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Les assurances en algérie par les chiffres
Le document présente une analyse détaillée de l'industrie des assurances en Algérie, incluant des chiffres sur la production, les indemnisations, la répartition du marché et la solvabilité. Il souligne l'évolution des parts de marché entre le secteur privé et public et discute des indicateurs de rentabilité et de développement économique. Enfin, il compare la densité d'assurance et le taux de pénétration en Algérie par rapport à d'autres pays.
Les assurances en algérie par les chiffres
- 1.
- 2. L’industrie des assurancesen Algérie Chiffres du marché •Production & Indemnisations d’assurance •Représentation •Marge des engagements règlementés de solvabilité 2 •Marge
- 3. L’INDUSTRIE DES ASSURANCESEN ALGÉRIE 3 Production & Indemnisations
- 4. PARTS DE MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2011 (U = Millions de DA)
- 5. PARTS DE MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2012 (U = Millions de DA)
- 6. PARTS DE MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE PERSONNES Exercice 2011 (U = Millions de DA)
- 7. PARTS DE MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE PERSONNES Exercice 2012 (U = Millions de DA)
- 8. STRUCTURE DU PORTEFEUILLEDU MARCHÉ PAR BRANCHES ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2011 (U = %)
- 9. STRUCTURE DU PORTEFEUILLEDU MARCHÉ PAR BRANCHES ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2012 (U = %)
- 10. STRUCTURE DU PORTEFEUILLEDU MARCHÉ Exercice 2010 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes (U = Millions de DA) & (U = %)
- 11. STRUCTURE DU PORTEFEUILLEDU MARCHÉ Exercice 2011 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes (U = Millions de DA) & (U = %)
- 12. STRUCTURE DU PORTEFEUILLEDU MARCHÉ Exercice 2012 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes (U = Millions de DA) & (U = %)
- 13. EVOLUTION DES PARTSDE MARCHE SECTEUR PRIVE VS SECTEUR PUBLIC 2011
- 14. EVOLUTION DES PARTSDE MARCHE SECTEUR PRIVE VS SECTEUR PUBLIC 2012
- 15. EVOLUTION DES PARTSDE MARCHE SECTEUR PRIVE VS SECTEUR PUBLIC
- 16. INDEMNISATIONS DU MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2011 (U = Millions de DA)
- 17. INDEMNISATIONS DU MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2012 (U = Millions de DA)
- 18. INDEMNISATIONS DU MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE PERSONNES Exercice 2011 (U = Millions de DA)
- 19. INDEMNISATIONS DU MARCHÉPAR SOCIETE ASSURANCES DE PERSONNES Exercice 2012 (U = Millions de DA)
- 20. STRUCTURE DES INDEMNISATIONSDU MARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2011
- 21. STRUCTURE DES INDEMNISATIONSDU MARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE DOMMAGES Exercice 2012 (U = %)
- 22. STRUCTURE DES INDEMNISATIONSDU MARCHÉ Exercice 2011 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes (U = Millions de DA) & (U = %)
- 23. STRUCTURE DES INDEMNISATIONSDU MARCHÉ Exercice 2012 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes (U = Millions de DA) & (U = %)
- 24. COMPARAISON AU NIVEAUMARCHE ASSURANCES DE DOMMAGES PRODUCTION VERSUS INDEMNISATION 24 EXERCICE 2011
- 25. COMPARAISON AU NIVEAUMARCHE ASSURANCES DE DOMMAGES PRODUCTION VERSUS INDEMNISATION 25 EXERCICE 2012
- 26. CHIFFRE D’AFFAIRES DUMARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE DOMMAGES AU 30/09/2013
- 27. CHIFFRE D’AFFAIRES DUMARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE PERSONNES AU 30/09/2013
- 28. CHIFFRE D’AFFAIRES DUMARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE DOMMAGES AU 30/09/2013
- 29. CHIFFRE D’AFFAIRES DUMARCHÉ PAR BRANCHE ASSURANCES DE PERSONNES AU 30/09/2013
- 30. CHIFFRES D’AFFAIRES DUMARCHÉ AU 30/09/2013 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes
- 31. STRUCTURE DES INDEMNISATIONSDU MARCHÉ AU 30/09/2013 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes
- 32. CHIFFRES D’AFFAIRES DUMARCHÉ PREVISIONS DE CLOTURE AU 31/12/2013 Assurances Dommages VS Assurances de Personnes
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- 34. COUVERTURE DES CHARGESDE GESTION PAR LA MARGE D’ASSURANCE
- 35. L’industrie des assurancesen Algérie Représentation 35 des Engagements Réglementés
- 36. REPRÉSENTATION DES ENGAGEMENTSRÉGLEMENTÉS
- 37. L’industrie des assurancesen Algérie 37 Marge de solvabilité
