FINTECH

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BUILDING STRONGER
Académie Fintech :
« Les services
financiers à l’ère
de la révolution
digitale »
Calendrier & modules
de formation
Yanalyst

© 2018 MATINE CONSULTING / YANALYST
Calendrier de formation
Session novembre 2018
2
# MODULES INTERVENANTS CALENDRIER DUREE
1 Panorama : tendances, acteurs et réglementation Sami CHAOUCH Vendredi 16 novembre 1 J
2 Data Analytics & Intelligence Artificielle Nabil MAJOUL Samedi 17 novembre 2018 1 J
3 Paiements digitaux
Walid DRISS
Nizar CHADDED
Jeudi 22 novembre 2018 1 J
4 Blockchain & services financiers Anis MNEJJA Vendredi 23 novembre 2018 1 J
5 Nouveaux modèles de distribution Sami CHAOUCH Jeudi 13 décembre 2018 1 J
6 Marketing digital Bilel BOURAOUI Vendredi 14 décembre 2018 1 J
7 Crypto Economie Anis MNEJJA Vendredi 21 décembre 2018 1 J
8 REGTECHS, Intelligence Artificielle & Risk management Salah AYARI Vendredi 4 janvier 2019 1 J
9 Trading algorithmique Salah AYARI Samedi 5 janvier 2019 1 J
10 Financements alternatifs
Thameur HEMDANE Jeudi 25 janvier 2019
1 J
11 Open Banking Youssef KOUN Jeudi 7 février 2019 1 J
12 Digital Transformation
Youssef KOUN
Vendredi 8 février 2019 1 J

MODULE # 1 : INTRODUCTION A
LA REVOLUTION DIGITALE
3
A PROPOS
 La révolution digitale en cours, autant technique que sociétale, a
bouleversé en quelques années les fondamentaux de note monde.
Cette révolution touche tous les coins du globe et tous les
secteurs d’économie. Le secteur financier et la Tunisie n’y
échappent pas.
 Il importe dans ce contexte de bien comprendre les enjeux de
cette révolution, notamment pour le secteur financier, les
mutations en cours et les forces en présence.
OBJECTIFS
1. Assimiler l’ampleur et l’impact de la révolution digitale
2. Saisir les mouvements du marché et les enjeux, notamment pour
le secteur financier
3. Connaitre les forces en présence et les approches réglementaires
adoptées de par le monde
4. Intégrer les enjeux, les risques et les opportunités pour les
établissements financiers classiques,
INTERVENANTS
Sami CHAOUCH  Consultant depuis 15 ans auprès des
établissements bancaires, spécialiste des
programmes de transformation
 Co-fondateur et directeur associé de
Matine Consulting
Ouissem GHORBEL  Co-fondateur et directeur général de
Matine Consulting
 Fondateur de Numu Consulting
 Ex McKinsey et chef de cabinets de deux
ministres post révolution
AGENDA
1. Présentation du programme et recueil des
attentes, Immersion dans le monde du digital
2. Introduction à la révolution digitale
3. Tendances, approches réglementaires et
nouveaux acteurs : Fintech, Insuretech, Regtech,
Govtech, néo-banques, opérateurs mobiles,
géants de la distribution…
4. Enjeux pour les établissements financiers
classiques
Total 1 J

MODULE # 2 : DATA ANALYTICS &
INTELLIGENCE ARTIFICIELLE
4
A PROPOS
 Les institutions financières disposent de datas importantes qui
leur permet d’affiner leur stratégie commerciale et opérationnelle.
Aujourd’hui, l’analyse de la data permet non seulement d’avoir
des modèles d’analyse prédictifs mais aussi prescriptifs. Il devient
ainsi capital de maitriser les fondamentaux de l’analyse de
données. Ce séminaire revient la manipulation, l’analyse et la
modélisation de la data dans les institutions financières et
comment elle peuvent en tirer profit dans le cadre de leurs
activités. Il est conçu pour les novices et les utilisateurs de niveau
intermédiaire. Elle est destinée à toute personne travaillant avec
des données, quelles que soient ses connaissances techniques ou
analytiques.
OBJECTIFS
1. Couvrir les principaux concepts et techniques de manipulation de
Tableau.
2. Découvrir des visualisations de plus en plus complexes et
apprendrez à les combiner dans des tableaux de bord interactifs.
3. Maitriser les Concepts fondamentaux d’analyse des données
4. Être capable à connecter des données, les structurer, les visualiser
et les analyser.
INTERVENANTS
Nabil MAJOUL  Expert en Data analytics, Data Vizualization,
Datamining,
 Associé Targa Consult
 Consultant auprès de banques, et
institutions financières sur les sujets de Data
Analytics
AGENDA
1. Le Data est-elle le nouveau Pétrole ?
2. Importance de la data pour les organisations
3. Un avantage stratégique pour les banques
4. Présentation de Cas d’usage
5. Concepts Fondamentaux d’analyse de Données
6. Data Mining, Big Data vs Small Data
7. Data Quality, Data Visualisation
8. IA : Machine Learning, Deep Learning
1. Manipulation de data
2. Applications : Géomarketing, CRM
3. Mesure des performances et Animation Commerciale
4. Les données : avantage stratégique pour la banque
5. Impacts : Techniques, Organisationnels, Processus
6. Elaboration d’une ébauche d’une feuille de route
Total 1 J

