Description d'un modèle d'une chaine logistique dans l'industrie des assurance en Algérie

1. MODÈLE D'UNE CHAÎNE LOGISTIQUE POUR LE
MÉTIER DES ASSURANCES
ISGP/2013 Réalisé par Mohamed AMANI
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2. SOMMAIRE
 Introduction
1. Réseau d’approvisionnement des compagnies
d’assurances ;
2. Réseau de distribution des compagnies d’assurances ;
3. Identification des modules d’activités logistiques
dans l’industrie de l’assurance ;
4. Nature des flux respectifs dans l’industrie de
l’assurance ;
5. Atouts d’intégration d’une stratégie SCM dans
l’industrie des assurances ;
6. La logistique dans l’industrie de l’assurance ;
7. Analyse critique des flux vitaux dans l’industrie de
l’assurance.
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3. INTRODUCTION
 La supply Chain englobe, dans une approche
systémique, les flux matériels, administratifs, financiers
et informationnels de l’entreprise, depuis
l’approvisionnement en matières premières jusqu’à la
livraison des produits finis, et va jusqu’à prendre en
compte l’interface avec les réseaux de distribution et les
sources d’approvisionnement et de sous-traitance.
 La gestion de la chaine logistique n’est pas réservé
seulement aux entreprises de production,
transformation ou de transports, mais ce métier a
intégré l’ensemble des secteurs d’activités, soient le
secteur de tourisme, les TIC, les banques, les
assurances…etc.
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4. INTRODUCTION
 Notre sujet de recherche et d’analyse est l’opportunité d’intégrer
une stratégie SCM dans une compagnie d’assurance, d’où l’objectif
primordial est l’optimisation du taux de satisfaction clientèle (TSC).
 La mise en œuvre de la Supply Chain pose de nombreuses
questions, par exemple :
 Comment intégrer au mieux les activités de la supply Chain afin
d’augmenter la rentabilité de l’entreprise ?
 Comment positionner l’entreprise dans le cadre de la Supply Chain pour
ajouter et capturer un maximum de valeur de la chaine ?
 Il nous est donc apparut intéressant de nous questionner sur le
point suivant :
 Quel est le modèle d'une chaîne logistique idéale pour le métier
des assurances en Algérie ?
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5. 1. RÉSEAU D’APPROVISIONNEMENT DES COMPAGNIES
D’ASSURANCES
 Agents et courtiers : professionnels chargés de la vente des
contrats d’assurances;
 Experts et Risk Managers : professionnels en charge de
l’évaluation des biens à assurer, l’évaluation des sinistres et du
conseil en assurance;
 Médecins: saisis dans l’évaluation lorsque les dommages
touchent les personnes ( sinistres corporels);
 Avocats: intervenir en cas de litiges impliquant soit une
négociation, soit un arbitrage ou même lorsque une instance
judiciaire est engagée.
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6. 2. RÉSEAU DE DISTRIBUTION DES COMPAGNIES
D’ASSURANCES
 Agences Directes (AGD): appartiennent aux compagnies
d’assurances ;
 Agents Généraux (AGA): Ce sont des mandataires
commissionnés des compagnies d’assurances;
 Les Courtiers : sont mandataires des assurés pour lesquels ils
recherchent auprès des différentes compagnies du marché les
meilleures couvertures aux meilleurs prix;
 Bancassurances: dans le cadre du réseau de distribution
bancaire, proposent aux clients de la banque des produits
d’assurance.
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7. 3. IDENTIFICATION DES MODULES D’ACTIVITÉS
LOGISTIQUES DANS L’INDUSTRIE DE L’ASSURANCE.
 Production (activités de souscription de toutes
branches d’assurance);
 Gestion des sinistres toutes branches ;
 Réseau ;
 Marketing ;
 Prévention des Risques & Expertise ;
 Administration générale ;
 Réassurance ;
 DSI & DFC.
