Ce document présente un outil de simulation financière essentiel pour les entrepreneurs, permettant de déterminer le plan de financement, le compte de résultat et le prévisionnel de trésorerie sans nécessiter de connaissances comptables. Il décrit également le processus d'utilisation du simulateur ainsi que des exemples spécifiques de ressources, de personnel, d'investissements et de frais de fonctionnement. Enfin, il souligne l'importance de la rentabilité et de la gestion de la trésorerie pour assurer la viabilité de l'entreprise.

1. Simulation financière
Cher utilisateur,
Cet outil est indispensable à tout entrepreneur qui
souhaite avoir une vision claire de la dimension financière
de son projet. A la portée de chacun et sans qu’aucune
notion de comptabilité ne soit nécessaire, vous pourrez
déterminer avec précision votre plan de financement,
votre compte de résultat et votre prévisionnel de
trésorerie. Primordial pour une adhésion totale de vos
partenaires.
Vous trouverez dans ce document un exemple de
simulation financière de notre outil.
A bientôt sur notre site :
www.creer-mon-business-plan.fr

2. Comment utiliser le simulateur financier ?
C'est simple et gratuit !
Créez votre compte en vous rendant sur le site www.creer-
mon-business-plan.fr et remplissez les informations demandées.
Si vous disposez d'un code de parrainage, cliquez sur « J'ai un
code de parrainage » et tapez votre code.
Vous disposerez ainsi d'un espace personnel accessible avec
votre adresse mail (identifiant) et un mot de passe.
Pour activer votre compte, cliquez sur le lien qui aura été envoyé à l'adresse mail que vous avez
indiquée.
Une fois inscrit(e), vous n'avez plus qu'à cliquer sur le lien « Activer ce module » correspondant à
l'outil Simulation financière.
Page 2 / 14

3. Il vous suffit ensuite de suivre les instructions.
L'outil se compose de trois onglets que vous retrouvez pour chaque partie :
 l'onglet « Vos données chiffrées » : c'est ici que vous allez rentrer les informations chiffrées
relatives à votre projet.
 l'onglet « Vos explications » : vous avez la possibilité d'ajouter des commentaires ou des
explications sur vos données chiffrées.
 l'onglet « Aide » : vous trouverez des conseils et explications pour vous aider à compléter la
simulation financière.
Après avoir complété chacune des parties, l'outil vous donne les trois documents finaux que sont
le tableau de financement, le compte de résultat et le prévisionnel de trésorerie.
Vous pouvez les consulter en ligne mais également les télécharger en cliquant sur « Télécharger en
PDF ».
Page 3 / 14

4. 1. LES RESSOURCES
1.1 Les fonds propres et quasi fonds propres
L'entreprise sera créée le 01/01/2012. Je dispose aujourd'hui d'un capital de 20 000 € que je peux
injecter dans la société dès son lancement. Par ailleurs, une association de Business Angels devrait
soutenir mon projet à hauteur de 10 000 €. Six mois après la création, je recevrai une aide à la
création d'entreprise du Pôle Emploi pour un montant de 15 000 €.
Page 4 / 14

5. 1.2 Les subventions
Au 01/07/2012, une subvention me sera versée pour un montant de 5 000 €.
1.3 Les emprunts
Je bénéficie de l'octroi d'un prêt bancaire de 20 000 € sur 5 ans (60 mois), versé à la création de
l'entreprise (01/01/2012). Le remboursement s'effectuera mensuellement. Les frais seront compris
dans le taux de l'emprunt qui est de 5 %.
Page 5 / 14

6. 2. LE PERSONNEL
Dès la première année, l'entreprise recrutera un Community Manager et un commercial, puis un
assistant dès la deuxième année d'activité. En tant que dirigeant, je ne me verserai de salaire qu'à
partir de la deuxième année.
Un développeur informatique sera également recruté pour une mission de 6 mois dès la création
de l'entreprise.
Page 6 / 14

