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Présentation WeLearn - Décembre 2016

WeLearn intègre toutes les fonctionnalités pour que les épargnants reprennent le contrôle sur leur patrimoine financier : L'agrégation, l'analyse, le conseil indépendant et la gestion privée

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Apprenez à mieux épargner
Zakaria Laguel
DG, Co-fondateur
zak@anatec.io
06 82 57 99 35
@ZakLaguel
Jonathan Herscovici
Président, Co-fondateur
jonathan@anatec.io
06 61 82 47 86
@JherscoJeudi 15 Décembre 2016
WeSave lance « WeLearn » :

Une plateforme d’agrégation et de conseils sur le patrimoine
2
Sommaire
Les besoins & attentes des épargnants2
Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire1
Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner3
Les objectifs de WeLearn4
1Le comportement des épargnants
et le contexte réglementaire
3
Modification du comportement des
épargnants Français vis-à-vis de la
conjoncture économique :

44% des client sont ouverts à
prendre plus de risque
(Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale –
IFOP-UFF – 16/09/2016)
Le comportement des épargnants évolue
Des produits plus risqués dans
l’épargne des français nécessitent un
meilleur suivi et un meilleur conseil
de l’intermédiaire financier
4
Les constats de WeSave
La compréhension des produits
financiers de la part des épargnants
Français reste faible
(Source : CBanque – Francois Villeroy De Galhau,
Gouverneur de la Banque de France – 20/06/2016)
http://bit.ly/2hd0QdA
Un déficit de compréhension des épargnants
5
Ce déficit de compréhension
nécessite une démarche pédagogique
de l’intermédiaire financier
Les constats de WeSave
Les épargnants privilégient toujours
leur conseiller bancaire habituel mais
aimeraient avoir davantage de
conseils « spécialisés et
indépendants » pour prendre leur
décision d’investissement
(Source : Observatoire de la clientele patrimoniale –
IFOP-UFF – 16/09/2016)
Les épargnants recherchent l’indépendance dans le conseil
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  • 1. Apprenez à mieux épargner Zakaria Laguel DG, Co-fondateur zak@anatec.io 06 82 57 99 35 @ZakLaguel Jonathan Herscovici Président, Co-fondateur jonathan@anatec.io 06 61 82 47 86 @JherscoJeudi 15 Décembre 2016 WeSave lance « WeLearn » :
 Une plateforme d’agrégation et de conseils sur le patrimoine
  • 2. 2 Sommaire Les besoins & attentes des épargnants2 Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire1 Les fonctionnalités de la plateforme : WeLearn, apprenez à mieux épargner3 Les objectifs de WeLearn4
  • 3. 1Le comportement des épargnants et le contexte réglementaire 3
  • 4. Modification du comportement des épargnants Français vis-à-vis de la conjoncture économique :
 44% des client sont ouverts à prendre plus de risque (Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016) Le comportement des épargnants évolue Des produits plus risqués dans l’épargne des français nécessitent un meilleur suivi et un meilleur conseil de l’intermédiaire financier 4 Les constats de WeSave
  • 5. La compréhension des produits financiers de la part des épargnants Français reste faible (Source : CBanque – Francois Villeroy De Galhau, Gouverneur de la Banque de France – 20/06/2016) http://bit.ly/2hd0QdA Un déficit de compréhension des épargnants 5 Ce déficit de compréhension nécessite une démarche pédagogique de l’intermédiaire financier Les constats de WeSave
  • 6. Les épargnants privilégient toujours leur conseiller bancaire habituel mais aimeraient avoir davantage de conseils « spécialisés et indépendants » pour prendre leur décision d’investissement (Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016) Les épargnants recherchent l’indépendance dans le conseil 6 L’indépendance des intermédiaires financiers devient de plus en plus indispensable Les constats de WeSave
  • 7. Les épargnants utilisent de plus en plus le digital dans la gestion de leur patrimoine : près de 50% des Français sont prêts à réaliser l’intégralité des opérations financières en ligne (Source : Observatoire de la clientele patrimoniale – IFOP-UFF – 16/09/2016) Le digital de plus en plus omniprésent dans la gestion de patrimoine 7 Une approche hybride (digital et humain) répond parfaitement au besoin des épargnants Les constats de WeSave
  • 8. 1 MIFID2 / DDA Supprimer/Réduire les conflits d’intérêt entre le client et son conseiller financier (sur les retro-commission notamment) Améliorer la connaissance client dans le but de mieux conseiller l’épargnant en lui proposant le produit le plus adapté à sa situation Améliorer la relation clients grâce à une meilleure formalisation du devoir de conseil et plus de transparence Entrée en vigueur : 1er trimestre 2018 2 DSP2 Créer de nouveaux services autour de l’utilisation et de l’accès aux informations des comptes bancaires Entrée en vigueur : Janvier 2018 Encadrer juridiquement le métier d’agrégateur d’épargne Le contexte réglementaire propulse WeLearn qui propose plus de transparence, de liberté et de protection pour l’épargnant Un contexte réglementaire porteur Améliorer la concurrence entre les intermédiaires financiers 8
  • 9. 2Les besoins & attentes
 des épargnants 9
