Étude : Les banques sur les réseaux sociauxDigimind
Les banques aussi sont désormais sur les réseaux sociaux, et cette étude vous permettra de découvrir leur stratégie en ligne mais aussi leur capacité à engager leur communauté, et plus encore
Fatourati - Mobile Monday Maroc: M-Banking & M-Paymentmmmaroc
Maroc Telecommerce, le premier opérateur de commerce électronique au Maroc était représenté par Madame Samira Gourroum qui a introduit le service de paiement multi-canal Fatourati, ainsi que la solution Pocket Bank.
Digital, banques et assurances: la fin d'un système ?treize articles
Crowdfunding, peer-to-peer banking, m-payment... Comment la banque et les assurances passent-elles au digital ? Etude pour l'Observatoire Orange Terrafemina
Transformation digitale et banques de detail BRIVA
Digital, Big data, Blockchain, …Tous les ingrédients sont présents pour ouvrir une nouvelle ère qui va transformer en profondeur les métiers et les chaînes de valeur de la finance en général et de la bancassurance en particulier. La façon de comprendre les clients, de maîtriser la donnée client et d’offrir une excellence relationnelle anytime-anywhere-anydevice est un enjeu crucial.
Quels sont les impacts de cette révolution digitale sur les stratégies de distribution et les stratégies relationnelles des banques de détail ?
Étude : Les banques sur les réseaux sociauxDigimind
Les banques aussi sont désormais sur les réseaux sociaux, et cette étude vous permettra de découvrir leur stratégie en ligne mais aussi leur capacité à engager leur communauté, et plus encore
Fatourati - Mobile Monday Maroc: M-Banking & M-Paymentmmmaroc
Maroc Telecommerce, le premier opérateur de commerce électronique au Maroc était représenté par Madame Samira Gourroum qui a introduit le service de paiement multi-canal Fatourati, ainsi que la solution Pocket Bank.
Digital, banques et assurances: la fin d'un système ?treize articles
Crowdfunding, peer-to-peer banking, m-payment... Comment la banque et les assurances passent-elles au digital ? Etude pour l'Observatoire Orange Terrafemina
Transformation digitale et banques de detail BRIVA
Digital, Big data, Blockchain, …Tous les ingrédients sont présents pour ouvrir une nouvelle ère qui va transformer en profondeur les métiers et les chaînes de valeur de la finance en général et de la bancassurance en particulier. La façon de comprendre les clients, de maîtriser la donnée client et d’offrir une excellence relationnelle anytime-anywhere-anydevice est un enjeu crucial.
Quels sont les impacts de cette révolution digitale sur les stratégies de distribution et les stratégies relationnelles des banques de détail ?
Bpifrance Le Lab - Infographie - Les FintechBpifrance
Nouveaux entrants numériques sur les marchés financiers, les Fintech ont réussi en quelques années à s'imposer auprès des banques. Entre compétition et coopération, les Fintech poussent les banques à se transformer par la « coopétition » ! Par une approche client radicalement différente, elles bousculent les acteurs traditionnels et imposent de nouveaux standards bancaires en offrant à leurs clients des solutions alternatives moins couteuses et plus personnalisées. Mais toutes les Fintech ne sont pas disruptives. Beaucoup d’entre elles proposent également des services à destination des banques pour les accompagner dans leur processus de transformation digitale. Face à la montée en puissance des GAFA et de leurs équivalents chinois, quelle place pour les Fintech dans la finance? Découvrez la nouvelle étude de Bpifrance Le Lab.
Les Français et la banque : bouleversements en vue !Wavestone
Soumises à la pression technologique, réglementaire et concurrentielle, les banques sont en train de réinventer leur modèle.
Premier catalyseur de cette transformation, le digital qui bouleverse comportements clients et modes de consommation.
Pour mieux comprendre ces évolutions, Solucom lance une enquête en quatre volets sur les Français et la banque, en partenariat avec OpinionWay.
Pour ce premier volet, 2000 Français ont été interrogés.
Le futur des banques par Damien Lefebvre, Infopresse 2013Valtech Canada
Le marché bancaire est en pleine mutation. Face à de nouveaux entrants provenant du web (dont Google Wallet, Dwolla, Square, PayPal), plus flexibles, davantage au fait des plus récentes habitudes de consommation, ayant des coûts structurels plus faibles, les banques traditionnelles doivent revoir leur modèle et inventer de nouvelles façons de faire.
Quel est l’impact de la virtualisation de l’argent?
Que représente la numérisation du service à la clientèle?
Quel est le visage de la banque de demain?
En introduction à cette journée, Damien Lefebvre présentera un panorama des transformations qui toucheront le modèle bancaire traditionnel.
Transformation digitale : les défis de la distribution bancairesab2i
Le digital révolutionne le modèle de distribution bancaire. Certaines banques ont déjà anticipé cette révolution. Découvrez les grands chantiers qui attendent les banques dans ce processus de transformation profonde ...