MODULE # 3 : PAIEMENTS DIGITAUX
NOUVEAUX ACTEURS ET REGULATION EN TUNISIE
5
A PROPOS
 L’activité historique des paiements chez les banques ne cesse de
devenir de plus en plus complexe avec les évolutions
technologiques actuelle. la clientèle plus avertie et exigeante et
l’avènement de nouveaux acteurs dans le marché rend difficile le
maintien de ce monopole.
 Des solutions alternatives simples et faciles d’usage ont fait leur
apparition sur le marché et de nouveaux acteurs commencent à
s’établir sur le marché obligeant les régulateurs à modifier les
textes de loi. Ce séminaire revient sur les avancées technologiques
en matière de paiement digitaux ainsi que le cadre juridique
tunisien à l’égard de l’activité des paiements.
OBJECTIFS
1. Comprendre l’écosystème des paiements digitaux
2. Découvrir les nouveaux systèmes de paiement
3. Appréhender les fondamentaux du cadre règlementaire des
services de paiements compte tenu de ce qui a été nouvellement
prévu dans la loi n°2016-48
4. comprendre les risques liés à la gestion des services de paiements
5. Se préparer à l’arrivée des établissements et agents de paiement
6. Maitriser le cycle de vie de chaque moyen de paiement digital
INTERVENANTS
Nizar CHADDED  Directeur chargé des paiements
électroniques BCT
 MBA en gouvernance bancaire, audit et
contrôle interne (ABF)
 Président du comité technique de refonte du
système national de la télécompensation
Walid DRISS  Spécialiste des paiements digitaux
 Co-fondateur de DIGITUS, fintech offrant des
solutions de paiements digitaux
 Ancien consultant en stratégie et
management (Oliver Wyman, Booz&
Company)
AGENDA
1. Les nouveaux systèmes de paiements
2. Les systèmes de paiement 2.0
3. Le nouveau contexte de l’activité des
paiements en Tunisie
4. Le nouvel écosystème des paiements en
Tunisie
Total 1 J

MODULE # 4 : BLOCKCHAIN
6
A PROPOS
 Qu’est ce que la blockchain ?
 Comment ça fonctionne ?
 Qu’est ce que les smart-contracts ?
 Comment va elle impacter mon business ?
OBJECTIFS
1. Comprendre la technologie blockchain
2. Comprendre les opportunités à court et à long terme et les défis liées à l’utilisation de
la blockchain
3. Explorer en direct le fonctionnement live de la blockchain et les smart contracts
4. Découvrir les cas d’usage de la blockchain en général et dans votre secteur d’activité
en particulier à travers des use cases
5. Réfléchir à des applications dans votre secteur d’activité
INTERVENANTS
Anis
MNEJJA
 Directeur Yanalyst.fr,
 Fondateur mycertif.com
 Blockchain Architecte
 Analyste Crypto assets
 Plus d’une dizaine d’années
dans le corporate finance,
l’investment banking et le
private equity.
AGENDA
1. Introduction à la blockchain : Concepts, internet de la valeur, smarts
contracts, internet des agréments
2. Principe et fonctionnement : fondements, typologies, protocoles,
Mécanismes de consensus
3. Opportunités & défis à CT&MT : techniques, juridiques & business
4. Blockchain en pratique : consortiums d’entreprises, smart contract,
1ère transaction sur blockchain
5. Cas d’usage : Services financiers, Santé, Education, Logistique
6. Blockchain et services financiers : La menace disruptive, Utilisation
actuelle, Etude d’un business case
Total 1 J

