôts Aide de 1 500€ Médiation Médiateur du crédit : rééchelonnement des crédits bancaires Médiateur des entreprises : négociation avec vos clients et fournisseurs Autres mesures Chômage partiel (effet rétroactif) Marchés publics : pas de pénalités de retard Garantie de 300 milliards Bpifrance La société se mobilise pour les malades et les entreprises. Avec ALMA, obtenez : • Liste complète des dispositifs qui vous concernent • Points d’attention spécifiques pour votre entreprise Notre expertise : la garantie de crédit Bpifrance de 300 milliards (cf. page suivante) 1,2 millions c’est le nombre de salariés au chômage partiel au 26 mars 3 milliards d’€ c’est le report URSSAF accordé par l’état pour l’échéance du 15 mars -0,75% c’est le taux de refinancement de la Banque Centrale Européenne, il n’a jamais été si bas. Le but : favoriser le crédit aux entreprises
  • 7. 2020 | Alma Advisory Ce que Bpifrance peut vous apporter • Prêt sans garantie à partir de 10 K€, avec remboursement différé d’un an ou plus • La garantie Bpifrance jusqu’à 90% du prêt que vous pouvez souscrire dans votre banque Cette garantie de l’État français minimise le risque encouru par votre banque et vous facilite ainsi l’accès à votre financement. Comment nous pouvons vous aider Nous vous aidons à préparer votre dossier de financement Bpifrance, qui s’articule sur trois axes : • Analyse historique et appréciation du risque de votre société à partir de données financières et extra-financières • Construction d’un plan d’affaires à court et moyen terme : projections en fonction des tendances macroéconomiques • Accompagnement dans la constitution du dossier juridique requis, facilitant la rapidité d’exécution de votre demande de financement Accompagnement au financement Notre objectif : fluidifier vos démarches pour vous permettre de bénéficier d’un financement rapide, primordial pour soutenir votre trésorerie dans le contexte actuel Etapes du financement Banque Entreprise Transmission du dossier Analyse du dossier de financement et décision (crédit direct ou garantie) Accord* Déblocage des fonds dans le cadre d’un crédit directement financé par Bpifrance 1 2 3 4 4 Déblocage des fonds* 5 Accompagnement [*] Cadre d’une garantie Bpifrance
  • 8. Votre trésorerie connaît déjà et/ou va connaître un écart considérable : • Augmentation des stocks • Délais de règlement de vos clients qui va sensiblement augmenter • Forte augmentation des taux d’impayés • Prélèvement des charges fixes mensuelles : salaires, factures d’énergie, loyers, charges sociales, etc. • Remboursements de prêts et intérêts à décaisser • Planifier tous les encaissements et les décaissements • Anticiper les besoins de financement sur cette trésorerie • Impacter la trésorerie des mesures du gouvernement applicables à votre activité tout en optimisant les échéances de décaissements La création de votre tableau de bord en 3 étapes • Tableau de bord de votre trésorerie avec une identification précise des périodes à risque • Accompagnement dans la négociation des échéances avec vos interlocuteurs Quelle importance en situation de crise ? Nous proposons Ce que pensent les dirigeants de PME de leur trésorerie Piloter votre trésorerie -22 -15 -14 -15 -18 -22 -13 -14 -17 -19 -14 -15 -12 -15 -20 -5 2 5 6 9 8 -2 -4 -3 -1 0 -6 -1 -5 -10 -25 -20 -15 -10 -5 0 5 10 15 T1 2017 T3 2017 T1 2018 T3 2018 T1 2019 T3 2019 T1 2020 T3 2020 Trésorerie actuelle Trésorerie future Solde d'opinion (%) des dirigeants de PME (source : Bpifrance, février 2020) Impact du Covid-19 Solde d’opinion (%)
  • 9. 2020 | Alma Advisory Une approche par les risques… • Identifier vos principales sources de dépenses et de revenus • Analyser les impacts potentiels de la crise sur ces sources …sur 3 niveaux 1. Tableau de bord de votre secteur 2. Chaîne de valeur 3. Etats financiers Votre entreprise et son écosystème : quels risques ? Cartographier vos risques « Notre objectif : vous donner une image claire des risques qui pèsent sur votre activité, de leur importance et de leur terme » Fournisseurs • Actualité • Importance • Alternatives Votre entreprise • Erosion de la marge • Risques chiffre d’affaires Clients • Actualité • Importance • Alternatives R1 R2 R3 Impact Probabilité Court terme (1 semaine) Long terme (3 mois) Urgence 1 Urgence 2 Urgence 3
  • 10. 2020 | Alma Advisory • Votre plan d’affaires sur la période 2020 – 2022 • Modélisation de 3 scénarios économiques (reprise, dépression, stagflation) • Evaluation de la valeur liquidative de votre entreprise • Autres évaluations (flux futurs, entreprises comparables, etc.) Pour aller plus loin...