Le canal mobile est unanimement sollicité par les banques. La majorité d’entre elles possède au moins une application. Outre la réalisation d’opérations bancaires classiques, de nouvelles fonctionnalités propres au mobile se sont progressivement développées. Quelles sont les principales fonctionnalités et innovations dans les applications bancaires ? Ces outils permettent-ils de fidéliser et de conquérir de nouveaux clients ? Les applis vont-elles remplacer le banquier de demain ?
En 2013, 530 millions de personnes dans le monde utiliseront leur téléphone pour gérer leurs opérations bancaires. D’ici à 2015, les affaires réalisées par portable devraient atteindre un volume de transaction de 1 000 milliards de dollars effectués par 900 millions d’utilisateurs.
La mobilité apporte aux banques de nouvelles opportunités de développement et peut améliorer l’efficacité opérationnelle et la fidélisation de la clientèle tout en tirant parti de ce canal à des fins de communication et d’acquisition. À ce titre, la mobilité s’inscrit donc comme un investissement.
Présentation Digital GT - Consulting online paymentsGilles TANNUGI
Offre d'accompagnement stratégique sur les ventes numériques: via 3 champs d’action :
Conduite du changement / Aide au pilotage (AMO) / Optimisation
*****Soyez informés des meilleures pratiques en France comme à l’international
*****Formez vos équipes pour être totalement autonome dans le futur !
*****Optimisez vos coûts et vos offres, augmentez votre rentabilité !
*****Faîtes un bond dans votre transformation digitale et démarquez-vous nettement de vos challengers !
=> Prenez le contrôle sur vos ventes digitales !
Quelques résultats sur 2015 :
• 7 contrats majeurs sur des segments variés dont :
Louvre Hotels (Travel / 1200+ Hôtels), Beemoov (Gaming / 57 M+ d’inscrits) Gymglish (Education / 2 M+ d’inscrits), Marque Mode (E-commerce / CA > 25 M€)
• Les appels d’offre (RFP) signés représentent plus de 100 M€ de flux de paiement
• Animation de 8 workshops (montée en compétence des équipes) - 2 en anglais
Digitalisation et innovation dans le monde de l'assuranceJerome Minardi
Voici la présentation que j'ai utilisé sur l'évènement Decidassur 2016. Découvrez ma vision sur l'évolution du monde de l'assurance (changement, compétition disruptive, contraintes, Big Data), et comment Progress aide ses clients à créer de nouveaux services et rendre le SI agile pour innover rapidement. Les derniers slides contiennent le témoignage de Frédéric Demazier, DSI d'April Moto sur son utilisation de la solution Corticon BRMS pour faire la refonte de toute la tarification d'April Moto.
La banque de demain : quelles évolutions pour le modèle bancaire ?OCTO Technology
Introduction: les enjeux pour les banques décryptés par OCTO Technology.
Pour être tenu au courant de chaque sortie de chapitre, cliquez ici : http://bit.ly/OCTODigitalBanking
Finovation est la sélection annuelle d'innovations dans les services financiers par InovenAlténor
Sommaire :
4. LA DIGITALISATION
5. Deux visions de l’agence de demain : Crédit Agricole et BNP Paribas
6. Le Web Café ING Direct, plateforme collaborative de relation client
7. Oscar, le parcours de santé réinventé
8. Check Risk, l’application d’AXA qui anticipe les risques juridiques
9. DSK Gameo, l’épargne ludique
10. PrivatBank, un DAB NFC
12. DES BIG DATA AUX SMART DATA
13. Walkmore, big data et ludification au service de la connaissance client
14. Moven Bank, le big data pour personnaliser la proposition client
15. Domirama, les outils de big data au service des clients Crédit Mutuel
16. MasterCard, les données de paiement pour évaluer les commerces
17. P2P FINANCE
18. BoughtByMany, le collaboratif comme levier de négociation
19. Tandem, le « social PFM » par Yodlee
20. Puddle, la ligne de crédit entre amis sur Facebook
21. Taikang Life, l’assurance maladie sur WeChat
22. Lymo, le crowdfunding immobilier
23. Spare, le retrait d’argent P2P
24. Bancpay, le réseau social B2B
26. PAIEMENT
27. Paypal, le paiement « main libres » par bluetooth
28. Sixdots, le standard de M-paiement en Belgique
29. AmexSync, l’achat et le paiement en un tweet
30. Coin, la carte de paiement toutes en une
31. PayNearMe, le paiement physique des achats en ligne
32. Crédit Mutuel-CIC, la fidélité intégrée à l’acquisition monétique
33. Auchan, le paiement au coeur de l’expérience client
34. VerifyValid, le chéquier dématérialisé
35. US Bank Mobile Pay, le paiement de facture par photo
37. SIMPLIFIER POUR INNOVER
37. Assuro’enchères, portail d’enchères inversées pour l’assurance
38. Compte Nickel, l’offre bancaire d’un EP
39. Forfait Sofinco, le crédit renouvelable simplifié
« Baromètre des services financiers dans la ville intelligente, réalisé par N...novametrie
Etude qualitative réalisée auprès de 30 experts et dirigeants en septembre/octobre 2017 par téléphone et en face à face, étude quantitative réalisée auprès d’un échantillon représentatif de 7 000 Européens par internet du 8 au 18 décembre 2017
L'impact du numérique sur la banque et ses clientsJimmy Huang
This 10-min presentation briefs the impacts of digitalization on bank and its clients. It was also my personal presentation in the course "Économie Numérique" in Sciencespo Paris.
