Le document présente cinq leviers stratégiques pour optimiser la gestion des flux de liquidités au sein des entreprises, en mettant l'accent sur la sécurité des transactions et la nécessité d'indicateurs pertinents pour maîtriser les risques. Il souligne l'importance de la visibilité sur les liquidités, d'une communication efficace, et du développement d'une culture du cash parmi les employés. En intégrant des solutions technologiques, les entreprises peuvent améliorer leur agilité financière et prendre des décisions éclairées.

1. 5 leviers stratégiques
pour une parfaite gestion
des flux de liquidités
au sein de l’entreprise
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Sécurité des transactions
financières et bancaires :
minimiser les pertes
Les entreprises sont de plus en plus souvent victimes de
fraude liées aux virements ou aux transactions financières. Les
études menées récemment montrent que la cybercriminalité
représente en effet un risque majeur pour les directions finan-
cières.
L’entreprise doit se doter d’outils permettant de bénéficier de
tous les avantages du numérique pour accélérer la gestion
des liquidités tout en restant en parfaite conformité avec les
réglementations, dispositions, normes professionnelles et
déontologiques, sans courir le moindre risque.
La trésorerie et les liquidités sont une des richesses essentielles de l’entreprise. Il faut savoir en maîtriser et en
exploiter les flux. Voici en 5 points clés comment optimiser la chaine de valeur financière de votre organisation.
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Disposer de plus
d’indicateurs pour mieux
maîtriser les risques
Instabilité des marchés, variation des taux de change, modi-
fication des règlementations d’un côté et projets d’investisse-
ment, besoin de financement d’une filiale… de l’autre.
Des solutions logicielles judicieusement choisies permettent
d’obtenir en un clic des données pertinentes, des reportings
fiables et de mettre en place des alertes automatisées. Le
temps gagné sur la collecte des données peut alors être investi
plus adroitement sur la prise de décisions et l’analyse de
risques.
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Gagner en visibilité sur
l’ensemble des liquidités
de l’entreprise
Pour assurer leur croissance et leur avenir, les entreprises dé-
veloppent leurs activités, multiplient les sites, s’ouvrent à l’in-
ternational, créent des filiales… Toutes les entités qui leur sont
rattachées sont susceptibles de générer ou de consommer
du cash, d’être en excédent ou en déficit. Une visibilité totale
sur chacun des comptes de l’entreprise permet d’anticiper,
d’arbitrer, d’équilibrer.
La centralisation de la trésorerie et du système de gestion des
flux financiers est le seul moyen d’avoir une vue globale aussi
précise que possible.
Rester agile grâce à une
meilleure communication
et une information plus
pertinente
Le DAF qui bénéficie en temps réel d’informations financières
fiables a toutes les cartes en main pour optimiser son besoin
en fonds de roulement. Il tire parti des nouvelles technologies
pour réduire au maximum ses frais bancaires en mettant
en place des processus automatiques. Conscient que les
banques ont perdu de leur crédit depuis la crise, il trouve de
nouvelles sources de financement. Il gagne en agilité et en
réactivité, au bénéfice de l’entreprise.
Développer une culture du
cash au sein de l’entreprise
Il est indispensable de développer une « culture cash », afin de
sensibiliser et mobiliser l’ensemble des collaborateurs sur l’im-
portance de leurs initiatives dans le processus de génération
du cash. La solution de gestion de trésorerie, nécessairement
interconnectée aux différents outils comptables de l’entreprise,
doit être mieux intégrée, au cœur du système d’information.
Le DAF dispose ainsi de toutes les données pour contrôler et
piloter le cash à tous les niveaux de l’organisation.
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