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8. 4. NATURE DES FLUX RESPECTIFS DANS L’INDUSTRIE DE
L’ASSURANCE
 Processus managériaux :
 Réassurance ;
 Réseau.
 Processus de réalisation :
 Production ;
 Sinistre;
 Prévention des risques & expertise.
 Processus de soutiens :
 Administration générale ;
 Marketing, Système d’information ;
 Audit et contrôle, Finance et comptabilité.
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9. 5. ATOUTS D’INTÉGRATION D’UNE STRATÉGIE SCM
DANS L’INDUSTRIE DES ASSURANCES
 La satisfaction des clients ;
 L’amélioration des produits et des performances ;
 Assurer l’adéquation du niveau de compétences et des
besoins techniques ;
 Le développement de la communication ;
 Traitement efficace des réclamations clients et des
non-conformités.
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10. 6. LA LOGISTIQUE DANS L’INDUSTRIE DE L’ASSURANCE
 Logistique amont :
 Démarchage, prospection, publicité;
 Sélection des bons fournisseurs;
 Un bon recrutement et sélection du personnel.
 Logistique interne :
 Assurer une maîtrise de la production;
 Diversification des produits et recherche de nouveaux risques;
 Maitriser la gestion des sinistres;
 Mise en valeur de la RH;
 Système d’information performant et efficace.
 Logistique aval :
 Prendre en charge les réclamation clients;
 Actions correctives et préventives;
 Suivi périodiques des fournisseurs.
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11. 7. ANALYSE CRITIQUE DES FLUX VITAUX DANS
L’INDUSTRIE DE L’ASSURANCE
 Lors de souscription des contrats :
 Mauvaise sélection de risques ;
 Manque d’innovation dans l’industrie de l’assurance;
 Manque de confiance des assurés envers les assureurs;
 Les assureurs ce sont des chasseurs de primes.
 Lors de règlement des dossiers sinistres :
 Lenteur lors de traitements des dossiers sinistres;
 Incomplétude des dossiers sinistres;
 Manque de communication envers les clients;
 Non respect de la réglementation en vigueur;
 Primauté et recours de règlement par vois de liquidation qui
est devenue comme une culture.
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12. 8. PLAN D’ACTION LOGISTIQUE À MOYEN
TERME POUR LE SECTEUR DES ASSURANCE
 Lors de la production :
 Respect de la réglementation en vigueur;
 Anticiper les attentes des clients;
 Une implication effective et exemplaire des équipes;
 Les produits doivent être achetés que vendus;
 Inculquer une culture des assurances au sein de la société.
 Lors de règlements des dossiers sinistres :
 Respect de la réglementation en vigueur ;
 Célérité de règlement des dossiers sinistres;
 Évaluer et réévaluer les fournisseur périodiquement;
 Sachez hiérarchiser les problèmes et définir les priorités;
 Primauté de la voie amiable sur la voie judiciaire.
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13. CONCLUSION
 Malgré la réforme du cadre réglementaire du secteur des
assurances, il demeure largement en retard par rapport aux
besoins de l’économie algérienne, et besoin d’être largement
boosté.
 Les clients qui s’informent de plus en plus avant de choisir un
produit d’assurance, sont devenus exigeants et jugent leurs
assureurs sur la qualité et la diversité des services proposés.
 Face à ces différents constats, les assureurs ont donc
d’intégrer une stratégie Supply Chain Management pour
fidéliser le client et se croître de manière rentable, car il
existe de véritables opportunités de croissance pour les
assureurs qui peuvent s’adapter aux besoins des
consommateurs d’assurance, de tirer leurs besoins,
d’anticiper leurs attentes avec la recherches de nouveau
risques, l’innovation de produits pack et de moderniser les
canaux de distributions, afin de servir le bon client, avec la
quantité voulue, dans le moment voulu et dans l’endroit
voulu.
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14. MERCI POUR VOTRE ATTENTION
"On gagne tous à être responsables », Smatis.
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