Dans sa version en marque blanche, LILIANE est une application full web intégrant toutes les fonctionnalités nécessaires pour créer, gérer et promouvoir des d'allocations profilées investies dans des fonds et des ETF. La solution propose aux assureurs, aux gestionnaires de patrimoine et aux CGPI de nouveaux services en ligne pour capter l'attention d'investisseurs en quête d'offres de placement adaptées à leurs profils et leur projets. Contrairement aux roboadvisors, LILIANE permet aux investisseurs de trouver, comprendre et de comparer des allocations sur la base de leurs contenu, de leur comportement passé et prévisionnel.

1. LILIANE
EN MARQUE BLANCHE
CONFIDENTIEL

2. PRÉSENTATION
Proposée en « marque blanche », LILIANE est une web application FO/MO
customisable destinée à la gestion et à la promotion en ligne de portefeuilles
modèles.

3. CIBLE
• Les compagnies d’assurance (allocation en UC des contrats d’assurance vie)
• Les banques privées (mandat sous gestion)
• Les associations et sociétés de CGPI

4. VISION
LA RÈGLE DES 5 « C »
Comprendre + Comparer + Converser = Confiance + Contrat

5. 3 PROPOSITIONS
• Doter vos conseillers de nouveaux services en ligne pour promouvoir et monétiser
leurs expertises par le biais d’allocations modèle « prêtes à loger » dans vos
contrats / mandats
• Doter vos prospects et clients de nouveaux services en ligne pour trouver,
comprendre, comparer et contracter les meilleures allocations en fonction de leurs
profils et projets,
• Doter votre établissement de nouveaux services en ligne pour animer et suivre
votre communauté de conseillers et de clients.

6. 5 RÉPONSES
• Réponse à la réglementation MIFID2 (monétisation du conseil et de la recherche)
• Réponse à la demande de H2H (Human to Human) avant l’intelligence artificielle
• Réponse au besoin de transparences avant de contracter
• Réponse au déficit de culture financière de l’épargnant
• Réponse au besoin d’être simple rapide et mobile

7. 8 MODULES
UN OUTIL FO/MO COMPLET POUR UN PARCOURS CLIENT SANS COUTURE
Connaissance
prospect
Allocations
modèles
Contrats
Univers
d’investissemen
t
MessagerieGestion Middle Office Evènements

8. LA CONNAISSANCE
VISION 360° DU PROSPECT ET DU CLIENT
• KYC configurables
• QCM
• Situation personnelle
patrimoniale
• Profil connaissance investisseur
• Questionnaires sur mesure
• Interface API avec votre CRM
Connaissance
prospect

9. LES PROJETS
AVANT DE PROPOSER LE PREMIER MODÈLE
• Multi projets
• Objectifs
• Horizons d’investissement
• Niveau de risques
• Services et garanties demandés
Connaissance
prospect

10. LES MODÈLES
DES ALLOCATIONS PRÉSENTÉS COMME DES FONDS
• Crées par vous ou vos partenaires
• Eligibles dans vos contrats ou mandats
• Exposés et gérés comme des fonds de
fonds
• Un niveau de risques
• Une stratégie (diversifiée, actions, US …)
• Réévalués quotidiennement
• Contenu accessible sous condition (après
mise en relation)
Allocations
modèle

11. RECHERCHER
LA BONNE ALLOCATION
• Uniquement les allocations compatibles
avec le profil et les projets du prospect
client
• Approche interactive et dynamique avec
une priorité au visuel plutôt qu’à la
donnée
• Aide contextuelle - Multi langue
• Recherche multicritères
• Profil de risques
• Diversification
• Popularité
• Respect des objectifs
• Ratio performances/risques
• Engagement RSE
Allocations
modèle

12. COMPARER
LE CONTENU DES ALLOCATIONS
• Les dernières techno en dataviz
• Parcours progressif s’adressant au
novice et à l’expert
• Analyses à 360°
• Profils de risques
• Classes d’actifs
• Niveaux RSE
• Autres ?
Allocations
modèle

