Digital KYC
Il existe que quatre moyens conformes à la loi de procéder à un contrôle Know Your Customer (KYC ou Connaitre son Client). Ne restez
pas à la traine avec des solutions datant du siècle dernier. Pour de plus amples informations, consultez Digital KYC par iSignthis.
Face à Face Documents certifiés Bases de données
électroniques
Digital KYC par iSignthis
Fraude en ligne
L’année passée, plus de 16.31 Milliards de $ furent perdus
mondialement en raison de fraude par carte. Avec de
tels risques, il est impératif que les commerces en ligne
soient protégés contre les tiers et contre la fraude de
paiement à distance “personnelle” (Card Not Present ou
CNP) de sorte que les chargebacks ne réduisent pas les
profits. iSignthis ne facilite pas uniquement la conformité
avec les règlementations anti-blanchiment d’argent (AML)
les plus rigoureuses au monde mais annule également
les chargebacks conformément aux règlements des
systèmes de carte. Si votre organisation souhaite réduire
la fraude et les chargebacks sans ajouter de complexité
au processus de paiement, considérez notre solution
Protection contre la Fraude CNP.
Authentification de paiement
L’UE a mis en place une exigence pour l’Authentification
Forte du Consommateur (SCA), y compris l’utilisation
d’une authentification à deux facteurs (2FA). Par le biais
d’une intégration unique, iSignthis aide les prestataires de
paiement (PSPs) à répondre aux exigences SCA de la PSD2
de l’UE dans les 30+ systèmes de cartes reconnus par la
Banque Centrale Européenne. Nous répondons également
aux exigences du FFIEC des Etats-Unis, de l’Autorité
Monétaire de Singapour, de ‘SecuRe Pay’ de l’Autorité
Bancaire Européenne et autres. Si vous souhaitez respecter
les exigences réglementaires tout en maintenant l’expérience
du consommateur, considérez alors notre Solution
Authentification Forte du Consommateur.
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité
digitale dynamique KYC (Connaitre son client) AML/CFT (Anti-blanchiment d’argent et
Lutte contre le Financement du Terrorisme). Notre solution Paydentity comporte une
vérification électronique en temps réel pour faire converger authentification de paiement
à distance et identification KYC. C’est un processus d’accueil informatisé des clients, de
portée mondiale, pour toute personne incluse financièrement - quelques 3.5 Milliards
de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les solutions uniques d’iSignthis
protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer le transfert de
responsabilité CNP, et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
A propos d’iSignthis
Solutions iSignthis
Qui Sommes-Nous
Portail de paiement
Acquisition de carte
Données AML/CFT KYC
AML/CFT KYC Support
back office manuel
Authentification Anti-fraude
/ de paiement
Suivi de transaction
Manuel
Intrusif
Taux d’abandon élevé
Manuel
Délai de traitement (5 à 21
jours ouvrés)
Faible taux de conversions
Données historiques
Portée limitée
Taux de rapprochement
décroissant
Donnés KYC dynamiques en
temps réel
Processus d’accueil informatisé
des clients
Portée mondiale
Conforme 4AMLD
Taux de rapprochement 100 %
Nos Services
Incluent
Contactez-nous
Pour de plus amples informations concernant
iSignthis ou nos produits, veuillez svp nous
contacter à:
t
e
w
+61 386 400 900
contact@isignthis.com
www.iSignthis.com
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Pourquoi iSignthis ?
À propos d’iSignthis
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité dynamique
digitale KYC AML/CFT. Notre solution Paydentity comporte une vérification électronique en temps
réel pour faire converger authentification de paiement à distance et identification KYC. C’est un
processus d’accueil automatisé des clients de portée mondiale pour toutes les personnes incluses
financièrement - quelques 3.5 Milliards de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les
solutions uniques d’iSignthis protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer
le transfert de responsabilité CNP et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
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1. Authentifie la propriété du moyen financier pour annuler des chargebacks CNP.
Paydentity Core vérifie la propriété du moyen de paiement présenté à distance. Ceci est réalisé par le biais de
notre division de paiement brevetée qui nécessite que le client récupère un secret dynamique à partir de son
compte. iSignthis élimine la fraude de tiers tout en fournissant également la preuve pour annuler une fraude
CNP “personnelle”. Nous fournissons des preuves irréfutables pour vous défendre contre des chargebacks
frauduleux en authentifiant les transactions de manière proactive des transactions avec Paydentity Protect.
