SCPI : investir dans l'immobilier sans contrainteGrisbee
Également connues sous le nom de « Pierre papier », les SCPI - Sociétés Civiles de Placement en Immobilier - permettent d’investir dans l’immobilier via des sociétés qui achètent et gèrent un parc d’habitations, de bureaux ou de commerces. Ces sociétés distribuent chaque trimestre aux investisseurs les revenus issus de la location des biens.
Ces dernières années, les SCPI sont devenues un investissement incontournable. En 2016, elles ont collecté 5,6 milliards d’euros, un montant record, en hausse de 30% par rapport à 2015.
Bénéficiant d’un rendement de 4,63% en moyenne en 2016, les SCPI se distinguent en effet des autres placements du marché, et notamment des assurances-vie (1,80% de rendement moyen en 2016 pour les Fonds en Euros) ou du livret A (0,75% de rémunération). Les SCPI présentent par ailleurs de nombreux avantages par rapport à l’acquisition d’un bien immobilier en direct : la gestion est entièrement prise en charge par la société, les risques sont mutualisés et l’investissement est accessible à partir de quelques milliers d’euros.
Dans ce guide, nous vous proposons de découvrir tout ce qu’il faut savoir sur ce placement en vogue : les avantages et les risques de ce type de produit, ses principales caractéristiques et les critères à prendre en compte pour investir en toute confiance.
A l'heure où les rendements de l'assurance-vie et des livrets d'épargne ne cessent de baisser, l'immobilier apparaît sans conteste comme le support d’investissement offrant le meilleur ratio rendement/risque.
Mais quel immobilier choisir ? Le locatif nu ? Le géré ? Celui offrant les meilleures possibilités de déductions fiscales ? La réponse à ces questions – ainsi qu'à beaucoup d'autres – se trouve dans le « Guide de l'investissement immobilier » que vient de publier Cerenicimo.
www.cerenicimo.fr
Si vous faites partie des 37% des Français qui considèrent l’impôt sur le revenu comme une « extorsion de fonds », vous serez heureux de l’apprendre : vous pouvez fortement réduire voire annuler votre prochaine note fiscale !
Dons à des associations, investissements dans des PME, dans la forêt ou dans l’immobilier… : de nombreuses solutions sont possibles pour réduire son impôt.
Mais attention : il faut vous y prendre avant la fin de l'année !
Réduire son impôt n’est pas incompatible avec son devoir de citoyen, puisque ces dispositifs légaux sont mis en place par l’État pour soutenir certains pans de l’économie.
Dans ce guide de 15 pages, nous vous proposons de découvrir les 8 meilleures solutions de réductions d'impôt, ainsi que tout ce qu'il faut savoir pour mettre en place une solution adaptée à votre situation.
SCPI : investir dans l'immobilier sans contrainteGrisbee
Également connues sous le nom de « Pierre papier », les SCPI - Sociétés Civiles de Placement en Immobilier - permettent d’investir dans l’immobilier via des sociétés qui achètent et gèrent un parc d’habitations, de bureaux ou de commerces. Ces sociétés distribuent chaque trimestre aux investisseurs les revenus issus de la location des biens.
Ces dernières années, les SCPI sont devenues un investissement incontournable. En 2016, elles ont collecté 5,6 milliards d’euros, un montant record, en hausse de 30% par rapport à 2015.
Bénéficiant d’un rendement de 4,63% en moyenne en 2016, les SCPI se distinguent en effet des autres placements du marché, et notamment des assurances-vie (1,80% de rendement moyen en 2016 pour les Fonds en Euros) ou du livret A (0,75% de rémunération). Les SCPI présentent par ailleurs de nombreux avantages par rapport à l’acquisition d’un bien immobilier en direct : la gestion est entièrement prise en charge par la société, les risques sont mutualisés et l’investissement est accessible à partir de quelques milliers d’euros.
Dans ce guide, nous vous proposons de découvrir tout ce qu’il faut savoir sur ce placement en vogue : les avantages et les risques de ce type de produit, ses principales caractéristiques et les critères à prendre en compte pour investir en toute confiance.
A l'heure où les rendements de l'assurance-vie et des livrets d'épargne ne cessent de baisser, l'immobilier apparaît sans conteste comme le support d’investissement offrant le meilleur ratio rendement/risque.