- Intro: From now to 2020, FinTech companies launch itself principally into retail banking and transfer&payment market.
- Part1: New technologies disrupt the value chain of banks.
- Part2: How to react? The banking sector has to engage itself in the digital transformation.
- Part3: Do the banks have to collaborate or compete with FinTech companies?
- Wrap up: Some traditional business models are not the guarantee of a stable future, while it's necessary to endeavor to take advantage of digitalisation opportunities.
Extrait benchmark Objets connectés: Panorama international des initiatives Ba...Saint Germain Consulting
Benchmark objets connectés: Panorama international des initiatives Banque et Assurance – Janvier 2015
Chiffres clés du marché des objets connectés.
Besoins et attentes des clients. Freins à l’achat et/ou à l’utilisation.
Plus de 70 initiatives objets connectés dans les secteurs Banque et Assurance détaillées et analysées à destination des clients et/ou des agences et/ou des conseillers dans plus de 20 pays.
Quand les consommateurs sont de plus en plus enclins à changer de banque (tournants dans leur vie, facilité des démarches et arrivée de la concurrence des pure-players), comment les banques peuvent-elles fidéliser et développer les comptes clients tout en recrutant ? Aujourd’hui, on ne choisit pas une banque « car on aime la marque » mais plutôt car les offres nous correspondent, que l’on a entendu parler d’elle ou qu’un de nos proches y est déjà client.
Alors comment, grâce au digital, réussir à créer cette préférence de marque ? Comment se différencier ? Mais également comment instaurer une relation de proximité entre la banque et ses clients ?
Tout au long de cette étude, Vanksen présente sa vision sur l’utilisation du digital pour le secteur bancaire dans le but d’améliorer à la fois son image de « marque » et son relationnel client, agrémentée d’exemples concrets, français et étrangers.
Bpifrance Le Lab - Infographie - Les FintechBpifrance
Nouveaux entrants numériques sur les marchés financiers, les Fintech ont réussi en quelques années à s'imposer auprès des banques. Entre compétition et coopération, les Fintech poussent les banques à se transformer par la « coopétition » ! Par une approche client radicalement différente, elles bousculent les acteurs traditionnels et imposent de nouveaux standards bancaires en offrant à leurs clients des solutions alternatives moins couteuses et plus personnalisées. Mais toutes les Fintech ne sont pas disruptives. Beaucoup d’entre elles proposent également des services à destination des banques pour les accompagner dans leur processus de transformation digitale. Face à la montée en puissance des GAFA et de leurs équivalents chinois, quelle place pour les Fintech dans la finance? Découvrez la nouvelle étude de Bpifrance Le Lab.
Les Français et la banque : bouleversements en vue !Wavestone
Soumises à la pression technologique, réglementaire et concurrentielle, les banques sont en train de réinventer leur modèle.
Premier catalyseur de cette transformation, le digital qui bouleverse comportements clients et modes de consommation.
Pour mieux comprendre ces évolutions, Solucom lance une enquête en quatre volets sur les Français et la banque, en partenariat avec OpinionWay.
Pour ce premier volet, 2000 Français ont été interrogés.
Le futur des banques par Damien Lefebvre, Infopresse 2013Valtech Canada
Le marché bancaire est en pleine mutation. Face à de nouveaux entrants provenant du web (dont Google Wallet, Dwolla, Square, PayPal), plus flexibles, davantage au fait des plus récentes habitudes de consommation, ayant des coûts structurels plus faibles, les banques traditionnelles doivent revoir leur modèle et inventer de nouvelles façons de faire.
Quel est l’impact de la virtualisation de l’argent?
Que représente la numérisation du service à la clientèle?
Quel est le visage de la banque de demain?
En introduction à cette journée, Damien Lefebvre présentera un panorama des transformations qui toucheront le modèle bancaire traditionnel.
Transformation digitale : les défis de la distribution bancairesab2i
Le digital révolutionne le modèle de distribution bancaire. Certaines banques ont déjà anticipé cette révolution. Découvrez les grands chantiers qui attendent les banques dans ce processus de transformation profonde ...