13. COMPRENDRE
LE CONTENU D’UNE ALLOCATION
• Le visuel avant la data
• Où sont les risques ?
• Transparences
(géographiques, sectorielles,
engagement RSE)
• Widgets interactifs, intuitifs
Allocations
modèle

14. COMPRENDRE
LE CONTENU D’UNE ALLOCATION
• Un parcours par palier dessiné
pour le novice et l’expert
• Fluide et responsive pour mobile
et tablettes
• Une information financière plus
dynamique et plus digeste
Allocations
modèle

15. ANALYSER
LE PASSÉ, LE PRÉSENT ET LE PRÉVISIONNEL
• Les allocations reflètent la qualité du
conseil (maîtrise rendement/risques)
• La valeur liquidative lui donne vie
• Les indicateurs de performances et de
risques permettent de la comparer.
• Les outils de contributions identifient les
sources de performances.
• Des indicateurs annexes (maxdraw, coûts
et taux de rotation …) complètent
l’analyse
Allocations
modèle

16. SUIVI
RESTER À L’AFFÛT D’OPPORTUNITÉS
• Comparer le comportement de son
portefeuille avec un ou plusieurs
modèles
• Indicateurs absolus et relatifs
• Programmation d’alertes
• Bascule sur un modèle en un clic
Allocations
modèle

17. UNIVERS
OPC - ETF - MODÈLES
• Instruments des allocations modèles
• OPC (souscription)
• ETF (achat)
• Modèles (réplication)
• Composition
• Mixte (OPC + ETF + Modèle)
• Modèle de modèles (ex par poche)
Univers
d’investisseme
nt

18. SCORING
POUR NE PAS PERDRE DE TEMPS
• Allocations modèles, fonds et ETF sont
des produits rattachés à un profil cible,
• Chaque profil cible est rattaché à une
matrice de scoring
• Chaque consultation d’un produit est
précédé d’un avis expliqué, résultat de
la matrice de scoring appliquée au KYC
du visiteur.
Univers
d’investisseme
nt

19. LE CONTRAT
TROUVER LE BON CONTRAT POUR CHAQUE PROJET
• Une allocation = N contrats possibles
• Un contrat = N allocations possibles
• Les contrats sont présentés en fonction
de leur pertinence avec les projets du
client/prospect
• 2 parcours possibles :
• Du contrat > allocation > produit
• Du produit > allocation > contrat
Contrats

20. POSITIONS
ACTIFS DÉTAILLÉS D’UNE ALLOCATION
• Accessible sous condition (client)
• Capital profilé (10K, 50K, 100K,
1M)
• Valorisation fin de journée
• Pertes et profits en temps réel
• Calcul d’une valeur liquidative
• Reporting par email
Middle Office

21. CARNET D’ORDRES
ACCÈS AUX ARBITRAGES
• Accessibles sous conditions (client)
• Arbitrages virtuels sous conditions
réelles d’exécution
• Cut-Off
• Droits entrée/sortie
• Autres règles de souscription
• Gestion automatique des liquidités
• Gestion des protections (stop loss)
• Notification des arbitrages par
email
Gestion

22. L’ÉMOTION
AVANT LE PRODUIT
• Approcher l’investisseur autrement que par
l’offre financière (newsletter, centres
d’intérêts, débats thématiques)
• Pull Marketing non intrusif
• Géolocalisation avec implication du réseau et
des partenaires
• Campagnes hyper-ciblées (KYC + projets)
• Contenu personnalisé
• Traçabilité des résultats - relance
Évènements

23. THE NEW INVESTOR’S JOURNEY
OFF-LINE TO ON-LINE
Intégration du QR Code Liliane
sur les DICI, les prospectus et
autres publicités
Analyse
instantanée du
produit vs profil
investisseur (KYC)
Proposition de
modèles
d’allocation
intégrant le produit
Présentation des contrats
intégrant le modèle et
adaptés à ses projets
Le parcours propose uniquement des contenus adaptés au visiteur sous réserve d’avoir rempli préalablement son KY

24. OPTION
• API pour intégration aux systèmes existants (CRM et PMS)
• Travaux de personnalisation des parcours et des contenus
• Charte graphique maison
• Formations