Mais quel immobilier choisir ? Le locatif nu ? Le géré ? Celui offrant les meilleures possibilités de déductions fiscales ? La réponse à ces questions – ainsi qu'à beaucoup d'autres – se trouve dans le « Guide de l'investissement immobilier » que vient de publier Cerenicimo.
www.cerenicimo.fr
Si vous faites partie des 37% des Français qui considèrent l’impôt sur le revenu comme une « extorsion de fonds », vous serez heureux de l’apprendre : vous pouvez fortement réduire voire annuler votre prochaine note fiscale !
Dons à des associations, investissements dans des PME, dans la forêt ou dans l’immobilier… : de nombreuses solutions sont possibles pour réduire son impôt.
Mais attention : il faut vous y prendre avant la fin de l'année !
Réduire son impôt n’est pas incompatible avec son devoir de citoyen, puisque ces dispositifs légaux sont mis en place par l’État pour soutenir certains pans de l’économie.
Dans ce guide de 15 pages, nous vous proposons de découvrir les 8 meilleures solutions de réductions d'impôt, ainsi que tout ce qu'il faut savoir pour mettre en place une solution adaptée à votre situation.
This Fund is authorized in Luxembourg and regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier.
Carne Global Fund Managers (Luxembourg) S.A. is authorised in Luxembourg and regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier.
This Key Investor Information Document is accurate as at 02.02.2017.
CAFPI : le profil des emprunteurs en mai 2016Monimmeuble.com
A 86%, les emprunteurs achètent pour se loger. Les accédants plébiscitent l’ancien à près de 93% tandis que les primo-accédants renouent avec le neuf, puisqu’ils sont moins de 82% à acheter dans l’ancien. Investissement locatif et résidences secondaires stagnent.
www.cafpi.fr
Trésorerie4 Maîtriser la croissance financière de son entrepriseCaladris
Maîtriser la croissance financière de son entreprise signifie adapter le rythme de croissance de l'activité. L'équilibre se trouve lorsque l'augmentation du Besoin en Fonds de Roulement est financé par le Cash-Flow libre (l'autofinancement).
Les implications stratégiques et managériales du LBOAurore Cassin
Cette présentation décrit les relations qui existent entre la direction d'une entreprise et leurs actionnaires en période de LBO.
This presentation shows the relationship between managers and shareholders in an LBO.
Perspective pour la croissance mondiale - Commentaires de Gilbert CetteFrance Stratégie
Contribution de Gilbert Cette au Projet 2017/2027 de France Stratégie : Perspective pour al croissance mondiale.
http://francestrategie1727.fr/thematiques/la-croissance-mondiale-d-une-decennie-a-l-autre/
Pour visionner le replay du webinar en vidéo, rendez vous ici : https://youtu.be/0sIXnjbbMvA
Depuis plusieurs mois, Anaxago s'emploie à élargir sa gamme d'opportunités d'investissement mises en ligne. Il nous paraissait impossible de ne pas proposer de SCPI, un des placements préférés des français !
Nous avions initialement choisi une offre réduite à trois SCPI correspondant à nos critères de sélection (strictes, vous commencez à nous connaître), vos nombreuses demandes pour des investissements rémunérateurs mais avec plus d'impact sociétal nous a conduit à ajouter deux SCPI à notre sélection :
L'une, Kyaneos Pierre, est résolument tournée vers la transition écologique avec une politique de réhabilitation énergétique d'immeubles de logement, et met le bien-être du locataire au coeur de ses engagements, sans pour autant négliger le rendement grâce à une stratégie qui se concentre sur des actifs de taille modeste généralement peu adressés par les SCPI.
La seconde, Primovie, a choisi de consacrer ses investissements à la santé et l'éducation dans une stratégie d'alignement avec le besoin croissant de soins médicaux spécialisés et la diversification géographique des infrastructures étudiantes. Une thèse en accord avec nos convictions sur les fondamentaux du marché de l'immobilier et la résilience de ces deux verticales d'investissement.
Nous avons le plaisir de recevoir les dirigeants de ces deux SCPI : Antoine Depigny (Directeur du développement de PREIM) et Jérémie Rouzaud (Fondateur Kyaneos) pour ce premier webinar dédié au sujet.
