formation en Monétique bancaire pdf

Catalogue de formations
Monétique bancaire
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SIRET: 912 697 604 00011
Site internet https://www.payacademy.fr

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Siège : 48, boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes
SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours
Table des matières
Moyens et modalités de nos formations............................................................ 4
Monétique bancaire : Architecture et fonctionnement .................................... 5
Monétique bancaire : Principes et cadre .......................................................... 7
Emission de la carte bancaire ..................................................................... 8
L’autorisation émetteur ...................................................................................... 9
Monétique acquéreur ..................................................................................... 10
Paiement et acceptation........................................................................... 11
Compensation et règlement ......................................................................... 12
Litiges et fraude ............................................................................................. 13
Retrait et fonctions GAB/DAB .................................................................... 14

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Moyens et modalités de nos formations
Les moyens et supports pédagogiques
• Les formations peuvent se décliner en plusieurs modalités : présentiel /
distanciel synchrone (classes virtuelles).
• Exercices, QCM ou tests de validation des acquis en fin de thème ou cas
pratique
• Méthodologie d'apprentissage interactive et participative
• Exposés théoriques
• Exercices et études de cas concrets
• Temps d'échanges
• Accompagnement pédagogique individualisé
Modalités d'évaluation et de suivi
• Convocations
• Accueil des stagiaires dans une salle dédiée à la formation (si présentiel)
• Feuilles de présence
• Documents supports de formation projetés
• Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation
• Attestation de fin de formation
• En amont de la formation : Analyse du besoin et des attentes.
• Tout au long de la formation : Evaluation continue des acquis via des
exercices, des QCM et des cas pratiques.
• A la fin de la formation :
▪ Evaluation des acquis en fin de formation.
▪ Formulaires d'évaluation de la formation
Formations intra-entreprise
Les formations sont disponibles au format intra-entreprise. Nous concevons un
programme sur mesure pour satisfaire les objectifs du commanditaire et ceux des
participants. Il est possible d’approfondir certains points en particulier. Il est
également possible d’adapter le contenu à un profil métier ou aux besoins liés à
l’activité des participants.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles à tous en particulier aux personnes en situation de
handicap. Nous sommes à l'écoute pour traiter toute demande spécifique et mettons
tout en œuvre pour permettre d'accueillir vos collaborateurs en situation de handicap.

5
Monétique bancaire : Architecture
et fonctionnement
La monétique, l’acquisition des flux de paiement et la mise à disposition de moyens de
paiement, est une activité importante des banques de détail. En effet, particuliers,
professionnels et entreprises ont besoin au quotidien d’effectuer des transactions de paiement
ou de retrait d’argent.
Les évolutions technologiques, sécuritaires et règlementaires ne cessent d’apporter une
profonde transformation aux systèmes informatiques permettant de faire fonctionner les
services liés à ce moyen de paiement.
Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre la monétique bancaire, son
fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que le
savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique.
Les objectifs de cette formation
• Comprendre les principes de la monétique ainsi que toutes ses fonctionnalités
• Comprendre l’environnement règlementaire de la monétique bancaire
• Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires
• Intégrer les enjeux de sécurité des systèmes monétiques
• Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la mise en œuvre
de services et de moyens de paiement
• Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique
Le programme de cette formation
• La monétique bancaire : blocs fonctionnels
• Le cadre règlementaire de la monétique bancaire
• Les modèles et architecture fonctionnels de la monétique bancaire
• Les référentiels monétiques bancaires et interbancaires
• La carte bancaire
• Les terminaux de paiement
• Le scénario de conclusion d’une transaction
• L’autorisation acquéreur
• L’autorisation émetteur
• Le traitement des opérations / Compensation et règlement
• La sécurité et la fraude
• Le traitement des litiges

6
Public visé
• Toute personne devant disposer de
compétence en monétique
• Responsables de projet, architectes
fonctionnels, responsables de la conformité,
sécurité.
• Homologateur, Ingénieur Support, Back Office
Prérequis
• Notions de base du métier de la banque
• Notions de base sur les moyens de paiement
• Pas de pré requis techniques
Capacité d'accueil
• 10 personnes maximum pour faciliter
et fluidifier les échanges
Délai d'accès :
• 3 mois
Durée de la formation
• 40 heures / 5 jours

