1. Présentation Bpifrance
Focus Innovation
Mars 2016

2. Tous les
instruments
publics de
financement réunis
23/03/2016
2
01.Qui sommes-nous ?
Créé par la loi du 31 décembre 2012,
Bpifrance est détenu à 50% chacun
par l’État et la Caisse des dépôts
et s’organise autour de deux pôles :
Bpifrance Financement d’une part
et Bpifrance Investissement d’autre part.

3. 86 000
ENTREPRISES
ACCOMPAGNÉES**
** en 2014
21,7MILLIARDS
D’EUROS
MOBILISÉS
POUR LES ENTREPRISES**
1,4 Md€
D’INVESTISSEMENT
EN CAPITAL12,5 Md€
DE FINANCEMENTS
7,8 Md€
DE CRÉDITS
BANCAIRES GARANTIS
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3
Titre de la présentation
01.Qui sommes-nous ?
Bpifrance, banque publique
d’investissement, est le partenaire
des entrepreneurs
Bpifrance finance les entreprises de l’amorçage
jusqu’à la cotation en bourse en passant par
la transmission, en crédit, en garantie et en fonds
propres. Bpifrance les accompagne aussi à l’export,
en partenariat avec Business France et Coface,
et dans leurs projets d’innovation.
Avec Bpifrance, les entreprises bénéficient
d’un interlocuteur puissant, proche et efficace
pour répondre à leurs besoins de financement,
à chaque étape de leur vie.

4. 23/03/2016
4
Qui sommes-nous ?01.
Notre mission :
SERVIR L’AVENIR
Avec 2 200 collaborateurs aux côtés
des entrepreneurs, Bpifrance poursuit
trois objectifs :
accompagner la croissance des entreprises ;
préparer la compétitivité de demain ;
contribuer au développement d’un écosystème
favorable à l’entrepreneuriat.

5. 23/03/2016
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02Au cœur des régions
42implantations
régionales
90% des décisions prises
dans les régions
1Interlocuteur unique
à la rencontre des entreprises
Bpifrance plus près des entrepreneurs

6. 6
01.Qui sommes-nous ?02.Qui sommes-nous ?
La direction régionale :
un interlocuteur unique
pour des solutions multiples
25 directeurs régionaux représentant
tous les métiers du groupe.
Dans chaque région :
une équipe innovation ;
une équipe financement-garantie ;
un chargé d’affaires international
Business France et un développeur
Coface ;
un responsable fonds propres.
Une banque de place.
Un réseau qui va à la rencontre
des entrepreneurs.

7. 23/03/2016Titre de la présentation
Directeur Régional PACA
Pierre Villefranque
Assistante : Nadia ZIANI
Délégué Court Terme
Sophie Betemps
Chargés d’affaires
Delphine VIVIER
04.91.17.44.19
(Var + Est Bouches du Rhône)
Jean François DURR
04.91.17.44.31
(Pays d’Aix – 04, 05, Vaucluse)
Clément LABRUNHIE
04.91.17.44.02
( Marseille + Ouest Bouches du
Rhône)
Délégué innovation
Jean-Marc BATTIGELLO
Déléguée Financement Garantie
Céline COLSON
Chargés d’affaires
Christophe GATE
Sciences pour l’ingénieur (mécanique,
énergie, …)
04.91.17.84.26
Françoise MARCHAND
Biotechnologies
04.91.17.84.19
Claude LAI
TIC ( logiciel et optique)
04.91.17.84.31
Carole LOGET :
Agroalimentaire, Chimie et Environnement
04.91.17.84.20
Anne DERRIEN :
Electronique et microélectronique
04.91.17.84.16
Chargés d’affaires
Hanna AMOYAL / Jennifer BARRA
04.91.17.84.33 / 04.91.17.84.29
Marseille Intra Muros, Est Bouches du Rhône
Anthony BENDEHANE
04.91.17.44.39
Ouest B.d.R., Arles, Salon, Alpilles, Etang de
Berre
Stéphane LO PICCOLO
04.91.17.44.15
Vaucluse
Tiny DOUCENDE-RAMIREZ
04.91.17.44.28
Pays d’Aix, Alpes- de-Hautes Provence, Hautes-
Alpes
Michel TRINGALI
04.91.17.44.10
Var
Responsable Crédit: Christophe ROUX

