Introduction Le découvert bancaire La facilité de caisse L’escompte des effets de commerce Conclusion

1. Moyens de financement des besoins de la
trésorerie à court-terme :
le découvert, la facilité de caisse et
l’escompte des effets de commerce
PRÉSENTÉ PAR : PROFESSEUR :
ELKADIRI ELMOKHTAR M. OUBDI LAHSEN
ERRAMI MOUANIS
NYA IMANE
TOUBITA KARIMA

2. PLAN :
 Introduction
 Le découvert bancaire
 La facilité de caisse
 L’escompte des effets de commerce
 Conclusion

3. Le découvert bancaire
 LE DÉCOUVERT BANCAIRE SE PRODUIT SI VOUS DÉPENSEZ
PLUS D’ARGENT QUE VOUS N’EN AVEZ SUR VOTRE COMPTE
COURANT,
 LE DÉCOUVERT BANCAIRE FAIT PARTIE DES MOYENS DE
FINANCEMENT,
 LE DÉCOUVERT AUTORISÉ N'A PAS DE MINIMUM D'UTILISATION.

4. Définition de la facilité de caisse
La facilité de caisse est une mesure
autorisée par la banque, à son client,
et qui va lui permettre d’avoir
ponctuellement un compte bancaire
débiteur .

5. Montant de la facilité de caisse
 Le montant de cette facilité dépend du chiffre
d'affaires, de l'activité et de la structure
financière du client.

6. Avantages et inconvénients de la
facilité de caisse
Avantages Inconvénients
La facilité de caisse peut être
permanente ou temporaire ;
L’inconvénient majeur de la facilité
de caisse est qu’elle peut être
supprimée à tout moment, et que la
banque peut vous la refuser.
La facilité de caisse va permettre au
client de pouvoir faire face à un
souci passager de trésorerie .

7. Escompte d’effet de commerce
Client
Entreprise
La
banque
Flux de créance
Flux
monétaire
Flux sortant

8. Conclusion

9. Merci
de votre attention