2. Authentification de paiement
Nous vérifions la propriété du moyen de paiement présenté à distance par le biais de Paydentity Core.
Ces attributs sont ensuite dynamiquement reliés à une 2FA, Paydentity Authenticated, pour sécuriser des
paiements futurs.
3. Portée mondiale
Nous pouvons toucher 3,5 Milliards de personnes incluses financièrement dans 200 pays. Si votre client peut
effectuer un paiement en ligne, notre processus Paydentity Core peut être appliqué normalement.
4. Réduction des processus manuels
Notre processus breveté débloque le KYC dans les moyens de paiement en transformant des transactions de
paiement en ligne de routine, en des sources KYC dynamiques. Contrairement aux processus manuels qui
prennent entre 3 et 21 jours ouvrés, Paydentity Verified génère un flux de travail KYC numérique et automatisé
en 3-5 minutes en utilisant la source de données KYC la plus fiable, la plus indépendante et la plus à jour.
5. Processus d’accueil rapide et flexible
Le processus intuitif et facile d’utilisation a lieu après le paiement évitant ainsi le taux élevé d’abandon dû aux
solutions manuelles complexes. iSignthis permet également un flux de travail personnalisé qui est flexible et
conforme à vos propres exigences juridictionnelles et aux exigences d’accueil.
6. Outrepasse les exigences règlementaires
Nous fournissons la base pour une vigilance à l’égard de la clientèle à distance et une conformité KYC avec
la 3ème et 4ème Directive AML de l’UE, les nouvelles Directives sur les Facteurs de Risque de l’Autorité
Européenne de Surveillance, la PSD2, le US BSA & Patriot Act et autres exigences réglementaires mondiales.
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Vérification de Moyen
de Paiement
Paydentity Core
Comment Fonctionne Paydentity Core ?
Le processus breveté Paydentity Core prend l’achat / acompte en ligne d’un client et divise ce montant de transaction en deux montants
prélevés: Un montant au hasard et un montant compensateur, afin de créer un secret. Ensemble, les valeurs de ces montants secrets
s’additionnent au montant original de la transaction. Il est alors demandé au client d’accéder de façon indépendante à sa liste de
transaction / son compte en utilisant ses identifiants sécurisés, afin de récupérer la valeur des deux montants secrets. La confirmation du
secret identifie avec succès un client en prouvant la propriété du moyen de paiement réglementé, par le biais de l’accès à son compte.
A propos de Paydentity Core
Paydentity Core est notre processus unique breveté qui se trouve au cœur de chaque solution iSignthis. Paydentity Core est la
convergence de paiement et identité. Le processus relie à distance un moyen de paiement électronique avec la véritable identité d’une
personne, fournissant ainsi une Vérification de Moyen de Paiement (PIV) et une Identification du client. En transmettant un ‘secret’ dans
les données d’un paiement électronique, nous amenons les clients à prouver leur propriété du moyen de paiement électronique en
confirmant ce secret.
Prouve la propriété du moyen de paiement
Paydentity Core vérifie la propriété du moyen de paiement
présenté à distance. Ceci est réalisé par le biais de notre
processus de paiement breveté qui nécessite qu’un client
récupère un secret dynamique à partir de son compte.
Outrepasse les exigences règlementaires
Nous fournissons la base pour les vérifications et la vigilance
nécessaires (Due Diligence), à l’égard de la clientèle à distance,
pour respecter la 3ème et 4ème Directive AML de l’UE, les
nouvelles Directives sur les Facteurs de Risque de l’Autorité
Européenne de Surveillance, la PSD2, le US BSA & Patriot Act
et autres exigences réglementaires mondiales.
Avantages de Paydentity Core
Par exemple:
Quel que soit le système
iSignthis vérifie la propriété de tous les types de cartes des
systèmes de cartes 30+ y compris VISA, MasterCard, Carte-
Bancaire, JCB, American Express, China Union Pay, Diners
et Discover.
