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Navigation sur la plateforme
1. Etudiez les
tendances du
marché (taux
historiques et taux
forward).
2. Une plateforme
ergonomique pour
naviguer aisément
dans l’outil.
3. Visualisez les
prochaines
échéances de vos
contrats de dette.
4. Visualisez les
indicateurs majeurs
de votre encours
global de dette.

Outil 1
d’analyse graphique

2
3

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5. Restez en
contact avec nous!

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Inventaire des contrats
Placement
Emprunt
Fixe, Variable
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Structuré

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Swap de Taux, Swaption, Option de Taux
Contrats à terme, Swap de Change, Option de Change

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Contrat d’emprunt — La saisie
Saisissez directement
vos contrats d’emprunts,
en réel ou simulé.

En cliquant sur cette
icône, saisissez vos
versements multi-périodes.

En cliquant sur la
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d’amortissement.

Saisissez le type de taux de
votre contrat. Cicontre, exemple de taux
indexé simple.
5
Contrat d’emprunt
Profil d’amortissement
Votre profil
d’amortissement:
tableau et
histogramme

Avec le cadenas
verrouillé, l’échéance
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d’amortissement
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échéances.
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Visualisez les indicateurs
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Simuler de nouveaux contrats
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Saisissez
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Analyse budgétaire de la dette
LORE vous accompagne dans
la réalisation de vos analyses
financières.

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Performant, analytique et
évolutif, le tableau de bord
vous présente les indicateurs
clés pour votre gestion:
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Echéancier sur l’année d’exercice
Les échéances
des contrats sur
l’année en cours

Gain/Perte des
Inst. de couv. sur
l’année en cours

12
Reporting —Editer des états
Outil de gestion comptable et financière :
Editez vos contrats et instruments de couverture par portefeuille, par
emprunts ou par placements.

Etats personnalisés :
LORE peut construire sur demande les états dont vous avez besoin.

2
13
Exemple d’emprunt structuré
Caractéristiques du contrat
Montant: 450000€ / Périodicité: 3 mois / Échéance: 11/03/2024 / Amortissement constant
3 phases successives: taux FIXE, taux STRUCTURÉ puis taux VARIABLE.

Renseignez ici l’ensemble des indexes
de votre contrat structuré avec leurs
propres paramètres.
Phase 1 de taux FIXE
Si 1 compris entre -/+ 100 alors payeur de
taux fixe à 2,9%. Cette condition sera
appliquée durant toute la phase.

Phase 2 de taux STRUCTURÉ
Si l’index B compris entre -100 et 1,5 alors
payeur selon une formule: index A+0,75.
Si B compris entre 1,5 et 100 alors payeur de
taux fixe à 3,1%.
Cette condition dépend ainsi de la variation du
taux Euribor 3M.

Phase 3 de taux VARIABLE
Si B compris entre -/+ 100 alors payeur de
taux Euribor 3M. Cette condition sera
appliquée durant toute la phase.

14
Evaluer un emprunt structuré
Valorisation du contrat

Tableau d’amortissement

Archivez cette valorisation
dans la fiche du contrat.

Valorisation: montant à décaisser
pour un remboursement anticipé du
contrat structuré.
Marge: correspond à la marge
bancaire à payer pour basculer ce
contrat sur un mono index de type
Euribor 3M.
Taux fixe équivalent: taux fixe à
payer pour basculer ce contrat à
taux fixe.

Visualisez le taux moyen qu
serait payé à chaque
échéance selon le modèle
mathématique de
valorisation.

