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formation en Monétique bancaire pdf
- 1. Catalogue de formations Monétiquebancaire CONTACT APEX FORMATIONS 48 boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes France Téléphone : +33 9 50 44 40 81 Mobile : +33 6 51 04 44 19 E-mail: info@apex-formations.com SIRET: 912 697 604 00011 Site internet https://www.payacademy.fr
- 3. https://www.payacademy.fr 3 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Table des matières Moyens et modalités de nos formations............................................................ 4 Monétique bancaire : Architecture et fonctionnement .................................... 5 Monétique bancaire : Principes et cadre .......................................................... 7 Emission de la carte bancaire ..................................................................... 8 L’autorisation émetteur ...................................................................................... 9 Monétique acquéreur ..................................................................................... 10 Paiement et acceptation........................................................................... 11 Compensation et règlement ......................................................................... 12 Litiges et fraude ............................................................................................. 13 Retrait et fonctions GAB/DAB .................................................................... 14
- 4. https://www.payacademy.fr 4 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Moyens et modalités de nos formations Les moyens et supports pédagogiques • Les formations peuvent se décliner en plusieurs modalités : présentiel / distanciel synchrone (classes virtuelles). • Exercices, QCM ou tests de validation des acquis en fin de thème ou cas pratique • Méthodologie d'apprentissage interactive et participative • Exposés théoriques • Exercices et études de cas concrets • Temps d'échanges • Accompagnement pédagogique individualisé Modalités d'évaluation et de suivi • Convocations • Accueil des stagiaires dans une salle dédiée à la formation (si présentiel) • Feuilles de présence • Documents supports de formation projetés • Mise à disposition en ligne de documents supports à la suite de la formation • Attestation de fin de formation • En amont de la formation : Analyse du besoin et des attentes. • Tout au long de la formation : Evaluation continue des acquis via des exercices, des QCM et des cas pratiques. • A la fin de la formation : ▪ Evaluation des acquis en fin de formation. ▪ Formulaires d'évaluation de la formation Formations intra-entreprise Les formations sont disponibles au format intra-entreprise. Nous concevons un programme sur mesure pour satisfaire les objectifs du commanditaire et ceux des participants. Il est possible d’approfondir certains points en particulier. Il est également possible d’adapter le contenu à un profil métier ou aux besoins liés à l’activité des participants. Accessibilité Nos formations sont accessibles à tous en particulier aux personnes en situation de handicap. Nous sommes à l'écoute pour traiter toute demande spécifique et mettons tout en œuvre pour permettre d'accueillir vos collaborateurs en situation de handicap.
- 5. https://www.payacademy.fr 5 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Monétique bancaire : Architecture et fonctionnement La monétique, l’acquisition des flux de paiement et la mise à disposition de moyens de paiement, est une activité importante des banques de détail. En effet, particuliers, professionnels et entreprises ont besoin au quotidien d’effectuer des transactions de paiement ou de retrait d’argent. Les évolutions technologiques, sécuritaires et règlementaires ne cessent d’apporter une profonde transformation aux systèmes informatiques permettant de faire fonctionner les services liés à ce moyen de paiement. Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre la monétique bancaire, son fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que le savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes de la monétique ainsi que toutes ses fonctionnalités • Comprendre l’environnement règlementaire de la monétique bancaire • Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires • Intégrer les enjeux de sécurité des systèmes monétiques • Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la mise en œuvre de services et de moyens de paiement • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique Le programme de cette formation • La monétique bancaire : blocs fonctionnels • Le cadre règlementaire de la monétique bancaire • Les modèles et architecture fonctionnels de la monétique bancaire • Les référentiels monétiques bancaires et interbancaires • La carte bancaire • Les terminaux de paiement • Le scénario de conclusion d’une transaction • L’autorisation acquéreur • L’autorisation émetteur • Le traitement des opérations / Compensation et règlement • La sécurité et la fraude • Le traitement des litiges
