Présentation WeSave
Mardi 19 Avril 2016
Jonathan Herscovici
Président & Co-fondateur
jonathan@wesave.fr
06 61 82 47 86 @Jh...
Les messages-clé
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La gestion d’épargne digitale pour votre patrimoine
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1 Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme pour
adresser le m...
Un environnement porteur
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Un contexte nouveau pour les épargnants
Des épargnants qui privilégient de plus en plus des contrats
d’assurance-vie en ...
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Les principales attentes de la clientèle patrimoniale
Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Ban...
Le marché de l’épargne en ligne est en pleine expansion
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Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec
Évolution de la coll...
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Les usages de la clientèle patrimoniale se
concentrent de plus en plus sur le digital
Source : Observatoire de la client...
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Le comparatif des acteurs de la gestion et de la distribution
d’épargne en France sur l’ensemble des offres
Acteurs
tradi...
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La réponse de WeSave :
Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme
Notre cible : CSP+ avec un patrimoine financier
d...
Les 3 piliers fondateurs
de WeSave
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Un service d’épargne haut de gamme
1 Animé par des conseillers en gestion de patrimo...
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Animé par des conseillers en gestion de patrimoine
Des experts de l’épargne
dédiés à votre patrimoine
Un accompagnement...
Une gestion de conviction
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Portée par des gérants experts
Analyse macro économique
et études d’impacts
Vues long terme e...
Une épargne améliorée
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Digitale, indépendante et transparente
Une sélection très
rigoureuse des supports
de votre épargn...
Notre première offre :
WeSave Patrimoine
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Notre première offre : WeSave Patrimoine
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Un contrat d’assurance-vie haut de gamme
Les principaux avantages
de WeSave Pat...
Une expérience d’épargne unique
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Définition de
l’objectif d’épargne
et de sa visualisation
dans le temps
WeSave accompag...
Une équipe expérimentée
et complémentaire
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Installée en plein cœur de Paris
Un réseau important et une équipe complémentaire
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Créée en 2012 par J. Herscovici et Z. Laguel , la société compte 16
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Un partenariat d’envergure avec Amundi
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Une co-construction qui permet de proposer aux épargnants une offre robuste
1Un s...
Une vocation :
Transformer l’épargne en France
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Ambition 2020 :
Devenir un acteur incontournable de la gestion
et de la distribution d’épargne en ligne
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1 Objectif du p...
Merci à tous !
La suite :
1Séance 1 Q&A
2Démo WeSave
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Présentation WeSave - Conférence de presse de lancement - 19/04/2016

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WeSave est une plateforme de gestion d’épargne digitale haut de gamme reposant sur l’alliance inédite d’experts en gestion d’actifs et en gestion de patrimoine associés à une équipe d’ingénieurs et de data scientists. WeSave ambitionne de redonner le pouvoir aux épargnants sur leur épargne long terme.

L’offre repose sur 3 piliers fondateurs :
- Un service d’épargne haut de gamme animé par des conseillers dédiés
- Une gestion de conviction portée par une équipe de gérants experts
- Une épargne améliorée car digitale, indépendante et transparente

Publié dans : Économie & finance
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Présentation WeSave - Conférence de presse de lancement - 19/04/2016