Le canal mobile est unanimement sollicité par les banques. La majorité d’entre elles possède au moins une application. Outre la réalisation d’opérations bancaires classiques, de nouvelles fonctionnalités propres au mobile se sont progressivement développées. Quelles sont les principales fonctionnalités et innovations dans les applications bancaires ? Ces outils permettent-ils de fidéliser et de conquérir de nouveaux clients ? Les applis vont-elles remplacer le banquier de demain ?
En 2013, 530 millions de personnes dans le monde utiliseront leur téléphone pour gérer leurs opérations bancaires. D’ici à 2015, les affaires réalisées par portable devraient atteindre un volume de transaction de 1 000 milliards de dollars effectués par 900 millions d’utilisateurs.
La mobilité apporte aux banques de nouvelles opportunités de développement et peut améliorer l’efficacité opérationnelle et la fidélisation de la clientèle tout en tirant parti de ce canal à des fins de communication et d’acquisition. À ce titre, la mobilité s’inscrit donc comme un investissement.
Présentation Digital GT - Consulting online paymentsGilles TANNUGI
Offre d'accompagnement stratégique sur les ventes numériques: via 3 champs d’action :
Conduite du changement / Aide au pilotage (AMO) / Optimisation
*****Soyez informés des meilleures pratiques en France comme à l’international
*****Formez vos équipes pour être totalement autonome dans le futur !
*****Optimisez vos coûts et vos offres, augmentez votre rentabilité !
*****Faîtes un bond dans votre transformation digitale et démarquez-vous nettement de vos challengers !
=> Prenez le contrôle sur vos ventes digitales !
Quelques résultats sur 2015 :
• 7 contrats majeurs sur des segments variés dont :
Louvre Hotels (Travel / 1200+ Hôtels), Beemoov (Gaming / 57 M+ d’inscrits) Gymglish (Education / 2 M+ d’inscrits), Marque Mode (E-commerce / CA > 25 M€)
• Les appels d’offre (RFP) signés représentent plus de 100 M€ de flux de paiement
• Animation de 8 workshops (montée en compétence des équipes) - 2 en anglais
Digitalisation et innovation dans le monde de l'assuranceJerome Minardi
Voici la présentation que j'ai utilisé sur l'évènement Decidassur 2016. Découvrez ma vision sur l'évolution du monde de l'assurance (changement, compétition disruptive, contraintes, Big Data), et comment Progress aide ses clients à créer de nouveaux services et rendre le SI agile pour innover rapidement. Les derniers slides contiennent le témoignage de Frédéric Demazier, DSI d'April Moto sur son utilisation de la solution Corticon BRMS pour faire la refonte de toute la tarification d'April Moto.
La banque de demain : quelles évolutions pour le modèle bancaire ?OCTO Technology
Introduction: les enjeux pour les banques décryptés par OCTO Technology.
Pour être tenu au courant de chaque sortie de chapitre, cliquez ici : http://bit.ly/OCTODigitalBanking
Finovation est la sélection annuelle d'innovations dans les services financiers par InovenAlténor
Sommaire :
4. LA DIGITALISATION
5. Deux visions de l’agence de demain : Crédit Agricole et BNP Paribas
6. Le Web Café ING Direct, plateforme collaborative de relation client
7. Oscar, le parcours de santé réinventé
8. Check Risk, l’application d’AXA qui anticipe les risques juridiques
9. DSK Gameo, l’épargne ludique
10. PrivatBank, un DAB NFC
12. DES BIG DATA AUX SMART DATA
13. Walkmore, big data et ludification au service de la connaissance client
14. Moven Bank, le big data pour personnaliser la proposition client
15. Domirama, les outils de big data au service des clients Crédit Mutuel
16. MasterCard, les données de paiement pour évaluer les commerces
17. P2P FINANCE
18. BoughtByMany, le collaboratif comme levier de négociation
19. Tandem, le « social PFM » par Yodlee
20. Puddle, la ligne de crédit entre amis sur Facebook
21. Taikang Life, l’assurance maladie sur WeChat
22. Lymo, le crowdfunding immobilier
23. Spare, le retrait d’argent P2P
24. Bancpay, le réseau social B2B
26. PAIEMENT
27. Paypal, le paiement « main libres » par bluetooth
28. Sixdots, le standard de M-paiement en Belgique
29. AmexSync, l’achat et le paiement en un tweet
30. Coin, la carte de paiement toutes en une
31. PayNearMe, le paiement physique des achats en ligne
32. Crédit Mutuel-CIC, la fidélité intégrée à l’acquisition monétique
33. Auchan, le paiement au coeur de l’expérience client
34. VerifyValid, le chéquier dématérialisé
35. US Bank Mobile Pay, le paiement de facture par photo
37. SIMPLIFIER POUR INNOVER
37. Assuro’enchères, portail d’enchères inversées pour l’assurance
38. Compte Nickel, l’offre bancaire d’un EP
39. Forfait Sofinco, le crédit renouvelable simplifié
« Baromètre des services financiers dans la ville intelligente, réalisé par N...novametrie
Etude qualitative réalisée auprès de 30 experts et dirigeants en septembre/octobre 2017 par téléphone et en face à face, étude quantitative réalisée auprès d’un échantillon représentatif de 7 000 Européens par internet du 8 au 18 décembre 2017
L'impact du numérique sur la banque et ses clientsJimmy Huang
This 10-min presentation briefs the impacts of digitalization on bank and its clients. It was also my personal presentation in the course "Économie Numérique" in Sciencespo Paris.
