Entrepreneuriat par un sérial entrepreneur seq 1 à 3 idrac .ppt

Entrepreneuriat
2017
Intervenant Marcel Nizon
sérial entrepreneur
tel 06 09 36 49 24 marcel.nizon@gmail.com
« Rien n’arrête une idée dont l’heure est
venue. » (Victor Hugo ).
GOETHE l’affirme : « L’audace a du génie, de
la puissance et de la magie. »
Oser entreprendre

Cours d’Entrepreneuriat Master 2
Management Organisation Entrepreneuriat
SEQ 1 à 3
par Marcel Nizon
15 millions de Français disent avoir envie de créer ou
reprendre un jour une entreprise.
2,5 millions de Français ont même déjà préparé leur projet,
et vous ou en êtes vous ?

E REPUTATION
•  SOYEZ NET SUR LE NET /
•  http://ereputation.paris.fr
Copy left Marcel NIZON 3

Ce que propose Kaufman dans
sa définition du "business"
•  1 Le business est un processus
répétitif permettant de
•  2 créer quelque chose de valeur
•  3 que d'autres gens veulent et/ou
dont ils ont besoin
•  4 à un prix qu'ils acceptent de payer
•  d'une façon qui satisfasse leurs
attentes
•  5 et qui permette d'engranger
suffisamment de profit pour que
cela vaille la peine que le
propriétaire continue.

L’intervenant Marcel Nizon
•  Sérial entrepreneur 2.0
•  80 entreprises incubés ou coachées en 20 ans
•  Ancien président du premier club de créateur en France ACREA
ANGERS
•  Membre du jury « les entrepreneuriales »
•  14 entités crées en négoces & services & revendues avec plus
value de 1.5 à 480 fois la mise initiale
•  Mais 1 seule entité rachetée en B to B
•  Un Statut de petit business Angel avec 12 financements réalisés
•  1 dépôt de bilan avec caution perso en B to C (avec perte de
1/3 du patrimoine secondaire )
•  Mais un bilan entrepreneurial & patrimonial très positif car il
suffit de savoir rebondir !
Copy left Marcel NIZON
5

Un immense espoir
•  Quand la créativité et l'esprit d'entreprise font leur
apparition, et quand de nouvelles innovations sont
introduites dans un marché ouvert, il n'y a pas de
limites à l'accomplissement humain
•  "La limite n'est vraiment que votre imagination.« Abe
Reichental , CEO de 3D Systems.
•  La France est la 3 ème nation des hommes les plus
riches de la planète et la première en Europe en
distribution de dividendes .C’est bien pour l’actionnaire
mais n’oublions pas le salarié….

Objectif : Le choc de compétitivité
recherché en France
•  Susciter la créativité et la recherche aux
aides publiques en France , mais pas
uniquement dans le numérique
•  La France a le plus fort taux de création
d'entreprises du G7,
•  Ne pas créer que son propre emploi (voir
rapport Haya Fleur Pellerin sur le sujet )

Un immense espoir
•  Rechercher de nouveaux marchés ou de nouveaux
produits ne requiert aucune connaissance
spécifique en management, juste une première
analyse de marché sur le net avec des outils Google
•  Il faut du courage pour fournir un effort inhabituel
de réflexion sur ses motivations, du courage aussi
pour cultiver l'imagination
•  De l'agilité mentale pour transformer ces
opportunités en projets concrets.
•  Source : Robert Papin créateur de HEC entrepreunariat

Sondage en ligne Google drive
formulaires ou survey monkey
•  Ajouter et modifier des questions, des en-têtes, des images,
des vidéos et des sauts de page
•  Texte : la personne interrogée formule une réponse courte.
•  Texte de paragraphe : la personne interrogée rédige une réponse plus longue.
•  Choix multiples : la personne interrogée sélectionne une option dans une liste.
•  Cases à cocher : la personne interrogée sélectionne autant d'options qu'elle le
souhaite.
•  Combo :Sélectionner dans une liste : la personne interrogée sélectionne une option
dans un menu déroulant.
•  Échelle : la personne interrogée évalue un élément sur une échelle donnée (de 1 à 5,
par exemple).
•  Grille : la personne interrogée sélectionne un point dans une grille à
deux dimensions.
•  Date : la personne interrogée sélectionne une date dans un calendrier.
•  Heure : la personne interrogée sélectionne soit une heure dans la journée, soit une
durée.

L’entrepreneuriat v 2.0
Notre objectif : Développer la culture de l’entrepreneuriat ,vous
transmettre le gout du risque, de l’innovation et renforcer la
mobilité internationale via erasmus entrepreneur 2017 vous donner
la fibre créatrice …, les outils, bref révéler en vous
le goût d'entreprendre !
Il se dit que la création d'entreprise (et plus généralement
l'innovation) est un art relevant de qualités innées et qui donc ne
s'enseigne pas ! Eh bien aujourd’hui si , il suffit d’avoir créer !