- 6. https://www.payacademy.fr 6 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Public visé • Toute personne devant disposer de compétence en monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité. • Homologateur, Ingénieur Support, Back Office Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Pas de pré requis techniques Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 40 heures / 5 jours
- 7. https://www.payacademy.fr 7 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Monétique bancaire : Principes et cadre La monétique bancaire est née avec la mise en circulation dans les années 70 de la carte bancaire. Ce moyen de paiement est devenu un compagnon inséparable de toute personne physique ou morale disposant d’un compte bancaire. Les évolutions technologiques, sécuritaires et règlementaires ne cessent d’apporter une profonde transformation aux systèmes informatiques permettant de faire fonctionner les services liés à ce moyen de paiement. Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre la monétique bancaire, son fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que le savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes de la monétique ainsi que toutes ses fonctionnalités • Comprendre l’environnement règlementaire de la monétique bancaire • Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires • Intégrer les enjeux de sécurité des systèmes monétiques • Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la mise en œuvre de services et de moyens de paiement • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique Le programme de cette formation • La monétique bancaire : blocs fonctionnels • Le cadre règlementaire de la monétique bancaire / PCI DSS / DSP 2 • Les modèles et architecture fonctionnels de la monétique bancaire • Les référentiels monétiques bancaires et interbancaires • La carte bancaire et les terminaux de paiement • Le scénario de conclusion d’une transaction • L’autorisation acquéreur et émetteur • Le traitement des opérations / Compensation et règlement Public visé • Toute personne devant disposer de compétence en monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité. • Homologateur, Ingénieur Support, Back Office Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Pas de pré requis techniques Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 16 heures / 2 jours
- 8. https://www.payacademy.fr 8 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Emission de la carte bancaire Depuis sa mise en circulation, la carte bancaire est devenue le moyen de paiement préféré des français. Les établissements financiers mettent à disposition des porteurs (particuliers, entreprises) des produits liés au support cartes pour leurs besoins. Cette formation donnera aux participants travaillant dans une institution financière mettant à disposition des cartes à ses clients, les clés pour appréhender la carte bancaire, de comprendre son fonctionnement, son architecture, ses services, son environnement règlementaire ainsi que le savoir-faire opérationnel pour piloter un projet de transformation monétique. Les objectifs de cette formation • Découvrir la carte bancaire et comprendre ses fonctionnalités • Comprendre l’environnement règlementaire lié à la mise à disposition d’un moyen de paiement • Appréhender les impacts de l’émission de carte sur les référentiels bancaires et interbancaires • Intégrer les enjeux de sécurité et le besoin d’authentification des porteurs de carte dans la conclusion de transactions irrévocables. • Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la mise en œuvre de services et de moyens de paiement • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique, notamment d’émission de carte ou de dématérialisation de la carte. Le programme de cette formation • Le produit, le contrat et le support carte • Émission d’une carte CB, VISA, Mastercard en France • Le cadre règlementaire de la mise à disposition d’une carte • Le processus de création d’un produit carte • Le processus de fabrication et de mise à disposition d’une carte • Le tirage ou le choix du code PIN / Mise à disposition du code PIN / Mailer • Enrôlement de la carte dans les wallets / XPAY Public visé • Toute personne devant disposer d'une compétence en monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité, Business analystes, homologateurs • Personnes ayant des compétences techniques en informatique Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Connaissances techniques en informatique • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire – Principes et cadre ». Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 24 heures / 3 jours