Au programme :
Notre méthode de sourcing pour les SCPI chez Anaxago Patrimoine ( Nous avons retenu 5 SCPI sur 180 SCPI )
Notre conviction, et les thématiques que nous préconisons ( Santé / éducation / résidentiel )
Interventions de Kyanéos ( résidentiel ) et de PREIM ( Primovie ) pour présenter leurs convictions de marché
Exemples et cas pratiques
Session de Questions Réponses
Le webinar était animé par Étienne Rouvière, Directeur de la Relation Investisseur chez Anaxago.
NeoFocus-Acquisitions et JV au Brésil: pourquoi et comment procéder ?Jerome Kelber
Est-ce que le Brésil est toujours un pays prometteur ou est-ce que son développement s’essouffle ? Faut-il encore investir au Brésil ou est-il trop tard ? Quel va être l’impact sur le Brésil des prochaines élections présidentielles, dont le 2e tour a lieu le 26 octobre ?
Le Brésil a un intérêt à long terme à inciter des entreprises étrangères à investir et à produire sur son sol et s’est organisé en conséquence pour y parvenir.
Les entreprises étrangères ont aujourd’hui des opportunités exceptionnelles d’acquérir, de créer des JVs ou de s’associer avec des entreprises brésiliennes.
Voici pourquoi.
Bulletin du FMI
BILAN DE SANTÉ ÉCONOMIQUE
France : de bons progrès mais
il reste à consolider la crédibilité
Kevin C. Cheng et Erik de Vrijer
Département Europe du FMI
27 juillet 2011
This Fund is authorized in Luxembourg and regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier.
Carne Global Fund Managers (Luxembourg) S.A. is authorised in Luxembourg and regulated by the Commission de Surveillance du Secteur Financier.
This Key Investor Information Document is accurate as at 02.02.2017.
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A 86%, les emprunteurs achètent pour se loger. Les accédants plébiscitent l’ancien à près de 93% tandis que les primo-accédants renouent avec le neuf, puisqu’ils sont moins de 82% à acheter dans l’ancien. Investissement locatif et résidences secondaires stagnent.
www.cafpi.fr
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Maîtriser la croissance financière de son entreprise signifie adapter le rythme de croissance de l'activité. L'équilibre se trouve lorsque l'augmentation du Besoin en Fonds de Roulement est financé par le Cash-Flow libre (l'autofinancement).
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Cette présentation décrit les relations qui existent entre la direction d'une entreprise et leurs actionnaires en période de LBO.
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Perspective pour la croissance mondiale - Commentaires de Gilbert CetteFrance Stratégie
Contribution de Gilbert Cette au Projet 2017/2027 de France Stratégie : Perspective pour al croissance mondiale.
http://francestrategie1727.fr/thematiques/la-croissance-mondiale-d-une-decennie-a-l-autre/
Pour visionner le replay du webinar en vidéo, rendez vous ici : https://youtu.be/0sIXnjbbMvA
Depuis plusieurs mois, Anaxago s'emploie à élargir sa gamme d'opportunités d'investissement mises en ligne. Il nous paraissait impossible de ne pas proposer de SCPI, un des placements préférés des français !
Nous avions initialement choisi une offre réduite à trois SCPI correspondant à nos critères de sélection (strictes, vous commencez à nous connaître), vos nombreuses demandes pour des investissements rémunérateurs mais avec plus d'impact sociétal nous a conduit à ajouter deux SCPI à notre sélection :
L'une, Kyaneos Pierre, est résolument tournée vers la transition écologique avec une politique de réhabilitation énergétique d'immeubles de logement, et met le bien-être du locataire au coeur de ses engagements, sans pour autant négliger le rendement grâce à une stratégie qui se concentre sur des actifs de taille modeste généralement peu adressés par les SCPI.
La seconde, Primovie, a choisi de consacrer ses investissements à la santé et l'éducation dans une stratégie d'alignement avec le besoin croissant de soins médicaux spécialisés et la diversification géographique des infrastructures étudiantes. Une thèse en accord avec nos convictions sur les fondamentaux du marché de l'immobilier et la résilience de ces deux verticales d'investissement.