8. Un partenariat fort
avec les Régions
Bpifrance travaille en partenariat avec les Régions
pour développer une offre de financement
adaptée régionalement.
Les Régions intégrées au sein des instances
de gouvernance clés : conseil d’administration,
comité d’orientation national (CNO)
et comités d’orientation régionaux (CRO).
Les Régions partenaires de nombreux outils
de financement des entreprises (garantie,
cofinancement, innovation, fonds régionaux
d’investissement partenaires…).
La participation de Bpifrance aux plateformes
d’accueil et d’accompagnement des entreprises
que les Régions souhaiteraient mettre en place.
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03.Au cœur des régions

9. 23/03/2016Titre de la présentation
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04.Nos métiers
Des solutions pour toutes les entreprises
FINANCER
LES ENTREPRISES
DANS LEURS BESOINS
D’INVESTISSEMENTS
ET DE TRÉSORERIE
Amorçage
Aides à l’innovation
Garantie
Financement
SOUTENIRLA CROISSANCE
DES PME PARTOUT
EN FRANCE
Aides à l’innovation
Garantie
Financement
Accompagnement
et Financement export
Capital développement
Capital transmission
RENFORCERLES ETI
DANS LEUR DÉVELOPPEMENT
ET LEUR INTERNATIONALISATION
Aides à l’innovation
Financement
Accompagnement
et Financement export
Capital développement
Capital transmission
PARTICIPER
AU RAYONNEMENT
DES GRANDES ENTREPRISES
Programmes collaboratifs
d’innovation
Financement
Stabilisation du capital
TPE PME ETI GE
Bpifrance intervient auprès d’entreprises de toutes tailles, principalement
les TPE, les PME et les entreprises de taille intermédiaire (ETI), et de plus
grandes entreprises (GE), lorsque celles-ci ont une dimension stratégique
pour l’économie nationale, les territoires ou l’emploi.

10. Nous soutenons les projets innovants,
individuels et collaboratifs, sousforme
d’aides à la R&D,puis de financement
pour le lancement industriel
et commercial, ou encore
sous forme de prise de participation :
• Aide à l’Innovation : subvention,
avance remboursable, prêts à taux zéro
• Prêt d’Amorçage pour préparer
la levée de fonds
• Prêt Innovation pour lancer
sur le marché des produits
et services innovants
• Investissement en fonds propres,
en direct ou via les fonds partenaires
Nous intervenons en cofinancement
auxcôtés des banquespour
les investissements
des entreprises de toutes tailles :
• Prêt à moyen et long terme
• Crédit-bail mobilier
• Crédit-bail immobilier
Nous proposonsdes Prêts de Développement,
longs et patients, sansprise de garantie,
pour financer l’immatériel et les besoins
en fonds de roulement :
• Prêt Croissance, Prêt d’Avenir
• Prêt Vert, Prêt Numérique… à taux bonifié
• Prêts Participatifs
Nous renforçons la trésorerie des entreprises :
• Mobilisation des créances publiques et privées
• Préfinancement du Crédit d’Impôt
Compétitivité Emploi (CICE)
et du Crédit d’Impôt Recherche (CIR)
Nous apportons auxbanques
notre garantie à hauteur de 40 % à 60 %
pour les inciter à financer les PME
dansles phasesles plus risquées :
• Création
• Reprise
• Innovation
• International
• Développement
• Renforcement de la trésorerie*
Nous prenonsdes participations minoritaires
dansles entreprises de croissance, de l’amorçage
à la transmission,le plus souvent auxcôtés
de fonds privés, nationauxou régionaux :
• Prise de participation dans l’entreprise,
quelle que soit sa taille
• Obligations convertibles
Nous investissons aux côtés d'acteurs publics
et privés dansdes fonds de capital investissement
qui investissent eux-mêmesdansdes PME :
• Plus de 260 fonds partenaires
dont 95 fonds régionaux
Nous accompagnons
les projets à l’export
avec BusinessFrance
et Coface, nos partenaires
de Bpifrance Export :
• Accompagnement au développement
ou à l’implantation (Business France)
• Assurance Prospection, caution, préfinancement,
crédit, change, investissement (Coface)
• Prêt Export
• Fonds Propres (Bpifrance)
• Garantie des financements
Bancaires dédiés à l’international (Bpifrance)
* Jusqu’à 70 % avec les Régions
INNOVATION
GARANTIE
FONDS
PROPRES
EXPORT
FINANCEMENT
10
Titre de la présentation
04.Nos métiers
23/03/2016
Un continuum de financement à chaque étape clé du développement de l’entreprise