  1. 1. Présentation WeSave Mardi 19 Avril 2016 Jonathan Herscovici Président & Co-fondateur jonathan@wesave.fr 06 61 82 47 86 @Jhersco Zakaria Laguel Dir. Général & Co-fondateur zakaria@wesave.fr 06 82 57 99 35 @ZakLaguel Conférence de presse de lancement
  2. 2. Les messages-clé 2
  3. 3. La gestion d’épargne digitale pour votre patrimoine 3 1 Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme pour adresser le marché de la clientèle patrimoniale 2 La première offre WeSave Patrimoine : Le client confie à WeSave un mandat pour gérer son contrat d’assurance-vie 3 Le plan stratégique de WeSave : Ambition 2020 Acquérir 20 000 clients en France pour ≈ 50k€ d’encours moyen
  4. 4. Un environnement porteur 4
  5. 5. 5 Un contexte nouveau pour les épargnants Des épargnants qui privilégient de plus en plus des contrats d’assurance-vie en unités de compte (UC) Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec Les prévisions sur l’évolution de la part d’UC entre 2016 et 2020: Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières années (de l’ordre d’une hausse de 5% par an). Les prévisions sur l’évolution du rendement du fonds euros entre 2016 et 2020: Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre d’une baisse de 10% par an. * * *
  6. 6. 6 Les principales attentes de la clientèle patrimoniale Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016 Au global, la clientèle patrimoniale est davantage en recherche de conseils qu’il y a un an : 56% Ils sont 56% à vouloir : (+10 points par rapport à 2015) • Du conseil en organisation patrimoniale • Du conseil sur les marchés financiers et sur les produits d’épargne 44% souhaitent gérer leur patrimoine eux-mêmes
  7. 7. Le marché de l’épargne en ligne est en pleine expansion 7 Sources : FFSA, les Echos, Le Monde, Anatec Évolution de la collecte brute assurance-vie et capitalisation Taux de croissance annuel moyen Prévisions sur l’évolution de la collecte brute globale hors internet entre 2016 - 2020: Sur la base de l’évolution constatée au cours des 3 dernières années (de l’ordre d’une hausse de 6% par an. Les prévisions sur l’évolution de la collecte brute marché internet entre 2016 et 2020: Sur la base de l’évolution constatée au cours des 4 dernières années (de l’ordre d’une hausse de 25% par an. 2,5 % 18 % 6 % 25 % * * * *
  8. 8. 8 Les usages de la clientèle patrimoniale se concentrent de plus en plus sur le digital Source : Observatoire de la clientèle patrimoniale, Swiss Life Banque Privée, Mars 2016 65% 65 % souhaitent pouvoir procéder à des opérations de gestion en ligne 61% 61 % souhaitent accéder aux données en ligne sur le site 50% 50 % souhaitent pouvoir contacter un conseiller en ligne 36% 36 % aimeraient un accès direct via smartphone 30% 30 % souhaitent avoir un agrégateur d’épargne
  9. 9. 9 Le comparatif des acteurs de la gestion et de la distribution d’épargne en France sur l’ensemble des offres Acteurs traditionnels Fintechs Faiblesses Forces Peu de digitalisation Seuil d’accessibilité élevé Peu d’architecture ouverte Supports d’investissement chargés Peu d’humain, approche « robo advisor » Conseil focalisé sur la « gestion » et pas sur le « patrimoine » Acteurs naissants, pas de track record Avenir incertain (peu de visibilité) Relation de confiance avec le client Accompagnement personnalisé Prestige / Reconnaissance du marché Forte notoriété Solidité financière Forte culture digitale Seuil d’accessibilité réduit Architecture ouverte Supports d’investissement faiblement chargés Innovation technologique Les succès des Fintech aux US ne peuvent pas immédiatement être transposées en France et en Europe compte tenu des différences observées : culture financière, systèmes de pensions/retraites, aversion au risque des épargnants, etc./
  10. 10. 10 La réponse de WeSave : Une plateforme d’épargne digitale haut de gamme Notre cible : CSP+ avec un patrimoine financier de plus de 100 000 €, en priorité entre 35 et 65ans
  11. 11. Les 3 piliers fondateurs de WeSave 11 Un service d’épargne haut de gamme 1 Animé par des conseillers en gestion de patrimoine Une gestion de conviction 2 Portée par des gérants experts Une épargne améliorée 3 Digitale, indépendante et transparente