7. 3. LES INVESTISSEMENTS
Notre activité étant basée sur la conception et l'animation de site Internet, les investissements
sont principalement liés à l’achat de matériel informatique (un poste par personne) et de logiciels.
La seconde grosse partie des investissements concerne le développement de la plateforme
Internet.
N.B. : l'amortissement permet à l'entreprise d'étaler le coût d'un investissement sur toute sa durée
d'utilisation. Vous ne pouvez pas choisir au hasard cette durée, l'administration fiscale ayant établi
un barème sur lequel vous pouvez vous appuyer. Toutefois, certains investissements ne sont pas
amortissables (exemples : fonds de commerce, terrain, droit au bail, marques...).
________________________________________________________________
Page 7 / 14

8. 4. LES FRAIS DE FONCTIONNEMENT DE L’ANNÉE 1
Les principaux frais de fonctionnement de l'entreprise seront les suivants :
 La location de nos bureaux professionnels, pour 500 € HT par mois
 L'électricité (100 € HT par mois)
 Les frais des divers déplacements, pour 250 € HT par mois
 L'abonnement téléphone/Internet pour 60 € HT par mois
 Les fournitures de bureau (30 € HT par mois)
 Les frais d'affranchissement (20 € HT par mois)
 Les divers frais de publicité que nous estimons à 200 € HT par mois
 Les assurances (600 € HT par an)
 Les honoraires de notre expert comptable, que nous réglerons en 4 fois (400 € HT x 4 soit
1 600 € HT à l'année)
 Les services facturés par la banque pour 70 € HT par mois.
N.B : les montants annuels de l’année 1 sont reportés automatiquement pour les années 2 et 3 mais
vous devez penser que ces frais augmenteront probablement aux cours des deux prochaines années.
Page 8 / 14

9. 5. LES FRAIS DE FONCTIONNEMENT DES ANNÉES 2 ET 3
Pour les années 2 et 3, nous estimons une augmentation générale de ces frais de l'ordre de 5 % en
année 2 et à nouveau de 5 % en année 3.
Page 9 / 14

10. 6. LES PRODUITS
Le chiffre d'affaires de l'entreprise proviendra de trois sources :
 La publicité diffusée sur le site Internet
 Les petites annonces
 L'application mobile du site Internet.
Le « pack publicité » sera vendu 35 € l'unité, la mise en ligne d'une petite annonce coûtera 15 € à
l'utilisateur. Enfin, l'application mobile du site sera vendue au prix de 5 €.
Nous prévoyons une augmentation progressive des ventes pour chaque produit, plus importante
en année 2 et légèrement plus faible en année 3.
Page 10 / 14

11. 7. LE TABLEAU DE FINANCEMENT
Le tableau de financement est établi au lancement et sur les trois premières années d'activité, sur
la base de montants hors taxes. Il permet d'identifier les moyens nécessaires pour démarrer
l'activité et de vérifier la solidité de l'entreprise.
N.B : pour un fonctionnement optimal de l'entreprise, la trésorerie nette doit être supérieure à 0.
Page 11 / 14

12. 8. LE COMPTE DE RÉSULTAT
Le compte de résultat synthétise l'ensemble des charges et produits de l'entreprise pour une
période donnée. Il est établi sur la base de montants hors taxes sur trois ans. Ce document permet
de répondre à la question suivante : mon activité est-elle rentable ?
N.B : il est primordial que le résultat de l'exercice soit positif, au moins la 3ème année d'activité.
Page 12 / 14

13. 9. LE PRÉVISIONNEL DE TRÉSORERIE
Le plan de trésorerie est établi sur les douze premiers mois d'activité de l'entreprise, sur la base de
montants toutes taxes comprises. Il vise à anticiper la situation financière à très court terme et
notamment à analyser l'impact de la saisonnalité de l’activité sur la trésorerie.
N.B : pour un fonctionnement optimal, la trésorerie nette de l'entreprise doit être supérieure à 0.
Page 13 / 14

14. Limousin Expansion
Immeuble Cassiopée
Parc Ester Technopole
26 rue Atlantis
87069 Limoges cedex
T : 05 87 21 21 21 / F : 05 87 21 21 79
www.limousin-expansion.fr
Page 14 / 14