7
Monétique bancaire : Principes et
cadre
La monétique bancaire est née avec la mise en circulation dans les années 70 de la carte
bancaire. Ce moyen de paiement est devenu un compagnon inséparable de toute personne
physique ou morale disposant d’un compte bancaire. Les évolutions technologiques,
sécuritaires et règlementaires ne cessent d’apporter une profonde transformation aux systèmes
informatiques permettant de faire fonctionner les services liés à ce moyen de paiement.
Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre la monétique bancaire, son
fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que le
savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique.
• Comprendre les principes de la monétique ainsi que toutes ses fonctionnalités
• La monétique bancaire : blocs fonctionnels
• Le cadre règlementaire de la monétique bancaire / PCI DSS / DSP 2
• Les modèles et architecture fonctionnels de la monétique bancaire
• Les référentiels monétiques bancaires et interbancaires
• La carte bancaire et les terminaux de paiement
• Le scénario de conclusion d’une transaction
• L’autorisation acquéreur et émetteur
• Le traitement des opérations / Compensation et règlement
Public visé
sécurité.
• Homologateur, Ingénieur Support, Back Office
Prérequis
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

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Emission de la carte bancaire
Depuis sa mise en circulation, la carte bancaire est devenue le moyen de paiement préféré des
français. Les établissements financiers mettent à disposition des porteurs (particuliers,
entreprises) des produits liés au support cartes pour leurs besoins.
Cette formation donnera aux participants travaillant dans une institution financière mettant à
disposition des cartes à ses clients, les clés pour appréhender la carte bancaire, de comprendre
son fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que
le savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique.
• Découvrir la carte bancaire et comprendre ses fonctionnalités
• Comprendre l’environnement règlementaire lié à la mise à disposition d’un
moyen de paiement
• Appréhender les impacts de l’émission de carte sur les référentiels bancaires
et interbancaires
• Intégrer les enjeux de sécurité et le besoin d’authentification des porteurs de
carte dans la conclusion de transactions irrévocables.
• Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique,
notamment d’émission de carte ou de dématérialisation de la carte.
• Le produit, le contrat et le support carte
• Émission d’une carte CB, VISA, Mastercard en France
• Le cadre règlementaire de la mise à disposition d’une carte
• Le processus de création d’un produit carte
• Le processus de fabrication et de mise à disposition d’une carte
• Le tirage ou le choix du code PIN / Mise à disposition du code PIN / Mailer
• Enrôlement de la carte dans les wallets / XPAY
Public visé
• Toute personne devant disposer d'une
sécurité, Business analystes, homologateurs
• Personnes ayant des compétences techniques
en informatique
Prérequis
• Connaissances techniques en informatique
• Avoir suivi la formation « Monétique bancaire – Principes et cadre ».
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

9
L’autorisation émetteur
Lors de la conclusion d’une transaction par carte bancaire (paiement ou retrait d’espèces), le
commerçant ou le gestionnaire distributeur de billets veut obtenir la garantie d’être payée. Pour
cela, l’émetteur de la carte doit donner son autorisation.
Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre les mécanismes de la
délivrance d’une autorisation dans le cadre d’une transaction monétique. Ils se familiariseront
avec l’architecture de la fonction d’autorisation ainsi que les mécanismes et contraintes de
services.
• Comprendre les principes de l’autorisation émetteur
• Comprendre l’environnement technique et les traitements du serveur
d’autorisation émetteur
• Appréhender l’algorithme de l’autorisation, les traitements temps réels et les
traitements batch
• Être autonome dans la gestion d'un projet de lié au serveur d’autorisation
émetteur ou d’évolutions règlementaires
• Être autonome dans les activités d’homologation et de support liés au serveur
d’autorisation émetteur.
• L’environnement technique du serveur d’autorisation émetteur
• Les référentiels du serveur d’autorisation émetteur
• La délivrance des autorisations : l’algorithme du serveur d’autorisation
émetteur
• Le traitement des opposition
• Le dénotage
• La sécurité / Gestion des clés
Public visé
compétences fonctionnelle et technique sur
la délivrance des autorisation.
fonctionnels, Responsables de la sécurité
• Homologateurs, business analyste, ingénieurs
support.
Prérequis
• Bonnes connaissances en informatique
• Avoir suivi la formation « Monétique bancaire :
principes et cadre »
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

10
Monétique acquéreur
Pour permettre aux commerçants d’accepter des paiements par carte bancaire, les banques
doivent mettre en place des outils informatiques pour l’activité des terminaux de paiement.
Cette formation donnera aux participants travaillant dans ce secteur les clés pour comprendre
les solutions informatiques permettant d’acceptation de la carte bancaire dans un contexte de
paiement, les systèmes à mettre en place pour permettre aux terminaux de fonctionner
correctement, les mécanismes pour collecter et traiter les transactions réalisées.
• Comprendre les mécanismes bancaires permettant de faire fonctionner les
terminaux d’acceptation
• Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires liés à l’acquisition
• Comprendre les systèmes de téléparamétrage et de télécollecte
• Comprendre l’autorisation acquéreur
• Être autonome dans l’activité de support ou d’homologation
• Les terminaux de paiement et de retrait
• Le contrat commerçant
• Le service de téléparamétrage
• Le service de télécollecte
• L’autorisation acquéreur
• Traitement des opérations
Public visé
compétences en monétique
sécurité
• Homologateurs, ingénieurs support, business
analystes
Prérequis
• Bonnes connaissances des systèmes et
infrastructures informatiques et de la sécurité
principes et cadre ».
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