  • 10. En résumé, l’épargnant veut maitriser et reprendre le contrôle total sur son patrimoine Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière connectée 2 Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée 1 Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée 4 Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante 3 10
  • 11. 3Les fonctionnalités de la plateforme :
 WeLearn, apprenez à mieux épargner 11
  • 12. Avoir une vue consolidée de son patrimoine financier à travers un agrégateur robuste et sécurisé. Concepts clés : Agrégation d’épargne sécurisée Les fonctionnalités WeLearn (1/4) : L’agrégation du patrimoine financier 1 Connecter ses comptes d’épargne (Épargne bancaire, Comptes titres, PEA, assurance-vie, épargne salariale) à travers plus de 200 intermédiaires financiers Visualiser son patrimoine globale à 360° ainsi que toutes les caractéristiques de ses placements jusqu’au moindre détail. Suivre l’évolution quotidienne de son patrimoine sur une seule et même interface disponible sur tous les supports. - Chiffrement de la donnée financière
 - Anonymisation des comptes clients - Extension de la norme PCI DSS pour
 les partenaires agrégateurs - Impossibilité d’effectuer des transactions - Déconnexion des comptes à tout moment
 - Double authentification client Focus sur la sécurité 12
  • 13. Les fonctionnalités WeLearn (2/4) : Analyse patrimoniale et financière Avoir une analyse approfondie de son patrimoine (Supports, diversification, frais, risque et performance). Concepts clés : Éducation et pédagogie financière 2 Affichage des informations et des caractéristiques de tous vos supports financiers et comparaison avec les produits de la même catégorie Analyse et scoring de portefeuille : Niveau de performance, de risque et de frais Pédagogie financière pour mieux comprendre comment est géré son épargne Les analyses menées ne sont pas dans un prisme de distribution de produits, elles permettent de donner un regard indépendant et objectif sur le patrimoine financier 13
  • 14. Les fonctionnalités WeLearn (3/4) : Rediriger l'épargnant vers un conseil indépendant Avoir un conseil spécialisé et indépendant sur son épargne sans forcement changer de banque. Concepts clés : Gestion sous mandat ou conseillée indépendante 3 Option 1 : Choisir la gestion sous mandat WeSave avec des produits financiers sans retro commission : Tarification à l’encours de l’expertise en allocation d’actifs Option 2 : Choisir la gestion conseillée WeLearn sur les contrats existant du client dans l’univers de fonds associé : Tarification sous forme d'honoraire par prélèvement mensuel WeLearn se distingue du conseiller en gestion de patrimoine traditionnel en proposant à l’épargnant une épargne plus transparente sans rétro-commissions et au juste prix 14
  • 15. Les fonctionnalités WeLearn (4/4) : L’humain toujours au centre de l’approche Avoir un contact privilégié avec un ingénieur patrimonial à travers le canal de communication de son choix Concepts clés : Ingénierie patrimoniale personnalisée 4 WeLearn met à disposition des clients des ingénieurs patrimoniaux indépendants pour un suivi efficace et personnalisé sur la durée. Prise de rendez-vous avec votre conseiller Entretien personnalisé Accompagnement patrimonial 1 2 3 15
  • 16. 4Les objectifs de WeLearn 16
  • 17. Les objectifs de WeLearn Lancement dans quelques semaines sur les clients de WeSave dont l’encours dépassent 100k€ 2 100 000 utilisateurs patrimoniaux à horizon 2020 1 D’ici la fin de l’année, WeLearn sortira un classement des produits financiers et des enveloppes fiscales selon plusieurs critères4 Ouverture progressive du service à l’ensemble des épargnants français d’ici fin 2017 > Lancement d’une liste d’attente sur getwelearn.fr3 Faire de l’épargne digitale une référence de choix pour les français 5 17
  • 18. Apprenez à mieux épargner 18
  • 19. 19 Présentation de la plateforme WeSave Une plateforme haut de gamme qui s’adresse à une clientèle patrimoniale 1 2 3 L'alliance inédite du digital et d'un Conseiller en gestion de patrimoine dédié WeSave réinvente la gestion de
 patrimoine avec tous les avantages d'une plateforme 100% digitale. • Approche hybride CGP digital Une équipe de gérants consacrée à votre épargne Vous confiez la gestion de votre contrat d’assurance-vie à un interlocuteur de confiance pour votre épargne. Une technologie reconnue au service de votre épargne Vous faites profiter votre épargne de la technologie de gestion d’actifs lauréate du Concours mondial d'innovation. Alliance de la technologie et de la gestion de conviction Lauréats Actionnaire de référence Dépositaire des actifs clients
  • 20. 20 WeSave, Plateforme de gestion de patrimoine 100% digitale Une gestion sous mandat sur-mesure Un conseiller patrimonial dédié Des performances annuelles robustes* 0€ de frais d’entrée, garanti à vie Une épargne disponible à tout moment Des partenaires solides Les avantages de WeSave Réalisé par : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital pour l'investissement en unités de compte. Performance réelle depuis le 19 février 2016 et en date du 12 décembre 2016 : de 1.98% à 14.2% brut de frais selon le profil, hors participation aux bénéfices du fonds en euros. *