  • 11. 2020 | Alma Advisory ALEXIS LAPLANCHE MICKAËL LICCARDILOUIS MANGIN ✓ Grant Thornton (Conseil évaluation), Bpifrance (Analyste crédit court terme), Crédit du Nord, OneWealthPlace ✓ Valorisation de sociétés du CAC40, d’actifs incorporels et management package ✓ A étudié un semestre à Los Angeles ANDREA ZANNI L’équipe Alma ✓ Leroy Merlin (Fusion- acquisition/stratégie), BDO France (Conseil évaluation), BNP Paribas, NUMA, Crédit Agricole ✓ Plan stratégique Leroy Merlin France, évaluation, due diligence (tech, santé,...) ✓ Conseil pour le groupe BNP Paribas à Lisbonne ✓ NFinance (Fusion-acquisition, financements, restructuration du capital, IPO), Atream (Investissement immobilier) ✓ Conseil stratégique auprès d’investisseurs institutionnels ✓ A travaillé pour plusieurs entreprises à Shanghai, notamment en conseil, achats et logistique ✓ Mirabaud (Capital investissement), Gecina (Communication financière), Hoche & Associés, Natixis, SMCP ✓ Evaluation d’entreprise, réorganisation de capital mise en place d’un PEE, financement de projets et de sociétés ✓ A travaillé pour le groupe SMCP à Toronto
  • 12. Toutes les informations transmises dans ce document sont destinées à l’usage unique du destinataire sans possibilité de diffuser au grand public ou modifier son contenu. La reproduction d’une ou plusieurs parties du document est formellement interdite. ALMA Advisory s’efforce de mettre constamment à jour les données du document et de garantir leur exactitude. Toutefois, ALMA Advisory ne peut ni garantir ni promettre l’actualité, l’exactitude, l’exhaustivité ou la qualité des informations fournies. ALMA Advisory n’est responsable d’aucun des dommages, qu’ils soient, par exemple, directement liés ou consécutifs à l’utilisation ou la non-utilisation des informations fournies, ou bien à l’utilisation d’informations erronées et incomplètes et/ou du document. En aucun cas ALMA Advisory ne pourra être tenu responsable de tous dommages, quels qu'ils soient, fondés sur la confiance déçue et pouvant résulter de l'existence ou de l'absence d'informations sur ce document. Les informations présentées sur le document sont données à titre informatif uniquement. ALMA Advisory se réserve expressément le droit de modifier, compléter ou effacer, à tout moment, des parties des pages ou le service complet sans annonce préalable et de cesser temporairement ou définitivement la diffusion d’informations. Les informations présentées sur ce document ne représentent, en aucun cas, un contrat de garantie de quelque nature que ce soit. Si des éléments ou formulations individuels de ce texte devaient ne pas, ne plus ou ne pas totalement être en accord avec les dispositions légales en vigueur, les autres parties du document n’en seraient concernées ni dans leur contenu ni dans leur validité. Les pages du document peuvent comporter ou mentionner des marques, informations, technologies, produits ou processus appartenant à ALMA Advisory et/ou à un tiers et étant protégés par des brevets ou d’autres droits de propriété. Aucune licence ni droit portant sur ces brevets et droits de propriété appartenant à ALMA Advisory et/ou à un tiers ne vous sont accordés ou transmis. Dans l’intégralité du document, ALMA Advisory s’efforce de respecter les droits des auteurs des images, graphiques et textes utilisés, d’utiliser des images, graphiques et textes créés par ALMA Advisory ou de recourir à des graphiques et textes sans licence. Tous les logos et toutes les marques de fabrication présents sur ce document et, le cas échéant, protégés par des tiers, sont soumis sans restriction aux dispositions de la loi actuellement en vigueur sur les marques de commerce et aux droits de propriété des bénéficiaires enregistrés. La seule mention de marques sur le document d’ALMA Advisory ne permet pas de conclure que ces marques ne sont pas protégées par les droits de tiers. Dans tous les cas, ALMA Advisory est l’unique détenteur de tous les droits de propriété intellectuelle concernant les informations publiées et créées par ALMA Advisory. La reproduction et l’utilisation de ces graphiques et textes dans d’autres publications électroniques ou sur papier sans l’accord explicite préalable de ALMA Advisory sont interdites. Tous droits réservés - SIRET : 825 249 949 - NAF 7022Z Clause de non responsabilité