11. …croissent plus vite et créent plus d’emplois.
23/03/2016
11
04.Bpifrance à date
Les entreprises financées par Bpifrance…
+7,1 %
+4,8 %
Entreprises
accompagnées
Moyenne nationale
+1,7 %
+0,1 %
Croissance
du chiffre d’affaires*
Croissance
des effectifs*
*TCAM sur 3 ans – Bpifrance : évaluation des actions 2013

12. Focus sur
l’innovation

13. 23/03/2016
13
Titre de la présentation
Fédérer l’écosystème et catalyser les politiques publiques en faveur de l’innovation

14. Nous vous aidons à faire émerger
votre projet de création
d’entreprise innovante :
• Aide ante création
Nous vous accompagnons
pour :
• Valider la faisabilité
de votre projet innovant
• Préparer le montage
et le partenariat de votre
projet collaboratif
Nous favorisons l’entrée
d’investisseurs :
• Prêts d’Amorçage
• Prise de participation
par des fonds directs
et partenaires
• Qualification « Entreprise
Innovante » pour l’accès
aux FCPI
Nous finançons la réalisation
de votre projet :
En individuel
• Aide pour le développement
de l’innovation
• Financement du CIR
En partenariat
• Aides aux projets collaboratifs
À l’international
• Développement de l’innovation
en collaboration internationale
Nous accélérons
le lancement industriel
et commercial :
• Prêt Innovation
et facilitons l’obtention
d’un prêt bancaire :
• Garantie de prêt bancaire
TRANSFORMER
VOTRE IDÉE
RENFORCER
VOS FONDS
PROPRES
RÉALISER
VOS PROJETS
RÉUSSIR
VOTRE
STRATÉGIE
EXPLORER
LAFAISABILITÉ
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Titre de la présentation
05.Focus sur…
Nous accompagnons vos projets d’innovation
pour favoriser leur réussite
Les différents soutiens financiers proposés par nos équipes sont apportés sous forme de subvention, d’avance remboursable,
de prêt à taux zéro, de prêt participatif, de prise de participation et de garantie sur intervention bancaire en fonction du risque
et de l’avancement de votre projet.

15. CARACTÉRISTIQUES DU PROJET/PRODUIT/SERVICE/PROCÉDÉ/CONCEPT
-Le produit/service apporte-t-il une valeur unique pour le client/utilisateur/bénéficiaire, correspondant à la
demande du marché et répondant à un besoin clairement défini ?
-L'avance concurrentielle que confère l'innovation est-elle pérenne dans le temps ? Les facteurs de différenciation
sont-ils durables et défendables ? Sur quelles bases : PI, capacité à innover en continu, effet réseau, capacité
financière, autres barrières à l'entrée ?
-L'entreprise est-elle à l’écoute du marché ? Est-elle organisée pour recueillir rapidement des retours du marché,
constants et riches (veille, recueil et traitement de données, co-conception ...)
-L'entreprise est-elle suffisamment agile pour faire évoluer rapidement son offre en fonction des retours ?
-Le projet s'appuie-t-il sur une méthodologie de gestion de projet adaptée ? Des outils, indicateurs et jalons ont-ils
été identifiés et mise en place ?
-Dans le cas du développement d'une nouvelle technologie, les premières études de faisabilité sont-elles favorables ?
Les principaux verrous/obstacles sont-ils appréhendés ?
-Les conditions d’industrialisation / exploitation de l’innovation sont-elles parfaitement appréhendées ?
-Le modèle d'affaires est-il capable de passer à l'échelle ? Est-il adapté à l'étendue du marché ?
-L'entreprise présente-t-elle une stratégie de mise sur le marché crédible et cohérente avec les cibles et objectifs visés
?
-Le projet présente-t-il un timing de développement et de lancement réaliste au regard de la maturité du marché ?
-L’entreprise dispose-t-elle de marques d’intérêt de la part de clients potentiels ?
-L’environnement réglementaire est-il appréhendé par l’entreprise ?
-Une analyse de la liberté d’exploitation a-t-elle été réalisée ?
-La stratégie PI est-elle pertinente ?