Nous avons le plaisir de recevoir les dirigeants de ces deux SCPI : Antoine Depigny (Directeur du développement de PREIM) et Jérémie Rouzaud (Fondateur Kyaneos) pour ce premier webinar dédié au sujet.
Au programme :
Notre méthode de sourcing pour les SCPI chez Anaxago Patrimoine ( Nous avons retenu 5 SCPI sur 180 SCPI )
Notre conviction, et les thématiques que nous préconisons ( Santé / éducation / résidentiel )
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Exemples et cas pratiques
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Le webinar était animé par Étienne Rouvière, Directeur de la Relation Investisseur chez Anaxago.
NeoFocus-Acquisitions et JV au Brésil: pourquoi et comment procéder ?Jerome Kelber
Est-ce que le Brésil est toujours un pays prometteur ou est-ce que son développement s’essouffle ? Faut-il encore investir au Brésil ou est-il trop tard ? Quel va être l’impact sur le Brésil des prochaines élections présidentielles, dont le 2e tour a lieu le 26 octobre ?
Le Brésil a un intérêt à long terme à inciter des entreprises étrangères à investir et à produire sur son sol et s’est organisé en conséquence pour y parvenir.
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27 juillet 2011
Diaporama utilisé par Philippe Ledent, senior economist chez ING Belgium, lors de sa conférence au Forum financier du Luxembourg belge, le 22 octobre 2018
La surveillance multilatérale dans les Etats membres de l’UEMOA : bilan et pe...Abel Akara Ticha
L’expérience de l’Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (l’UEMOA) sur la convergence macroéconomique, présentée à une réunion ad hoc d’experts en Afrique centrale organisée par que la Commission Economique des Nations Unies pour l’Afrique (CEA) du 02 au 3 mars 2015 à Brazzaville, Congo
FIDDAYS - Comment optimiser la gestion de son patrimoine ? Les tendances en 2...FIDAQUITAINE
FIDDAYS - Comment optimiser la gestion de son patrimoine ? Les tendances en 2018.
N°21 - Salle A - 8h00 / 9h00
TRADITIA - Philippe de SAINT-SEINE
Fondateur et Président
TRADITIA - Bertrand de PETIVILLE - Juriste
Réduire le déficit des échanges extérieurs de la FranceFrance Stratégie
La détérioration du compte courant français s'explique principalement par l'évolution défavorable de son taux de change interne, principal déterminant du taux de change réel en union monétaire. Une modération salariale et/ou une intensification de la concurrence dans le secteur abrité permettrait à la France de baisser son taux de change interne et de réduire les déficits de sa balance courante.
IFI: il est urgent d'attendre ! Investissement Conseils Mars 2018Fabrice Haehl
Qui dit nouvel impôt, dit nouvelles règles. Si l’IFI reprend les grandes lignes de l’ISF, de nombreux cas d’exceptions viennent complexifier l’investissement immobilier et, parfois même, le pénaliser. Plus que jamais, il est nécessaire de se faire accompagner pour définir les meilleures stratégies d’optimisation de son patrimoine
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SKEMA Alumni : Présentation de Xavier Aucompte sur l'Entreprise 2.0SKEMA Alumni
Animée par Xavier Aucompte, créateur de Wea - Agence de Conseil spécialisée en stratégie d’entreprise 2.0 travaillant en France et à l’international, expert en entreprise 2.0, Co-fondateur et animateur du blog B-R-Ent, il a présenté sa vision de la construction et de la stratégie d’entreprise.
Imaginant depuis des années l’entreprise 2.0, il a notamment expliqué les trois grands changements que les entreprises doivent intégrer :
1-un nouveau contrat social en interne comme l’avait imaginé Jean-Jacques Rousseau à son époque,
2-une nouvelle organisation du travail après Taylor
3-un nouveau Business Modèle en lien avec la nouvelle économie de l’innovation et la prise en compte des usages numériques.
L’enjeu de ce rendez-vous était de voir comment des théories nouvelles s’appliquent en pratique aux entreprises de toutes tailles et de tous les secteurs, en interne comme en externe.
Des exemples pratiques ont permis de voir le rôle réel des nouveaux usages, nouveaux comportements et nouveaux outils.
Un échange direct et constructif a pris forme, particulièrement favorisé par le lieu : la salle Steelcase qui favorise la mobilité et les échanges entre participants et avec l'intervenant.