Taux de conversion élevés
Le processus intuitif et facile d’utilisation a lieu après le paiement
évitant ainsi le taux élevé d’abandon dû aux solutions manuelles
complexes. iSignthis permet également un flux de travail
personnalisé qui est flexible et conforme à vos propres exigences
juridictionnelles et aux exigences d’accueil.
Début
Par ex. Le client effectue
une transaction de 100 €
La transaction est divisée en
deux montants, créant de la
sorte un secret dynamique
Par ex.
Le client récupère le
secret dynamique à partir
de sa banque en ligne
Les deux montants
composant le secret
dynamique sont saisis dans
le portail iSignthis
Paydentity Core terminé
(Moyen de Paiement Vérifié)
Par ex.
PaydentitypariSignthis
À propos d’iSignthis
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité dynamique
digitale KYC AML/CFT. Notre solution Paydentity comporte une vérification électronique en temps
réel pour faire converger authentification de paiement à distance et identification KYC. C’est un
processus d’accueil automatisé des clients de portée mondiale pour toutes les personnes incluses
financièrement - quelques 3.5 Milliards de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les
solutions uniques d’iSignthis protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer
le transfert de responsabilité CNP et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
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Authentification
Forte du Consommateur
Paydentity Authenticated
Comment Fonctionne Paydentity Authenticated
Paydentity Authenticated utilise le processus Paydentity Core, en prenant l’achat / acompte en ligne d’un client et en divisant cette
transaction en deux montants: Un montant au hasard et un montant compensateur, afin de créer un secret. Ensemble, les valeurs de ces
montants secrets s’additionnent au montant original de la transaction. Il est alors demandé au client d’accéder de façon indépendante
à sa liste de transaction / son compte en utilisant ses identifiants sécurisés, afin de récupérer la valeur des deux montants secrets. La
confirmation d’un secret identifie avec succès un client, en prouvant la propriété du moyen de paiement réglementé par le biais de
l’accès à son compte. iSignthis relie ensuite ce moyen paiement vérifié à 2FA afin d’accélérer et simplifier les transactions ultérieures.
A propos de Paydentity Authenticated
Paydentity Authenticated utilise le processus Paydentity Core et relie le moyen de paiement vérifié à une authentification à deux
facteurs (2FA) pour les transactions futures. Cela accélère et simplifie l’authentification de transactions ultérieures tout en respectant
l’Authentification Forte du Consommateur (SCA) sous les PSD2 de l’UE.
Créé pour 2FA
Paydentity Authenticated vérifie que la personne soit
propriétaire du moyen de paiement présenté à distance et relie
de façon dynamique ce moyen de paiement à un processus 2FA
pour sécuriser les paiements futurs.
Mobile ready today
SCA adapté aux téléphones mobiles et implémentant 2FA via
SMS et code d’accès, fournissant ainsi une expérience intuitive
pour l’utilisateur.
Avantages de Paydentity Authenticated
Conformité avec PSD2 UE
Conformité avec les exigences ‘SecuRe Pay’ de l’Autorité
Bancaire Européenne pour PSD2, fournissant un transfert
de responsabilité pour les cartes délivrées par SEPA, via le
règlement mondial des Systèmes de Cartes.
Taux de conversion élevés
Le processus intuitif et facile d’utilisation a lieu après le paiement
évitant ainsi le taux élevé d’abandon dû aux solutions manuelles
complexes. iSignthis permet également un flux de travail
personnalisé qui est flexible et conforme à vos propres exigences
juridictionnelles et aux exigences d’accueil.
PaydentitypariSignthis
Par exemple:
nouveau client
Processus Paydentity
Core exécuté et terminé
Futures
transactions
en cours
Le client fait
un achat
Relie de façon dynamique
l’identité et le compte de
paiement du client avec
authentification à deux
facteurs (2FA)
Le client termine
une 2FA
1 er Facteur
Code d’accès sélectionné
par l’utilisateur
2ème
Facteur
Mot de passe unique
par SMS
Paydentity Authenticated terminé
(Authentification Forte du Consommateur)
Paydentity Authenticated
terminé
Début
client existant
À propos d’iSignthis
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité dynamique
digitale KYC AML/CFT. Notre solution Paydentity comporte une vérification électronique en temps
réel pour faire converger authentification de paiement à distance et identification KYC. C’est un
processus d’accueil automatisé des clients de portée mondiale pour toutes les personnes incluses
financièrement - quelques 3.5 Milliards de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les
solutions uniques d’iSignthis protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer
le transfert de responsabilité CNP et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
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Protection contre la Fraude
CNP (Paiement à distance)
Paydentity Protect
A propos de Paydentity Protect
Paydentity Protect utilise le processus Paydentity Core pour protéger les commerçants contre les tiers et contre la fraude de paiement
à distance “personnelle” (CNP). Paydentity Protect élimine de manière proactive la fraude CNP provenant de tiers tout en annulant la
fraude personnelle, en fournissant des preuves irréfutables pour vous préserver contre des chargebacks frauduleux.