  12. 12. 12 Animé par des conseillers en gestion de patrimoine Des experts de l’épargne dédiés à votre patrimoine Un accompagnement sur mesure Entrée en relation et bilan d’épargne Définitions de vos projets et objectifs d’épargne Préconisation d’un mode de gestion pour votre épargne Accompagnement durant toute la vie de votre épargne Avec des modes d’interaction innovants Un service d’épargne digital haut de gamme
  13. 13. Une gestion de conviction 13 Portée par des gérants experts Analyse macro économique et études d’impacts Vues long terme et court terme de nos gérants Allocations stratégiques et tactiques Monitoring de profils de gestion flexible Monitoring en temps réel Outils d’aide à la décision Une équipe de gestion expérimentée Des méthodologies d’investissement robustes Une technologie de pointe Vincent Lequertier Gérant Sénior Rémy Lambinet Gérant Sénior
  14. 14. Une épargne améliorée 14 Digitale, indépendante et transparente Une sélection très rigoureuse des supports de votre épargne En architecture ouverte pour garantir l’indépendance de notre conseil Sans rétro commisson 0,7% /an De frais de mandat Des tarifs efficients Un conseil indépendant en architecture ouverte Des services entièrement digitaux
  15. 15. Notre première offre : WeSave Patrimoine 15
  16. 16. Notre première offre : WeSave Patrimoine 16 Un contrat d’assurance-vie haut de gamme Les principaux avantages de WeSave Patrimoine Un contrat d’assurance-vie individuel Dont les caractéristiques sont garanties à vie. Un mandat d’arbitrage Permettant de déléguer le choix et la répartition des supports d’investissement aux professionnels de WeSave selon votre profil d’épargnant. Un contrat gérable 100% en ligne Avec un accès privé sécurisé, 7j/7 24h/24 et tous les actes de gestion dématérialisés (souscription, rachats, versements, etc.) Des modes de gestion sur mesure Afin d’adapter la gestion de votre contrat au plus proche de vos attentes. Une sélection de plus de 100 supports d’investissement Qui permet de proposer une diversification optimale de votre investissement. Un contrat d’assurance-vie assuré par Suravenir Notre partenaire assureur Suravenir conserve les actifs de nos clients Montant minimum de souscription de 10 000 € au lancement Frais : 0,7% (mandat d’arbitrage) + 0,6% (gestion du contrat par Suravenir) = 1,3 % / an + Frais indirects des supports entre 0,1% et 0,3%
  17. 17. Une expérience d’épargne unique 17 Définition de l’objectif d’épargne et de sa visualisation dans le temps WeSave accompagne l’épargnant pour déterminer son profil de gestion Souscription entièrement dématérialisée et accessible dès 10 000€ Nos experts financiers conseillent, gèrent l’épargne et pilotent la gestion WeSave délivre à l’épargnant une expérienced’épargne en continu
  18. 18. Une équipe expérimentée et complémentaire 18 Installée en plein cœur de Paris
  19. 19. Un réseau important et une équipe complémentaire 19 Créée en 2012 par J. Herscovici et Z. Laguel , la société compte 16 collaborateurs et souhaite doubler ses effectifs d’ici 2017
  20. 20. Un partenariat d’envergure avec Amundi 20 Une co-construction qui permet de proposer aux épargnants une offre robuste 1Un soutien financier important et une prise de participation d’Amundi 2Un soutien opérationnel avec des expertises d’Amundi mises à disposition de la société 3Logique de co-construction long terme pour repenser la gestion d’épargne (corporate venture) Pierre Bosio Directeur Général chez Amundi Finance (censeur) Christophe Lemarié Directeur Marketing Retail chez Amundi Bernard de Wit Directeur Général délégué chez Amundi
  21. 21. Une vocation : Transformer l’épargne en France 21
  22. 22. Ambition 2020 : Devenir un acteur incontournable de la gestion et de la distribution d’épargne en ligne 22 1 Objectif du plan : convaincre 20 000 clients avec un encours moyen d’environ 50 000 € par client 2 Élargissement de la gamme de produits et services dans le domaine de l’épargne financière 3 Renforcement de l’approche patrimoniale grâce à la consolidation des actifs et un conseil plus global 4 Gestion conseillée pour l’épargne non détenue par WeSave
  23. 23. Merci à tous ! La suite : 1Séance 1 Q&A 2Démo WeSave 3Séance 2 Q&A

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