11
Paiement et acceptation
Le paiement par carte suppose qu’il y a en face des porteurs des commerçants qui disposent
de terminaux capables d’accepter des cartes bancaires. Les établissements financiers ou tiers
techniques permettant aux commerçants d’accepter le paiement par carte doivent mettre en
place des solutions et infrastructures informatiques sécurisées pour rendre ce service.
Cette formation donnera aux participants travaillant dans ce secteur les clés pour comprendre
les mécanismes d’acceptation de la carte, les différents contextes d’acceptation de la carte,
les systèmes à mettre en place pour permettre aux terminaux de fonctionner correctement.
• Comprendre les principes de l’acceptation monétique
• Comprendre l’environnement règlementaire de l’acceptation monétique
• Appréhender les différents types de terminaux de paiement
• Intégrer les enjeux de sécurité et de fraude
• Les terminaux de paiement
• Initialisation du terminal de paiement
• Le paiement dans les différents environnements
• Le paiement sur automate
• Le paiement e-commerce
• Conclusion d’une transaction de paiement
Public visé
sécurité
analystes
Prérequis
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

12
Compensation et règlement
Après la conclusion d’une transaction monétique, le compte bancaire du porteur doit être débité
au profit de celui de l’accepteur (commerçant, gestionnaire du distributeur de billets).
Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre et de mettre en œuvre leur
savoir-faire sur les échanges informatiques et financiers permettant de régler une transaction
monétique.
• Comprendre les principes des échanges interbancaires pour compenser et
régler les transactions monétiques
• Connaître les formats d’échanges CB, VISA, Mastercard
• Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la compensation et
au règlement
• Être autonome dans l’homologation des systèmes informatique de
compensation
• La pré-compensation des transactions
• Le débit porteur / le crédit commerçant
• Les particularités de chaque réseau de carte : CB, VISA, Mastercard
• Les mécanismes des échanges informatique
• Les commissions et frais
• La compensation
• Le règlement
• Eléments de comptabilité des flux
Public visé
• Toute personne devant disposer de la
compétence monétique
fonctionnels, responsables d’application
• Homologateur, business analystes
Prérequis
• Bonnes connaissances en informatique
notamment dans le format des fichiers
• Bonnes connaissance des éditeurs de fichiers
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

13
Litiges et fraude
Dans la vie de la carte, il peut exister des transactions dont le porteur de carte réfute la
conclusion. De plus malgré la mise en place de solution de sécurité de haut niveau dans les
systèmes de paiement, il peut y avoir des cas d’utilisation frauduleuse de la carte.
Cette formation donnera aux participants issus du milieu bancaire les clés pour comprendre et
traiter les réclamations des clients, comprendre les mécanismes de fraude et mettre en place
les contremesures adéquates.
• Comprendre les règles encadrant les réclamations sur les transactions
• Comprendre les mécanismes de fraude et le moyen de les détecter
• Savoir traiter les réclamations
• Être autonome dans un service de support monétique
• Le traitement des réclamations clients (porteur ou accepteur)
• Les échanges interbancaires liées au traitement des contestations
• Le cadre règlementaire de la contestation des transactions
• La gestion du risque liée à la transaction
• Les mécanismes de détection de la fraude
• Le traitement des transactions frauduleuses
Public visé
compétences sur la monétique
fonctionnels, responsables de la conformité
• Homologateur, ingénieur support, Back-office
Prérequis
• Pas de prérequis techniques
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

14
Retrait etfonctions GAB/DAB
L’une des fonctions de la carte est de permettre le retrait d’espèces dans les distributeurs de
billets. Certains distributeurs de billets permettent aux clients de la banque de réaliser des
opérations autres que le retrait d’espèces.
Cette formation donnera aux participants une compréhension des fonctionnalités, des
mécanismes et systèmes informatiques permettant aux banques de mettre en œuvre le service
de retrait d’espèces et autres services sur les distributeurs de billets.
• Comprendre les principes du retrait d’espèces et des fonctionnalités des
distributeurs de billet
• Intégrer les enjeux de sécurité des automates
• Le retrait d’espèces
• Le Gestionnaire des automates bancaires (GDG)
• Fonctionnalités des GAB et DAB
• La sécurité et la fraude
• Le libre-service bancaire (LSB)
Public visé
information sur la monétique
sécurité
analystes
Prérequis
• Bonnes connaissances en informatique et en
sécurité
Capacité d'accueil
Délai d'accès :
• 3 mois

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CONTACT
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91000 Evry-Courcouronnes
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Téléphone : + 33 9 50 44 40 81
Mobile : + 33 6 51 04 44 19
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