2
15
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  • 1. LORE Finance Éditeur de logiciels Espace HANAMI, Technopole Izarbel 64210 Bidart, France +33 5 59 43 55 05 www.lore-finance.com
  • 2. Solution de Gestion Financière Gestion des financements Calendrier des actions Stratégie de couverture Tableau de Bord Valorisation de contrats Echéancier Simulation de contrats Reporting 2
  • 3. Navigation sur la plateforme 1. Etudiez les tendances du marché (taux historiques et taux forward). 2. Une plateforme ergonomique pour naviguer aisément dans l’outil. 3. Visualisez les prochaines échéances de vos contrats de dette. 4. Visualisez les indicateurs majeurs de votre encours global de dette. Outil 1 d’analyse graphique 2 3 4 5. Restez en contact avec nous! 5 2
  • 4. Inventaire des contrats Placement Emprunt Fixe, Variable Multi-Index Structuré Instrument de Couverture Swap de Taux, Swaption, Option de Taux Contrats à terme, Swap de Change, Option de Change 4
  • 5. Contrat d’emprunt — La saisie Saisissez directement vos contrats d’emprunts, en réel ou simulé. En cliquant sur cette icône, saisissez vos versements multi-périodes. En cliquant sur la flèche, saisissez votre profil d’amortissement. Saisissez le type de taux de votre contrat. Cicontre, exemple de taux indexé simple. 5
  • 6. Contrat d’emprunt Profil d’amortissement Votre profil d’amortissement: tableau et histogramme Avec le cadenas verrouillé, l’échéance ne peut pas être modifiée. Créez un profil d’amortissement manuel en modifiant directement les échéances. 2 6
  • 7. Contrat d’emprunt Fiche détails & Prochaine échéance 1 Outils de calcul de TEG et de duration. 2 Visualisez les indicateurs économiques de la prochaine échéance de votre contrat. Estimation du prochain taux préfixé sur l’Euribor 3M. 7
  • 8. Simuler de nouveaux contrats Placement, Emprunt, Inst. de couverture Saisissez des contrats en simulé Intégrez les simulations dans votre portefeuille 8
  • 9. Tableau de bord Analyse budgétaire de la dette LORE vous accompagne dans la réalisation de vos analyses financières. 2 1 Performant, analytique et évolutif, le tableau de bord vous présente les indicateurs clés pour votre gestion: 1. Aperçu de la charges financières sur l’année 2. Evolution journalière de l’encours 3. Solde sur les instruments de couverture 4. Analyse dette long terme 3 4 2 9
  • 10. Tableau de bord Evolution & Extinction de la dette 1 2 Données et graphiques exportables: Excel, PDF 10
  • 11. Tableau de bord Structure d’endettement Evaluez l’impact de votre politique de couverture • par type de taux • par type d’index Répartition de votre dette • sur la base du TEG 2 11
  • 12. Tableau de bord Echéancier sur l’année d’exercice Les échéances des contrats sur l’année en cours Gain/Perte des Inst. de couv. sur l’année en cours 12
  • 13. Reporting —Editer des états Outil de gestion comptable et financière : Editez vos contrats et instruments de couverture par portefeuille, par emprunts ou par placements. Etats personnalisés : LORE peut construire sur demande les états dont vous avez besoin. 2 13
  • 14. Exemple d’emprunt structuré Caractéristiques du contrat Montant: 450000€ / Périodicité: 3 mois / Échéance: 11/03/2024 / Amortissement constant 3 phases successives: taux FIXE, taux STRUCTURÉ puis taux VARIABLE. Renseignez ici l’ensemble des indexes de votre contrat structuré avec leurs propres paramètres. Phase 1 de taux FIXE Si 1 compris entre -/+ 100 alors payeur de taux fixe à 2,9%. Cette condition sera appliquée durant toute la phase. Phase 2 de taux STRUCTURÉ Si l’index B compris entre -100 et 1,5 alors payeur selon une formule: index A+0,75. Si B compris entre 1,5 et 100 alors payeur de taux fixe à 3,1%. Cette condition dépend ainsi de la variation du taux Euribor 3M. Phase 3 de taux VARIABLE Si B compris entre -/+ 100 alors payeur de taux Euribor 3M. Cette condition sera appliquée durant toute la phase. 14
  • 15. Evaluer un emprunt structuré Valorisation du contrat Tableau d’amortissement Archivez cette valorisation dans la fiche du contrat. Valorisation: montant à décaisser pour un remboursement anticipé du contrat structuré. Marge: correspond à la marge bancaire à payer pour basculer ce contrat sur un mono index de type Euribor 3M. Taux fixe équivalent: taux fixe à payer pour basculer ce contrat à taux fixe. Visualisez le taux moyen qu serait payé à chaque échéance selon le modèle mathématique de valorisation. 2 15
  • 16. CONTACTEZ-NOUS POUR UNE DEMONSTRATION DE NOS OUTILS infos@lore-finance.com Espace HANAMI, Technopole Izarbel 64210 Bidart, France +33 (0)5 59 43 55 05 http://www.lore-finance.com/