MODULE # 5 : NOUVEAUX MODELES DE DISTRIBUTION
7
A PROPOS
 A l’instar des autres secteurs, les attentes des consommateurs de
services financiers évoluent rapidement au rythme du
développement des moyens technologiques, de l’expansion des
accès à internet, de la mobilité, du niveau d’éducation, du niveau
de prospérité…
 Les clients deviennent de plus en plus exigeants et attendent plus
de leurs banques
 Il importe dans ce contexte de mieux comprendre ces attentes, les
innovations qui permettent de mieux y répondre et les évolutions
apportées aux modèles classiques de distribution et aux parcours
clients
OBJECTIFS
1. Comprendre les nouvelles attentes client en termes de
consommation de services financiers
2. Donner un aperçu sur les innovations qui permettent de mieux
répondre à ces attentes et d’améliorer l’efficacité commerciale
3. Saisir les enjeux pour les établissements financiers et les
évolutions constatées pour les modèles classiques de distribution
INTERVENANTS
Sami
CHAOUCH
 Consultant depuis 15 ans
auprès des établissements
bancaires, spécialiste des
programmes de transformation
 Co-fondateur et directeur
associé de Matine Consulting
AGENDA
1. Nouveaux comportements et nouvelles attentes clients
2. Innovations dans le marketing et la distribution de services
financiers : marketing digital, data analytics, Intelligence
artificielle, chatbots, robot advisory…
3. Nouvelles offres de gestion de compte et de l’épargne : néo-
banques, agrégateurs de compte…
4. Evolution des modèles de distribution classiques : nouveaux
modèles d’agences, évolution des canaux digitaux, utilisation
des réseaux sociaux …
Total 1 J

MODULE # 6 : DIGITAL MARKETING
8
A PROPOS
 Disposer d’un stratégie marketing digitale
est un ingrédient indispensable à réussite de
la transformation digitale d’un
établissement financier.
 Quels sont les facteurs clés de succès pour
la mise en place d’une stratégie marketing
digitale ?
 Quelle est l’approche pour construire une
stratégie marketing digitale ?
OBJECTIFS
1. Saisir les concepts du Digital Marketing
2. Maitriser les facteurs clés de succès pour une campagne de Digital Marketing
3. Mettre en pratique les acquis
INTERVENANTS
Bilel
BOURAOUI
 Expert Digital Marketing
 Co-fondateur et Président,
Atilla Corp
 Fondateur et directeur
général de Zouz.com
AGENDA
1. Quand est ce que le digital a du sens : Notions de reach/ciblage/lead
acquisition/lead nurtruting, équation marginale d'acquisition client
2. Spécificité des canaux digital : moteurs de recherches et «SEO», emails et
marketing digital transactionnel, réseaux sociaux, publicité display et notion
de «Real Time Bidding», Landing page et chatbot, Créa adapté au digital
3. Framework Acquisition, Activation, Revenue, Retention, Referal : Définition,
KPIs de l'acquisition, activation, conversion, rétention et parrainage
4. Comment évaluer et optimiser une action marketing digital : Définition de
Life Time value et Coût d'acquisition client
5. Comment utiliser la data pour optimiser une campagne digitale : Notion sur
le first party, second party data, Notion sur les Data Management Platform et
le Third Party Data
6. Budget du digital et gestion de campagne digitale : Objectifs de campagnes,
Modèle d'attribution pour le calcul d'impact
7. Cas pratique
Total 1 J