PaydentitypariSignthis
Comment Fonctionne Paydentity Protect
Paydentity Protect est obtenu en permettant au commerçant de procéder quand le client est considéré comme suffisamment fiable pour
passer du processus Paydentity Core vers Paydentity Authenticated.
Paydentity Protect fonctionne en trois étapes simples:
Prévention: Evite la fraude de manière proactive en vérifiant de manière positive si le client est bien le propriétaire de la carte. Terminé
les conjectures par le biais de systèmes basés sur l’évaluation des risques.
Dissuasion: Les clients sont dissuadés de réclamer de faux chargebacks du fait qu’ils sont conscients que leur commerçant et leur
prestataire de services (PSP) possèdent des données substantielles et des preuves de métadonnées reliées à la transaction.
Réaction: iSignthis peut faire un compte-rendu sur une vaste gamme de preuves de données et métadonnées recueillies au cours d’une
transaction pour un commerçant réagissant à une réclamation de chargeback.
Par exemple:
Le client répète
cette action lors
de transactions
futures jusqu’à ce
qu’il soit considéré
comme fiable par le
commerçant
Futures
transactions
en cours
Début
Par ex. Le client
effectue une
transaction de 100 €
Si le commerçant considère le client
comme fiable, il peut choisir de le faire
progresser vers Paydentity Authenticated.
Par ex.
Par ex.
Les deux montants composant
le secret dynamique sont saisis
dans le portail iSignthis
Paydentity Core terminé
(Moyen de Paiement Vérifié)
Paydentity Protect terminé
(Transfert de responsabilité,
démarrage procédure justificative)
Le client récupère le secret dynamique à
partir de sa banque en ligne
Paydentity Authenticated
démarre. Le client termine
l’authentification à deux
facteurs (2FA)
1er
Facteur
Code d’accès sélectionné
par l’utilisateur
2ème
Facteur
Mot de passe unique
par SMS
Paydentity Core démarre.
La transaction est divisée en
deux montants, créant de la
sorte un secret dynamique
Dissuade de la fraude de manière proactive avant que cette
dernière ne survienne
Réduit la fraude provenant de tiers à quasi zéro
Dissuade et réagit à la fraude “personnelle”
Produit la preuve pour annuler des chargebacks
Avantages de Paydentity Protect
Accepte tous les systèmes de carte 30+ avec confiance
Elimine l’abandon de client dû aux processus manuels complexes.
Elimine la logique commerciale complexe
Réduit la dépendance aux systèmes de prédiction qui conduisent
souvent à des faux positifs ou faux négatifs
À propos d’iSignthis
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité dynamique
digitale KYC AML/CFT. Notre solution Paydentity comporte une vérification électronique en temps
réel pour faire converger authentification de paiement à distance et identification KYC. C’est un
processus d’accueil automatisé des clients de portée mondiale pour toutes les personnes incluses
financièrement - quelques 3.5 Milliards de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les
solutions uniques d’iSignthis protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer
le transfert de responsabilité CNP et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
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iSignthis ou nos produits, veuillez svp nous
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Digital KYC
Paydentity Verified
Comment Fonctionne Paydentity Verified
Paydentity Verified utilise le processus Paydentity Core, en prenant l’achat / acompte en ligne d’un client et en divisant cette transaction
en deux montants: Un montant au hasard et un montant compensateur, afin de créer un secret. Ensemble, les valeurs de ces montants
secrets s’additionnent au montant original de la transaction. Il est alors demandé au client d’accéder de façon indépendante à sa liste de
transaction / son compte en utilisant ses identifiants sécurisés, afin de récupérer la valeur des deux montants secrets. La confirmation du
secret identifie avec succès le client. Paydentity Verified utilise alors un ou plusieurs contrôles en cascade pour vérifier toute information
personnelle spécifique exigée par les règles KYC nationales. L’analyse des données et métadonnées capturées donne un indice de
confiance de l’identité vérifiée.