- 9. https://www.payacademy.fr 9 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours L’autorisation émetteur Lors de la conclusion d’une transaction par carte bancaire (paiement ou retrait d’espèces), le commerçant ou le gestionnaire distributeur de billets veut obtenir la garantie d’être payée. Pour cela, l’émetteur de la carte doit donner son autorisation. Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre les mécanismes de la délivrance d’une autorisation dans le cadre d’une transaction monétique. Ils se familiariseront avec l’architecture de la fonction d’autorisation ainsi que les mécanismes et contraintes de services. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes de l’autorisation émetteur • Comprendre l’environnement technique et les traitements du serveur d’autorisation émetteur • Appréhender l’algorithme de l’autorisation, les traitements temps réels et les traitements batch • Intégrer les enjeux de sécurité des systèmes monétiques • Être autonome dans la gestion d'un projet de lié au serveur d’autorisation émetteur ou d’évolutions règlementaires • Être autonome dans les activités d’homologation et de support liés au serveur d’autorisation émetteur. Le programme de cette formation • L’environnement technique du serveur d’autorisation émetteur • Les référentiels du serveur d’autorisation émetteur • La délivrance des autorisations : l’algorithme du serveur d’autorisation émetteur • Le traitement des opposition • Le dénotage • La sécurité / Gestion des clés Public visé • Toute personne devant disposer de compétences fonctionnelle et technique sur la délivrance des autorisation. • Responsables de projet, architectes fonctionnels, Responsables de la sécurité • Homologateurs, business analyste, ingénieurs support. Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Bonnes connaissances en informatique • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire : principes et cadre » Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 24 heures / 3 jours
- 10. https://www.payacademy.fr 10 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Monétique acquéreur Pour permettre aux commerçants d’accepter des paiements par carte bancaire, les banques doivent mettre en place des outils informatiques pour l’activité des terminaux de paiement. Cette formation donnera aux participants travaillant dans ce secteur les clés pour comprendre les solutions informatiques permettant d’acceptation de la carte bancaire dans un contexte de paiement, les systèmes à mettre en place pour permettre aux terminaux de fonctionner correctement, les mécanismes pour collecter et traiter les transactions réalisées. Les objectifs de cette formation • Comprendre les mécanismes bancaires permettant de faire fonctionner les terminaux d’acceptation • Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires liés à l’acquisition • Comprendre les systèmes de téléparamétrage et de télécollecte • Comprendre l’autorisation acquéreur • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique • Être autonome dans l’activité de support ou d’homologation Le programme de cette formation • Les terminaux de paiement et de retrait • Le contrat commerçant • Le service de téléparamétrage • Le service de télécollecte • L’autorisation acquéreur • Traitement des opérations Public visé • Toute personne devant disposer de compétences en monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité • Homologateurs, ingénieurs support, business analystes Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Bonnes connaissances des systèmes et infrastructures informatiques et de la sécurité • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire : principes et cadre ». Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 24 heures / 3 jours
- 11. https://www.payacademy.fr 11 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Paiement et acceptation Le paiement par carte suppose qu’il y a en face des porteurs des commerçants qui disposent de terminaux capables d’accepter des cartes bancaires. Les établissements financiers ou tiers techniques permettant aux commerçants d’accepter le paiement par carte doivent mettre en place des solutions et infrastructures informatiques sécurisées pour rendre ce service. Cette formation donnera aux participants travaillant dans ce secteur les clés pour comprendre les mécanismes d’acceptation de la carte, les différents contextes d’acceptation de la carte, les systèmes à mettre en place pour permettre aux terminaux de fonctionner correctement. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes de l’acceptation monétique • Comprendre l’environnement règlementaire de l’acceptation monétique • Appréhender les différents types de terminaux de paiement • Intégrer les enjeux de sécurité et de fraude • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique Le programme de cette formation • Les terminaux de paiement • Initialisation du terminal de paiement • Le paiement dans les différents environnements • Le paiement sur automate • Le paiement e-commerce • Conclusion d’une transaction de paiement Public visé • Toute personne devant disposer d'une compétence en monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité • Homologateurs, ingénieurs support, business analystes Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Pas de pré requis techniques Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 16 heures / 2 jours