- Intro: From now to 2020, FinTech companies launch itself principally into retail banking and transfer&payment market.
- Part1: New technologies disrupt the value chain of banks.
- Part2: How to react? The banking sector has to engage itself in the digital transformation.
- Part3: Do the banks have to collaborate or compete with FinTech companies?
- Wrap up: Some traditional business models are not the guarantee of a stable future, while it's necessary to endeavor to take advantage of digitalisation opportunities.
Extrait benchmark Objets connectés: Panorama international des initiatives Ba...Saint Germain Consulting
Benchmark objets connectés: Panorama international des initiatives Banque et Assurance – Janvier 2015
Chiffres clés du marché des objets connectés.
Besoins et attentes des clients. Freins à l’achat et/ou à l’utilisation.
Plus de 70 initiatives objets connectés dans les secteurs Banque et Assurance détaillées et analysées à destination des clients et/ou des agences et/ou des conseillers dans plus de 20 pays.
Quand les consommateurs sont de plus en plus enclins à changer de banque (tournants dans leur vie, facilité des démarches et arrivée de la concurrence des pure-players), comment les banques peuvent-elles fidéliser et développer les comptes clients tout en recrutant ? Aujourd’hui, on ne choisit pas une banque « car on aime la marque » mais plutôt car les offres nous correspondent, que l’on a entendu parler d’elle ou qu’un de nos proches y est déjà client.
Alors comment, grâce au digital, réussir à créer cette préférence de marque ? Comment se différencier ? Mais également comment instaurer une relation de proximité entre la banque et ses clients ?
Tout au long de cette étude, Vanksen présente sa vision sur l’utilisation du digital pour le secteur bancaire dans le but d’améliorer à la fois son image de « marque » et son relationnel client, agrémentée d’exemples concrets, français et étrangers.
Transformation Digitale et Performances Economiques des Banques en Zone CEMAClancedafric.org
Mr Jean-Paul Yamcheu presented a paper entitled: Transformation Digitale et Performances Economiques des Banques en Zone CEMAC during the Charisma/ISTG-AC Maaron Business School colloquium on digital communication.
The colloquium was chaired by Professor Alain Ndedi who wanted to provide a platform to PhD students to showcase their research interests.
Extrait benchmark Objets connectés: Panorama international des initiatives Ba...Saint Germain Consulting
Benchmark objets connectés: Panorama international des initiatives Banque et Assurance – Janvier 2015
Chiffres clés du marché des objets connectés.
Besoins et attentes des clients. Freins à l’achat et/ou à l’utilisation.
Plus de 70 initiatives objets connectés dans les secteurs Banque et Assurance détaillées et analysées à destination des clients et/ou des agences et/ou des conseillers dans plus de 20 pays.
Extrait benchmark Objets connectés: Panorama international des initiatives Ba...YVON MOYSAN
Benchmark objets connectés: Panorama international des initiatives Banque et Assurance – Janvier 2015
Chiffres clés du marché des objets connectés.
Besoins et attentes des clients. Freins à l’achat et/ou à l’utilisation.
Plus de 70 initiatives objets connectés dans les secteurs Banque et Assurance détaillées et analysées à destination des clients et/ou des agences et/ou des conseillers dans plus de 20 pays.
Digitalisation des parcours client : client first !Wavestone
Banque numérique, dématérialisation du parcours clients, digitalisation des processus, le digital transforme la relation client en changeant de paradigme : du consommateur au «consom’acteur». Mais que cela signifie-t-il vraiment pour les banques ?
Brochure Finovation 2014.