16. CARACTÉRISTIQUES DE L'ÉQUIPE
-L’équipe a-t-elle une bonne connaissance du marché et de la concurrence ?
-L’équipe est-elle « orientée client/utilisateur » (connaissance des besoins,
attentes et pratiques ...) ?
-Dans le cas du développement d'une nouvelle technologie, l’équipe dispose-t-elle
d'une connaissance exhaustive de l'état de l'art ?
-L'équipe de management dispose-t-elle d'une expérience d'entrepreneuriat et/ou
de gestion de projet innovant ?
-L'équipe a-t-elle les compétences nécessaires pour mener à bien le projet
(techniques, design, managériales, marketing, financières ...) ? A défaut, a-t-elle
mis en place les partenariats nécessaires ?
-L'équipe de management et les collaborateurs démontrent-ils une forte capacité
à porter le développement du projet sur les marchés internationaux (volonté,
expérience, culture) ?
-Le dirigeant possède-t-il les qualités d'un leader (vision, aisance orale et
relationnelle, capacité de conviction, confiance en soi) ?
-Le dirigeant possède-t-il les qualités d'un entrepreneur (engagement personnel,
ambition, prise de risque, opportunisme, aptitude à décider, créativité,
flexibilité)?
-L'équipe de management dispose-t-elle d'une expérience commune (cohésion)?
-Le rôle de chacun est-il bien défini (complémentarité) ?

17. CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES
- Les projections financières sont-elles réalistes ? Les besoins du plan de
financement sont-ils réalistes et cohérents ?
- A défaut de projections solides, l'entreprise a-t-elle la capacité d'ajuster
rapidement ses ressources à sa croissance, en plus ou en moins ?
- L'entreprise a-t-elle une stratégie de valorisation du capital destinée à se
rendre attractive auprès d'investisseurs ? Cette stratégie apparaît-elle crédible
et cohérente avec son plan de développement ?

18. Bpifrance privilégie si nécessaire (par
exemple en cas de dotation budgétaire réduite,
ou en cas de projets « concurrents » ou
identiques entre lesquels il faut choisir, …) le
financement de projets de RDI qui
présentent les enjeux les plus significatifs
en termes économiques, environnementaux
ou sociétaux…

19. Financement Etat (CGI) et Région pour soutenir des projets
d’innovation individuel de PME
2 types de projets: Faisabilité de 100 à 200 k€ de SUB et Développement de 200 à
500 k€ d’Avance Remboursable à 0%
Financement de 50% des dépenses de R&D du projet à partir de J+1 de la date de
dépôt de la demande, limité aux Fonds Propres de l’entreprise sous réserve de la
décision favorable du Comité de sélection Régional
Projet devant s’inscrire dans un des Domaines d’Activités Stratégiques de la Région
Transition/Efficacité énergétique
Mobilité intelligente et durable
Risque Sécurité Sûreté
Santé Alimentation
Industries culturelles Tourisme Contenus numériques
ou KET: Photonique, Biotech, Nano Micro Electronique, semi-conducteurs, TIC
Partenariat Régional Innovation

20. 23/03/2016
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Titre de la présentation
L’entrepreneur français a besoin d’un terrain fertile
et de différents outils pour nourrir sa croissance

21. COURAGE !
PERSEVERANCE!
VOLONTE!
OPTIMISME!
CHANCE!
…Merci de votre attention !