- 38. EVOLUTION DE LAMARGE DE SOLVABILITE DU MARCHE Exercice 2008 Exercice 2009 Exercice 2010 Exercice 2011 Exercice 2012 Marge de 56.715 71.203 80.791 97.255 102.399 solvabilité Millions de DA. Millions de DA. Millions de DA. Millions de DA. Millions de DA. 78% soit 5 fois 87% soit 6 fois 92% soit 6 fois 107% soit 7 fois 105% soit 7 fois le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de 15%. 15%. 15%. 15%. 15%. rapport 130% soit 7 fois 139% soit 7 fois 148% soit 7 fois 159% soit 8 fois 103% soit 5 fois aux primes le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de le minimum réglementaire exigé qui est de 20%. 20%. 20%. 20%. 20%. Par rapport aux dettes techniques Par (TTC nettes d’annulation et de réassurance) 38
- 39. EVOLUTION DE LAMARGE DE SOLVABILITE AU NIVEAU MARCHE
- 40. ENVIRONNEMENT D’UNE SOCIETED’ASSURANCE EN ALGERIE 40 Profitabilité De l’Assurance
- 41. PROFITABILITÉ DE L’ASSURANCE Laprofitabilité des affaires peut être mesurée, de manière non exhaustive, par trois critères ou grandeurs représentés par : •le rendement des capitaux propres (ou rentabilité des fonds propres propres) ou Return on Equity (ROE); •la qualité de la souscription; souscription 41 •le ratio combiné
- 42. PROFITABILITÉ DES AFFAIRES rendementdes capitaux propres (ou rentabilité des fonds propres) ou Return on Equity (ROE) • Souvent considéré comme l'un des plus importants parmi les ratios financiers usités, Il permet de mesurer la capacité d'une entreprise à capacité générer des profits à partir de ses capitaux propres nets (capitaux profits moins dettes) • Cette grandeur permet de voir comment une entreprise génère de la génère croissance avec chaque dinar investi. croissance investi • Comme beaucoup de ratios financiers, le ROE ne prend son sens que lorsque l'on souhaite comparer des entreprises d'un même secteur. secteur
- 43. PROFITABILITÉ DES AFFAIRES RENTABILITEDES FONDS PROPRES
- 44. PROFITABILITÉ DES AFFAIRES Laqualité de la souscription se mesure par la marge nette qui est déterminée en divisant le bénéfice net par le chiffre d’affaires
- 45. PROFITABILITÉ DES AFFAIRES QUALITEDE LA SOUSCRIPTION : MARGE NETTE
- 46. RATIO COMBINÉ Le RatioCombiné est une mesure de l'efficacité de la gestion des sociétés d'assurance. On appelle Ratio Combiné, le rapport de la somme des frais de gestion et du Combiné coût des sinistres sur le total des primes encaissées par une compagnie d'assurance. Un ratio supérieur à 100 % ne permet pas à la compagnie d'assurance de réaliser un profit, sauf si les produits financiers (dividendes, intérêts, loyers et plus-values) viennent plus que compenser l'insuffisance des primes par rapport aux coûts d'assurance.
- 47. PROFITABILITÉ DES AFFAIRES EFFICACITEDE LA GESTION : RATIO COMBINÉ
- 48. ENVIRONNEMENT D’UNE SOCIETED’ASSURANCE EN ALGERIE Assurances : 48 développement économique et social
- 49. ASSURANCES : DÉVELOPPEMENTÉCONOMIQUE ET SOCIAL Deux indicateurs, en relation avec le secteur de l’assurance, sont, principalement, usités pour la mesure, au niveau macro économique, du niveau de développement économique et social du pays : •Le taux de pénétration 49 •La densité d’assurance
- 50. ASSURANCES : DÉVELOPPEMENTÉCONOMIQUE ET SOCIAL TAUX DE PENETRATION DE L’ASSURANCE La contribution du secteur des assurances à la formation du Produit Intérieur Brut (PIB) se mesure par un indicateur appelé Taux De Pénétration De L’assurance. Cet indicateur fait référence au volume de primes, réalisé au niveau marché, rapporté au Produit Intérieur Brut. Il reflète, ainsi, la part du chiffre d’affaires de l’assurance dans l’ensemble des ressources (richesses) produites au niveau national. En Algérie, la part des assurances dans le PIB se situe à 0,7%, en 2011, 0,73%, en 2010 contre 0,78%, en 2009 et 0,62%, en 2008. A titre de comparaison, ce taux était de : •1,82%, en Tunisie, •0,64%, en Égypte, •9,15% ,en France, •10,8%, au Japon NB: le PIB croit, compte tenu du poids relatif des recettes pétrolières, plus vite que l’assurance.
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- 52. ASSURANCE & DÉVELOPPEMENTÉCONOMIQUE ET SOCIAL DENSITE D’ASSURANCE La densité d’assurance indique le niveau des dépenses consacrées, dans leur budget, par les ménages et les entreprises à l’assurance. Autrement dit, combien d’argent un habitant consacre à son besoin de protection en assurance. • Dans les pays industrialisés, la densité d’assurance est comprise entre 1.200 et 2.400 US$, par habitant. • Dans les pays en voie de développement, la moyenne est de 100 $ par habitant. En Algérie, la densité d’assurance est de : • 1.957 DA, en 2008 soit l’équivalent de 25 US $ • 2.203 DA, en 2009 soit l’équivalent de 28 US $ • 2.270 DA, en 2010 soit l’équivalent de 31,5 US $ • 2.373 DA, en 2011 soit l’équivalent de 33 US $
- 53. DENSITE D’ASSURANCE ENDINARS ALGERIENS
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- 55. DENSITE D’ASSURANCE ENUS $ 2011