Finovation est la sélection annuelle d'innovations dans les services financiers réalisée par InovenAlténor
SOMMAIRE
4. LA DIGITALISATION
5. Deux visions de l’agence de demain : Crédit Agricole et BNP Paribas
6. Le Web Café ING Direct, plateforme collaborative de relation client
7. Oscar, le parcours de santé réinventé
8. Check Risk, l’application d’AXA qui anticipe les risques juridiques
9. DSK Gameo, l’épargne ludique
10. PrivatBank, un DAB NFC
12. DES BIG DATA AUX SMART DATA
13. Walkmore, big data et ludification au service de la connaissance client
14. Moven Bank, le big data pour personnaliser la proposition client
15. Domirama, les outils de big data au service des clients Crédit Mutuel
16. MasterCard, les données de paiement pour évaluer les commerces
17. P2P FINANCE
18. BoughtByMany, le collaboratif comme levier de négociation
19. Tandem, le « social PFM » par Yodlee
20. Puddle, la ligne de crédit entre amis sur Facebook
21. Taikang Life, l’assurance maladie sur WeChat
22. Lymo, le crowdfunding immobilier
23. Spare, le retrait d’argent P2P
24. Bancpay, le réseau social B2B
26. PAIEMENT
27. Paypal, le paiement « main libres » par bluetooth
28. Sixdots, le standard de M-paiement en Belgique
29. AmexSync, l’achat et le paiement en un tweet
30. Coin, la carte de paiement toutes en une
31. PayNearMe, le paiement physique des achats en ligne
32. Crédit Mutuel-CIC, la fidélité intégrée à l’acquisition monétique
33. Auchan, le paiement au coeur de l’expérience client
34. VerifyValid, le chéquier dématérialisé
35. US Bank Mobile Pay, le paiement de facture par photo
37. SIMPLIFIER POUR INNOVER
37. Assuro’enchères, portail d’enchères inversées pour l’assurance
38. Compte Nickel, l’offre bancaire d’un EP
39. Forfait Sofinco, le crédit renouvelable simplifié
Synthèse de l'atelier e-commerce des Assises du Commerce de l'Outre mer à la ...Silicon Village
Ecommerce à l'île de la Réunion - Assises du Commerce de l'Outre-mer à la Réunion 2011
Voir la présentation de Silicon Village : http://www.slideshare.net/siliconvillage/ecommerce-ile-delareunionaccicom2012
De la peur des comportements millenials à l'erreur stratégique bancaireLaurence Dupré
De la peur des comportements millenials à la «rationalisation du conseil» : les banques françaises dans une impasse stratégique ?
La segmentation millenial a peu de fondement réel, mais elle marque la stratégie bancaire : les acteurs en place craignent les nouveaux concurrents et produits de substitution. Les banques ont peur, se cherchent et veulent trouver les solutions en copiant la nouvelle concurrence. Elles devraient plutôt se recentrer sur ce qui a toujours fait leur force : la confiance dans l’expertise de son banquier à gérer son patrimoine dans le long terme. Alors la recherche de rationalisation des coûts n’aura plus lieu d’être.
De la peur des comportements millenials à l'erreur stratégique bancaireLaurence Dupré
De la peur des comportements millenials à la «rationalisation du conseil» : les banques françaises dans une impasse stratégique ?
La segmentation millenial a peu de fondement réel, mais elle marque la stratégie bancaire : les acteurs en place craignent les nouveaux concurrents et produits de substitution. Les banques ont peur, se cherchent et veulent trouver les solutions en copiant la nouvelle concurrence. Elles devraient plutôt se recentrer sur ce qui a toujours fait leur force : la confiance dans l’expertise de son banquier à gérer son patrimoine dans le long terme. Alors la recherche de rationalisation des coûts n’aura plus lieu d’être.
Les RSS LUNCH = un format de veille sous l’angle du planning stratégique, qui pointe des solutions innovantes adaptées à la problématique client. Une veille rapide animée par le planning stratégique de sqli agency, sorte de "pérégrinations du web" sur lesquelles rebondir avec les experts de sqli agency.
Sqli la met ensuite à disposition sur son blog et slideshare et par là tenter de vous interpeller et ouvrir cet échange à vos remarques.
How Magazine : Interview Nouamane Cherkaoui - open banking api et data - 1er ...Nouamane Cherkaoui
HOW - Hello Open World - Magazine web de KPMG.
KPMG France déploie sur le Web une plate-forme collaborative pour mettre en relation les acteurs des écosystèmes de l’innovation ouverte.
Interview Nouamane Cherkaoui
dans le cadre du dossier open Banking, du rôle des API et de partage des données dans le domaine de la banque.
Protection des enfants et de la famille en ligne finalGerard Konan
L'internet et les outils digitaux offres de nombreuses ressources pour permettre aux enfants de découvrir le monde et pour apprendre. Cependant, le monde digital présente aussi de nombreux risques, menaçant particulièrement les plus jeunes. Nous partageons dans cette présentation quelques conseils et recommandation pour permettre aux parents de se former eux même, former leurs enfants, les accompagner et les protéger face aux dangers du digital.
Introduction à Cloud Foundry et au PaaSGerard Konan
Cloud Foundry est le standard Ouvert de l'industrie du PaaS et offre un choix de Clouds, de frameworks et de services d'application. Sa vision unique est de stimuler les contributions d'une large communauté de développeurs, utilisateurs, clients, partenaires et éditeurs de logiciels tout en faisant progresser le développement de la plate-forme à rapidement
Windows 10 A Guide to Secure Mobility in the EnterpriseGerard Konan
Windows 10 connaît croissance significative dans l'entreprise; De 150 millions de PCs aujourd'hui, les projections prévoient 1 milliard de PCs d'ici la mi-2018. Êtes-vous prêt à gérer les nouvelles fonctionnalités et de sécuriser les terminaux mobiles dotés du dernier OS de Microsoft?