MODULE # 7 : CRYPTO ECONOMIE
9
A PROPOS
 Qu’est ce que la crypto finance ?
 Qu’est ce que les Initial coins offering
?
 Comment ça fonctionne ?
 Quelles sont les nouvelles formes
d’organisations et comment elles
opèrent ?
OBJECTIFS
1. Découverte de la crypto économie
2. Maitriser les initials coins offering
3. Maitriser la cartographie des risques liés aux ico
4. Explorer le métier de crypto assets analyst
5. Comprendre les token economics
6. Découvrir les modèles d’évaluation des crypto assets
7. Découvrir les nouvelles formes d’organisation programmables (DAO, DCO, JAN)
INTERVENANTS
Anis
MNEJJA
 Directeur Yanalyst.fr,
 Fondateur mycertif.com
 Blockchain Architecte
 Analyste Crypto assets
 Plus d’une dizaine
d’années dans le
corporate finance,
l’investment banking et
le private equity.
AGENDA
1. Introduction à crypto Finance : Concepts de base, fondements, L’industrie de
la crypto finance, les métiers de la crypto finance
2. Les crypto assets : Une nouvelle classe d’actifs, la digitalisation des actifs, la
tokenization, la typologie des tokens
3. Les initial Coins Offering : Concept, ICO étape par étape, Etude de cas d’une
ICO: 360° review, La boite à outils du crypto assets analyst
4. Les organisations digitales : Decentralized autonomus Organisation-DAO,
Decentralized collaborative Organisation-DCO, Joint Attention Network-JAN,
Etude de cas: Backfeed, theDAO
5. Use case: Construire une DAO : Choix d’un secteur, Définition des acteurs de
l’éco-système, Business Model, Etude de cas BAT
Total 1 J

MODULE # 8 : REGTECHS,
INTELLIGENCE ARTIFICIELLE & RISK MANAGEMENT
10
A PROPOS
 Les différentes crises financières, et notamment celle de 2008, ont
engendré une inflation réglementaire. Pour les institutions
financières, se mettre en conformité devient une priorité absolue
mais qui reste cependant difficile à mettre en œuvre. L’emergence
des fintech a obligé les autorités de régulation a s’aligner avec ses
nouveaux acteurs en matière de simplification de procédures mais
également a donné naissance à de nouveaux paradigmes de risk
management et de détection de fraudes. Ce séminaire revient sur
les challenges règlementaires qui ont donné naissance aux
regtechs et aux nouvelles pratiques en matière de risk mangement
dans les institutions financières.
OBJECTIFS
1. Familiarisation avec les REGTECHS, leurs écosystème et leur
impact sur les institutions financières.
2. Compréhension de la redéfinition des fonctions risk management
3. Compréhension des changements en matière de compliance
imposées par les REGTECHS.
INTERVENANTS
Salah AYARI  FRM – CIIA
 Consultant en Risk management à la BRED
 Expert en Risk management: Dix ans
d’expérience chez des banques de la place
financière parisienne (SG Private banking,
AxA, Bnp Paribas, BRED)
 Membre de la SFAF
 Diplôme d'ingénieur en finance et MBA en
Risk Management
AGENDA
1. Introduction aux REGTECHS : définitions,
technologies et concepts, écosystème
2. Applications : Rapport réglementaire, KYC,
AML&CFT, Protection données personnelles
3. IA & risk management : fondamentaux,
modélisation, prédiction, stress testing
4. Cas pratiques : détection de la fraude,
scoring de crédit et prédiction de défaut
Total 1 J

MODULE # 9 : TRADING ALGORITHMIQUE
11
A PROPOS
 L'essor du machine learning et de l'intelligence artificielle a
considérablement transformé le marché du trading. Ces nouvelles
technologie ont permis aux algorithmes de trading d'être plus
efficients sur le marché et de surpasser souvent les performances
des traders et des conseillers financiers professionnels. Qu'est-ce
que les algorithme de trading ? comment ça marche Et comment
les modéliser ?
OBJECTIFS
1. Familiarisation avec les bases du trading algorithmique.
2. Découvrir les techniques du trading algorithmique
3. Maitriser la méthodologie de modélisation de trading.
4. Apprendre à construire un algorithme de trading basique.
INTERVENANTS
Salah AYARI  FRM – CIIA
 Consultant en Risk management à la BRED
 Expert en Risk management: Dix ans
d’expérience chez des banques de la place
financière parisienne (SG Private banking,
AxA, Bnp Paribas, BRED)
 Membre de la SFAF
 Diplôme d'ingénieur en finance et MBA en
Risk Management
AGENDA
1. Concepts de base : avantages/inconvénients,
infrastructure
1 h 30
2. Typologies : classes d’algorithmes, styles de
trading, limitations juridiques
1 h 30
3. Méthodologies de modélisation du trading 1 h 30
4. Application de modélisation d’un algorithme
de trading pour le marché de change (FOREX)
2 h 30
Total 1 J