SKEMA Alumni : Présentation de Xavier Aucompte sur l'Entreprise 2.0
Habib Alain_SKEMA alumni_Conférence Gestion de Patrimoine_ 7 nov 2013x
1. Conférence Skema Alumni Sophia 7 Novembre
Alain HABIB Diplômé d’Expertise Comptable
CGPI Professeur de Finance Skema BS
Comment optimiser son patrimoine financier
et immobilier face à la nouvelle fiscalité
2. Les CGPI ont une double mission
Sélectionner des investissements particulièrement
adaptés à chaque client
Assurer un suivi personnalisé
6. Des situations contrastées
Différentes opportunités dans différentes économies
UK: des signes clairs
de reprises
US: des fondamentaux solides
qui continuent à s’améliorer
Mexique: bénéficie de la
croissance US et de
réformes internes
Chine: des valorisations
attractives malgré des
éléments défavorables
Japon: des
fondamentaux en
progression dopés
par une politique
monétaire
expansionniste
Europe: valorisations
attractives et
stabilisation de
l’économie
Corée: bénéficie d’une
progression de la
croissance mondiale
La diversification entre les classes d’actifs, zones géographiques et
secteurs est primordiale
Source: M&G, 10 July 2012
10. Le laminage fiscal n’est pas terminé
• 214 sortes d’impôts différents
• La France est le pays le plus taxé du monde
devant la Chine
• Les Français épargnent 17% de leurs revenus
vs 6% pour les US
• Le capital est imposé au même titre que le
travail:dividendes,intérêts,plus values de
cessions d’actions,ventes de biens immobiliers
• Les retraités seront mis à contribution
• Des niches fiscales réduites….
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17. Ne pas subir la fiscalité
Que faut il faire
• Privilégier la capitalisation à la distribution et
investir via des enveloppes à fiscalité allégée
• Assurance-vie +PB différée+ nouveau Euro
croissance
• PEA +nouveau PEA PME
• Contrat de capitalisation
• Contrat de capitalisation PEA:
• Assurance vie Luxembourg 250K
18. Avantages de ces enveloppes
fiscalement privilégiées
1-Il n’y a pas de fiscalité en cas d’arbitrages
(achat vente de valeurs mobilières)
Donc un outil idéal pour gérer les stratégies
d’allocations d’actifs dans le temps.
2-la base d’imposition en cas de retrait est
particulièrement favorable
Donc facilitent l’obtention de revenus
19. Réduction IR et ISF
Produits de diversification
•
•
•
•
•
•
FIP FCPI IR
FIP FCPI ISF
SOFICA,Girardin..
Ivts PME
Or Physique
FCPR: PME, Wagons, actifs hôteliers…
placement en franchise d’impôt et plus-value
au bout de 5 à 8 ans mais PS
20.
21.
22. FMI Taxation de 10% de toute
l’épargne:la bonne blague?
• Face au problème de sur-endettement, le FMI
suggère une solution radicale : Créer une taxe
exceptionnelle de 10% sur l’ensemble de
l’épargne. Créée au niveau Européen, cette
taxe exceptionnelle sur l’épargne aurait pour
objectif de rembourser une partie importante
de la dette des états et ramènerait
l’endettement public à ce qu’il était en 2008,
juste avant la crise
23. Se préparer à la spoliation?
Comment ne pas se faire Chyprer
ses économies
6,95 vs 10 %vs 34% pour l’UE,27%GB ou USA
Tout ce qui sera liquide sera en 1ere Ligne
1-Les dépôts et livrets
2-Assurance vie en euro
3-Actions et Assurance vie en UC
4-Or Physique
5-Immobilier et Foncier
24.
25. Conférence Skema Alumni Sophia 7 Novembre
Comment optimiser son patrimoine financier
et immobilier face à la nouvelle fiscalité
Alain HABIB et Sébastien GILLET
Vous remercient pour votre attention et vous
convient avec Fabienne BUON au Cocktail
26. Alain Habib – PATRIMONIS
alain.habib@skema.edu
patrimonis@wanadoo.fr
06 60 49 08 86
Conseil Indépendant en Gestion de Patrimoine
Diplômé d’Expertise Comptable
Professeur de finance à SKEMA BS