Rejoignez Chuck Brown, d'IBM MaaS360 et Jimmy Tsang pour découvrir comment les amélioration de Windows 10 sont en train de changer la donne pour les entreprises:
- Des API de sécurité universel pour smartphones, tablettes et ordinateurs portables
- Les systèmes d'exploitation convergents à travers les ordinateurs de bureau, ordinateurs portables et appareils mobiles
- Gestion unifiée des points de terminaison et appareils Mobile grâce à un seul console
- Effacement sélectif des périphériques gérés pour protéger les données sensibles de l'entreprise
Nous vous présenterons également les clé de gestion de mobilité d'entreprise permettant une intégration parfaite entre la fournitures des services IT Mobiles et le contrôle des appareils Windows XP à 10, iOS, Android avec IBM MaaS360.
IBM MaaS360 : Maîtriser les Risques liée à la Mobilité et au BYODGerard Konan
Maîtriser les Risques liés à la Mobilité et au BYOD avec IBM MaaS360
La gestion et la sécurisation des iPads, iPhones, Androids et autres appareils mobiles, ainsi que le contrôle de leur accès à vos données d'entreprise peut être difficile. Avec MaaS360 Mobile Devices Manager, nous avons permis aux organisations informatiques d'obtenir une visibilité en temps réel et un contrôle sur leur environnement mobile, réduisant ainsi le risque et le coût de gestion de ces dispositifs. Certaines de ces fonctionnalités comprennent notamment :
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● Déployer des paramètres d'entreprises via OTA, comme le Wi-Fi, e-mail et des profils VPN
● Etablir une liste noire d'applications et bloquer l'accès aux appareils
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3. Vos clients ont adopté le Digital.
Les utilisateurs africains sont les plus réceptifs aux canaux mobiles, comparés à
d’autres régions en développement
Plusieurs concurrents innovants s’instalent et menacent de prendre les parts de
marché des banques (mobile money, banques digitales)
Les progrès technologies, une opportunité pour innover : puisse de calcul accru pour
traitement de données à moindre cout, IA, Machile Learning, Robotique, Blockchain,
Les écosystèmes chinois vont s’intégrer ay paysage africain.
4. Les banques
de l’UEMOA
sont-elles
prêtes?
Question d’ordre
prioritaire pour les
banques Africaines
: Comment faire
pour délivrer les
services attendus
par les clients?
Des acteurs digitaux
non étranger au
secteur bancaire
s’activent pour
saisir l’opportunité.
50% des des
dirigeants
considère le digitil
comme leur priorité
N°1. 40% estiment
que c’est « très
important »
Il faut agir vite.
Mais Comment?
8. Stratégie de Transformation : Facteurs clé
de succès
Une stratégie digitale
robuste et qui est une
priorité du leadership de
la banque
Une excellence dans
l’implémentation,
souvent fondée sur
l’introduction d’une
méthodologie agile.
L’adaptation des systèmes
IT existants : Micro-
services (SOA) ou d’API,
Le Cloud, l’intelligence
artificielle etc.
9. Exemple : Lloyd Bank (UK)
Transformation des
parcours clients,
prestations agiles et
inter-fonctionnelle
avec des « product
owners ».
Modernisation de
l’architecture IT :
Microservices, Cloud
+ 3 millions de clients
pour l’application
mobile en 2 ans,
Amélioration de
l’expérience Client,
Réduction du ration
cout/revenus
10. Exemple : Equity Bank (Keynia)
Digitalisation des parcours
clients, plateformes et produits
digitaux
Gamme complète de produits
bancaires sur ses canaux
digitaux : ex. Equiloan (micro
prêts), Equitel (app mobile +
téléphonie)
Campagne d’éducation des
clients et réseau de
commerçants accepteurs
Plus 141% des clients sur les
canaux digitaux, +66% de
transactions en plus YoY, 85%
des décaissements de prêts dans
le canal digital
11. Approche 2 : Partenariat
ETABLIR DES PARTENARIATS POUR AUGMENTER LA PÉNÉTRATION
DIGITALE ET L’INNOVATION
12. Etablir des
partenariats
pour
augmenter la
pénétration
digitale et
l’innovation
Partenariat avec une entreprise de
télécommunications ou une fintech
Transformer votre pénétration et renforcer
l’accessibilité pour les clients et l’innovation de
l’offre de services bancaires en ligne.
Approche judicieuse car business model rentable
pour adresser les segments à faible revenus.