MODULE # 10 : FINANCEMENTS ALTERNATIFS
12
A PROPOS
 Depuis la crise financière, le secteur de la finance a connu des
mutations propices au développement du crowdfunding.
 Quelles sont les conditions d’émergence de ces nouveaux moyens
de financement ?
 Quels en sont les principes et les acteurs ?
 Quel est son positionnement dans la chaine de financement ?
 Quelles sont les opportunités et menaces pour les établissements
financiers classiques ?
OBJECTIFS
1. Comprendre les concepts et les tendances du financement
participatif
2. Comprendre en détail des différents montages possibles
3. Saisir les enjeux du développement du financement participatif et
le positionnement des établissements financiers
4. Mise en perspective par rapport au marché tunisien
AGENDA
1. Crowdfunding/Crowdlending : concepts,
tendances et acteurs
2. Montages et facteurs clés de succès : don,
prêt, investissement
3. Enjeux : positionnement dans la chaine de
financement, leviers de croissance,
réglementation, positionnement pour les
acteurs historiques du financement
4. Récapitulatif et quiz
Total 1 J
INTERVENANTS
Thameur
HEMDANE
 Expert en crowdfunding
 Fondateur et directeur general d’Afrikwity
et CoFundy
 Président de l’Association Financements
Participatifs Afrique et Méditerranée
 Membre de Financement Participatif France
 Membre Actif de l’Association Française des
Investisseurs Pour la Croissance
 Membre du conseil d’administration de
« Développeurs Sans Frontières »
 Contributeur à l’élaboration des lois sur le
crowdfunding en France et en Tunisie

MODULE # 11 : OPEN BANKING
13
A PROPOS
 La révolution Open Banking est en phase de redessiner le paysage
des établissements bancaires.
 Pressées par les évolutions réglementaires, les exigences
croissantes des clients et la pression des nouveaux acteurs, les
banques se lancent dans la mise en place de plateformes basées
sur des API qui constituent des portes d’entrée à leurs systèmes
d’informations.
 Quelles sont les opportunités et risques liés à l’avènement de
l’Open Banking ?
 Quels sont les nouveaux modèles qui vont émerger ?
OBJECTIFS
1. Comprendre les concepts de l’Open banking et les nouveaux
modèles bancaires qui émergent à la faveur des initiatives de
places
2. Saisir les opportunités stratégiques pour les établissements
bancaires et les défis à relever
INTERVENANTS
Youssef KOUN  Expert transformation digitale
 Expert open banking & cloud computing
 Expert Core Banking systems
 Directeur chez SOPRA BANKING SOFTWARE -
Head of MEA Professional Services Sales
AGENDA
1. Qu’est-ce que l’open banking : concepts, Cas
d’usage, initiatives en cours
2. Plateformisation de la banque et nouveaux
modèles : « bank-as-a-service », « bank-as-a-
platform », « marketplace »
3. Opportunités stratégiques et challenges pour
les établissements bancaires
4. Workshop : développement de nouveaux cas
d’usage
Total 1 J

MODULE # 12 : DIGITAL TRANSFORMATION
14
A PROPOS
 Au-delà de la « digitalisation », la transformation digitale est
devenue un enjeu stratégique. Face à la disruption galopante et
aux menaces des nouveaux acteurs, les établissements financiers
doivent plus que jamais réagir et repenser leurs offres, leurs
organisations, leur processus, leurs ressources humaines et
techniques, leurs environnements et méthodes de travail…
 Quels sont alors les facteurs clés de succès de la transformation digitale
et comment la mettre en œuvre ?
OBJECTIFS
1. Comprendre les chantiers clés à mettre en œuvre dans le cadre de
la transformation digitale
2. Comprendre les nouveaux métiers, les nouveaux modèles
d’organisation, les nouvelles méthodes de travail… qui émergent
du fait de cette transformation digitale
AGENDA
1. Au-delà de la « digitalisation » : les six
chantiers de la transformation digitale
2. Transformation digitale en pratique :
approche et illustrations
3. Lexique de la transformation digitale
4. Cas pratique : les nouvelles méthodologies
de travail
Total 1 J
INTERVENANTS
Youssef KOUN  Expert transformation digitale
 Expert open banking & cloud computing
 Expert Core Banking systems
 Directeur chez SOPRA BANKING SOFTWARE -
Head of MEA Professional Services Sales

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