A propos de Paydentity Verified
Paydentity Verified utilise le processus Paydentity Core pour débloquer le KYC dans un moyen de paiement réglementé, afin de répondre
aux exigences réglementaires en matière d’Anti-Blanchiment d’Argent (AML) et de Lutte contre le Financement du Terrorisme (CFT).
Paydentity Verified fournit une solution de conformité pour les exigences réglementaires KYC, y compris la 3ème et 4ème Directive AML,
la Loi Américaine relative au Secret Bancaire et le Patriot Act. Cela permet d’effectuer les vérifications nécessaires (Due Diligence) et une
meilleure vigilance à l’égard de la clientèle - avec une portée 100% mondiale pour les personnes financièrement incluses - , et ainsi,
minimise les processus KYC manuels.
PaydentitypariSignthis
Par exemple:
Début
Processus
Paydentity Core
exécuté et terminé
Processus Paydentity
Authenticated exécuté
et terminé
Paydentity Verified terminé
(Digital KYC)
Le client fait
une transaction
Informations
personnelles vérifiées
E-mail, téléphone mobile,
géolocalisation et adresse
Vérification des antécédents
FATF, ECB, capture de
document en option
Liste de filtrage de
correspondance
TC40, liste de sanction, liste
CIFAS, Lea watch lists, listes PEP
iSignthis et listes PEP BYO
Réduit les processus manuels
Nos processus brevetés débloquent le KYC dans les moyens
de paiement en utilisant une transaction en ligne de routine.
Contrairement aux processus manuels qui prennent entre 3 et
21 jours ouvrés, Paydentity Verified génère un flux de travail KYC
numérique et automatisé en 3-5 minutes.
Vérifie l’identité actuelle
En générant les données KYC en temps réel, nos données,
métadonnées et les analyses se basent sur des données non
historiques en temps réel, fournissant de la sorte un KYC à jour
Processus d’accueil rapide et flexible
Le processus intuitif et facile d’utilisation a lieu après le paiement
évitant ainsi le taux élevé d’abandon dû aux solutions manuelles
complexes. Il permet également un flux de travail personnalisé qui
est flexible et conforme à vos propres exigences juridictionnelles
et aux exigences d’accueil.
Avantages de Paydentity Verified
Sanction, PEP & détection anti-fraude
Nous vérifions par recoupement les sanctions, les listes des
autorités policières ou listes PEP (Personnes Politiquement
Exposées) et nous vérifions les métadonnées telles des
données caractéristiques et données de réseau pour voir si ces
dernières sont en contradiction avec l’identité déclarée par
le client. iSignthis dispose d’un Sanction Screening intégré et
permet une importation / exportation de données KYC à partir
de / vers votre fournisseur PEP.
Portée mondiale
Nous pouvons toucher 3,5 Milliards de personnes incluses
financièrement dans 200 pays. Si votre client peut effectuer un
paiement en ligne, notre processus Paydentity Verified peut
être appliqué normalement.
Analyses en temps réel
Analyses comparatives dans les données de paiement,
métadonnées cellulaires et internet, informations relatives au
dispositif et données géographiques, langue, avec screening
TOR, proxy et IP.
À propos d’iSignthis
iSignthis Ltd (ASX : ISX) est le leader mondial en matière de vérification d’identité dynamique
digitale KYC AML/CFT. Notre solution Paydentity comporte une vérification électronique en temps
réel pour faire converger authentification de paiement à distance et identification KYC. C’est un
processus d’accueil automatisé des clients de portée mondiale pour toutes les personnes incluses
financièrement - quelques 3.5 Milliards de personnes - , quelle que soit leur lieu de résidence. Les
solutions uniques d’iSignthis protègent les clients en ligne tout en aidant les commerçants à gérer
le transfert de responsabilité CNP et en fournissant aux opérateurs une confiance à 100 %.
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