- 12. https://www.payacademy.fr 12 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Compensation et règlement Après la conclusion d’une transaction monétique, le compte bancaire du porteur doit être débité au profit de celui de l’accepteur (commerçant, gestionnaire du distributeur de billets). Cette formation donnera aux participants les clés pour comprendre et de mettre en œuvre leur savoir-faire sur les échanges informatiques et financiers permettant de régler une transaction monétique. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes des échanges interbancaires pour compenser et régler les transactions monétiques • Connaître les formats d’échanges CB, VISA, Mastercard • Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la compensation et au règlement • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique • Être autonome dans l’homologation des systèmes informatique de compensation Le programme de cette formation • La pré-compensation des transactions • Le débit porteur / le crédit commerçant • Les particularités de chaque réseau de carte : CB, VISA, Mastercard • Les mécanismes des échanges informatique • Les commissions et frais • La compensation • Le règlement • Eléments de comptabilité des flux Public visé • Toute personne devant disposer de la compétence monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables d’application • Homologateur, business analystes Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Bonnes connaissances en informatique notamment dans le format des fichiers • Bonnes connaissance des éditeurs de fichiers • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire : principes et cadre » Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 24 heures / 3 jours
- 13. https://www.payacademy.fr 13 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Litiges et fraude Dans la vie de la carte, il peut exister des transactions dont le porteur de carte réfute la conclusion. De plus malgré la mise en place de solution de sécurité de haut niveau dans les systèmes de paiement, il peut y avoir des cas d’utilisation frauduleuse de la carte. Cette formation donnera aux participants issus du milieu bancaire les clés pour comprendre et traiter les réclamations des clients, comprendre les mécanismes de fraude et mettre en place les contremesures adéquates. Les objectifs de cette formation • Comprendre les règles encadrant les réclamations sur les transactions • Comprendre les mécanismes de fraude et le moyen de les détecter • Savoir traiter les réclamations • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique • Être autonome dans un service de support monétique Le programme de cette formation • Le traitement des réclamations clients (porteur ou accepteur) • Les échanges interbancaires liées au traitement des contestations • Le cadre règlementaire de la contestation des transactions • La gestion du risque liée à la transaction • Les mécanismes de détection de la fraude • Le traitement des transactions frauduleuses Public visé • Toute personne devant disposer de compétences sur la monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité • Homologateur, ingénieur support, Back-office Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Pas de prérequis techniques • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire : principes et cadre » Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 24 heures / 3 jours
- 14. https://www.payacademy.fr 14 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours Retrait etfonctions GAB/DAB L’une des fonctions de la carte est de permettre le retrait d’espèces dans les distributeurs de billets. Certains distributeurs de billets permettent aux clients de la banque de réaliser des opérations autres que le retrait d’espèces. Cette formation donnera aux participants une compréhension des fonctionnalités, des mécanismes et systèmes informatiques permettant aux banques de mettre en œuvre le service de retrait d’espèces et autres services sur les distributeurs de billets. Les objectifs de cette formation • Comprendre les principes du retrait d’espèces et des fonctionnalités des distributeurs de billet • Comprendre l’environnement règlementaire de la monétique bancaire • Appréhender les référentiels bancaires et interbancaires • Intégrer les enjeux de sécurité des automates • Se familiariser avec les contraintes règlementaires liées à la mise en œuvre de services et de moyens de paiement • Être autonome dans la gestion d'un projet de transformation monétique Le programme de cette formation • Le retrait d’espèces • Le Gestionnaire des automates bancaires (GDG) • Fonctionnalités des GAB et DAB • La sécurité et la fraude • Le libre-service bancaire (LSB) Public visé • Toute personne devant disposer d'une information sur la monétique • Responsables de projet, architectes fonctionnels, responsables de la conformité, sécurité • Homologateurs, ingénieurs support, business analystes Prérequis • Notions de base du métier de la banque • Notions de base sur les moyens de paiement • Bonnes connaissances en informatique et en sécurité • Avoir suivi la formation « Monétique bancaire : principes et cadre » Capacité d'accueil • 10 personnes maximum pour faciliter et fluidifier les échanges Délai d'accès : • 3 mois Durée de la formation • 16 heures / 2 jours
- 15. https://www.payacademy.fr 15 Siège : 48,boulevard des Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes SIRET : 912 697 604 00011 – Numéro d’agrément : En cours
- 16. CONTACT APEX FORMATIONS 48 boulevarddes Coquibus 91000 Evry-Courcouronnes France Téléphone : + 33 9 50 44 40 81 Mobile : + 33 6 51 04 44 19 E-mail: info@apex-formations.com SIRET: 912 697 604 00011 Site internet https://www.payacademy.fr