Idéal quand les ressources financière et les talents
sont limités
13. Exemple : CBA
& Safaricom
(Keynia)
Traditionnellement B2B et Client à fort revenu,
attaque le marché de masse avec le digital (faibles
couts) avec M-Shwari
Intégration fluide avec M-Pesa
Partenariat avec Safaricom :
Encaissement/décaissement, Intégration
KYC/ouverture de compte en 30 min, Credit scoring
17,3 Millions de clients en 4 ans seulement, total
des dépôts 90 Millions $
14. Exemple :
Diamond Bank
& MTN (Nigeria)
Diamond Y’ello (2014) : Produits financiers (compte,
épargne, microcrédit, virement, retrait-dépôt,
paiement facture, , téléphonie, fidelisation/lifestyle etc
A permis à la banque de toucher la population non
bancarisée à moindre cout
12 millions de client 3 ans, dont 7 millions de
souscription via le mobile
80% des transactions réalisées par la banque en 2017
16. Approche 3 : Lancer une banque digitale
Créer une banque digitale
distincte, une banque où la
plupart des transactions,
des ventes et des services
sont effectués par voie
digitale.
Un nombre très limité d’agences
physiques, et dépend
principalement des canaux
digitaux et des réseaux de
commerçants ou de partenaires
pour la distribution.
Pertinent pour une
banques traditionnelle qui
cherche à bouleverser le
marché avec une nouvelle
marque,
Avantageux pour une banque
cherchant à accélérer leur
transformation digitale sans
devoir relever le lourd défi
de le faire sur ses anciennes
plates-formes IT et ses
processus internes
17. Exemple 1 :
ALAT by Wema
Bank
(Nigeria)
1ère banque entièrement digitale d’Afrique
Cible : les jeunes / Positionnement : proximité,
simplicité et fiabilité. Ouverture de compte
100% digital en moins en 5 minutes, livraison
de cartes bancaires en 3 jours.
Produits : épargne simple et automatisée
Elue meilleure banque digitale du nigéria
18. Exemple 2 :
Airbank
(Rep. Tchèque)
« 1ère banque que les gens aiment »
positionnée sur la transparence, la simplicité
5 produits de base : compte courant,
épargne, carte de débit, prêt, hypothèque
34 Agences design et cashless
A conquis 4% du marché en 5 ans
20. Construire ou
rejoindre un
écosystème :
Les sociéteé
plateforme
Les « sociétés plateforme » regroupent plusieurs
producteurs de produits ou services différents pour faciliter
l’achat de ces produits ou services par les consommateurs,
généralement sur leurs smartphones. Exemple : Uber,
Amazon, Alibaba
Brouillent les frontières traditionnelles de l’industrie, créant
des “écosystèmes” dans des domaines tels que le logement,
l’éducation, les soins de santé, les marchés B2C, les voyages
et l’hôtellerie.
Les sociétés platesformes qui orchestrent ces écosystèmes
deviendront de facto l’interface pour les clients de multiples
services, et les acteurs des services financiers risquent de se
voir réduits au rang de fabricants de produits « no name »
non différenciés pour les acteurs des platesformes.
21. Construire ou rejoindre un écosystème :
3 options possibles
Participer à un écosystème existant en tant que fournisseur de services financiers,
comme les paiements, le crédit ou l’épargne.
Encadrer des prestataires intervenant dans le parcours client dans un domaine
particulier ; dans le logement, par exemple, le parcours client comprend la recherche
de biens, l’obtention de financement, le déménagement, la rénovation et plus encore.
Construire leur propre écosystème et à coordonner les partenaires dont elles ont
besoin dans de multiples écosystèmes.
22. Exemple :
Alipay,
écosystème
d’Alibaba
(Chine)
« Application de lifestyle à guichet unique » qui permet aux
clients d’accéder à plusieurs services – voyages, hôtellerie,
reservation de taxis, paiements mobiles chez les
commerçants.
Est passé de 100 millions d’utilisateurs en 2012 à 451 millions
en 2015.
Au cours de la même période, les transactions passent de 0,3
trillion à 1,8 trillions de dollars.
Alipay détient une part de marché de 48 % des paiements en
ligne et 68 % des paiements mobiles en magasin.
23. Example :
Danske
Bank
(Danemark)
Mise en place d’un écosystème du type openbanking, avec
catalogue complet d’APIs et Web Services
Transforme ses produits et services bancaires en produits digitaux
accessible à tous, en quelques clics
Poursuit son activité traditionnelle en parallèle
25. La
transformation
digitale, une
nécessité pour
les banques.
Les clients préfèrent le digital
Des offres concurrentes de rupture émergent dans
plusieurs pays.
Les technologies permettant d’accélérer la
transformation digitale sont facilement disponibles à des
coûts de plus en plus raisonnables.
Les dirigeants des banques doivent maintenant décider
de la voie à suivre dans leur transformation digitale, puis
l’exécuter.