Plan
•  Seq 1 Atouts & Échecs
Seq 2 Responsabilité du dirigeant & ADN
Seq 3 Créer, Reprendre Ou Intraprendre ?
Seq 4 (deuxième diaporama ) Les
Financements
Seq 5 Business Model & Business Plan
Seq 6 Vous accompagner Comment
Monter Votre Dossier

A quel âge créer son entreprise ?
•  Actuellement, la très grande majorité des
ingénieurs qui créent des entreprises
technologiques, le font à 35-40 ans, plutôt
qu'à 25-30 ans.
•  Mais le fait que les nouvelles créations
d'activité reposeront de plus en plus
largement sur ces nouvelles techniques,
favorise la prise de risque par la génération Y

Un haut responsable à l’entrepreunariat :
•  Le rapport haya
•  Les ministres entendent : De quelles
attentes plus profondes les entrepreneurs me
font-il part une phrase simple : “Simplifiez-nous
la vie et permettez-nous d’évoluer dans un
environnement plus propice à l’esprit
d’initiative!”.
•  Malheureusement : Le risque de
l’entrepreneur est fiscalement de moins en
moins rémunéré En FranceCopy left Marcel NIZON 13

Les motivations qui poussent à entreprendre
BESOINS D’ AUTONOMIE

Autonomie
CREATION REPRISE INTRAPRENEURIAT
ETRE SON PROPRE PATRON LIMITER LES
EFFETS parfois
PERVERS DE LA
HIERARCHIE

2 raisons essentielles qui poussent à
entreprendre
1 BESOINS D’ AUTONOMIE
2 CRÉER DE LA VALEUR

CRÉER DE LA VALEUR
è Valeur financière &
patrimoniale pour les
fondateurs
è Valeur sociétale pour les
parties prenantes
è Création d’emploi
è Lutte contre l’exclusion
è Protection de l’environnement
è Développement territorial
è Faire carrière
è Augmenter son
niveau de motivation
è Contribuer plus
clairement à la
création de valeur de
l’entreprise ou l’on
n’est salarié
Ne pas se limiter à son emploi et un résultat net de 0,1 % qui n’interesse personne
17

3 raisons qui poussent à entreprendre
1 AUTONOMIE
3 TENACITE ALLER AU BOUT DE SES IDEES
La création de valeur est moins fonction du territoire, du capital ou
du travail que des idées et/ou des innovations que les membres de l’équipe peuvent porter.
18

Aller au bout de ses idées
1 CREATION 2 REPRISE 3 INTRAPRENEURIAT
INNOVATION
CREATIVITE
CLAIRVOYANCE
ESPRIT VISIONNAIRE

4 raisons qui poussent à entreprendre
1 AUTONOMIE
3 ALLER AU BOUT DE SES IDEES
4 UN ETAT D’ESPRIT

Les attentes en accompagnement
du créateur

UN ETAT D’ESPRIT :
Des compétences et des valeurs
1 CREATION 2 REPRISE 3 INTRAPRENEURIAT
è Des compétences
è è Des valeurs
è Capacité à Convaincre
è Le travail
è Capacité à Mobiliser è L’abnégation
è SAVOIR ETRE :Charisme et leadership
ETRE PASSIONNE … MAIS NE PAS TOUJOURS REVER

L’ International ? Une démarche a priori
plus facile pour les èlèves ingénieurs
•  Préparer individuellement chaque PME de forte croissance à
l’export ou à l’exploitation d’actifs à l’étranger
•  Is de 35 % dans l’OCDE et de 25 % au USA !
•  (34 démocraties de l'Europe, de l'Amérique du Nord et de l' Amérique
latine ainsi que du Pacifique.)
•  500 entrepreneurs Français dans la silicon vallée …
•  .
sa réalisation
Le rachat d’une entreprise
existante
La création du siège
Forme juridique selon
le droit commercial, social et fiscal du pays
Mais attention sur l’Imposition lors du transfert du domicile
fiscal hors de France intervenu depuis le 3 mars 2011

S’épanouir à l’International ?
Valoriser la compétitivité hors prix, comme le
design, l’image, la marque, la propriété́
intellectuelle, etc.
synthèse
Avantages Inconvénients
*Commercial
*Administratifs
*Logistiques
*Financiers
Croissance 2013 en chine 5 %
ou Afrique 5 % France 0,2 %
*Coûts fixes relativement
importants
*Dépendance vis-à-vis du
pays d’accueil
*Engagement au minimum à
moyen terme

Trois approches
•  - La dimension « conceptuelle » : pourquoi
entreprendre ? Des témoignages, visites, études de
cas présentent les différents aspects de la création
d'activité. démystifier un acte à la fois banal et
passionnant.
•  - La dimension « instrumentale » : comment fait-on
pour entreprendre ?, le savoir-faire du créateur
d'activité. Le mot clé est « enseignement ».
•  - La dimension « expérimentale » : peut être la plus
créatrice de valeur ? et si on le faisait !
Préciser quel segment dans votre dossier
25

Itinéraire pédagogique séquence 1 à 4
•  4 équipes de 5 élèves ,chacune avec
un projet qui converge au bout de 5 à 6
mois pour un pitchday, vers un dossier
comprenant : 1 business modèle & 1
business plan & 1 pitch oral sur
l’analyse financière, les ratios, le
juridique, les crises de gouvernance &
l’entrepreneuriat

Quatre étapes dans la création
d'entreprise

4 Segments Pour Votre Projet
A.  - « Entreprises employeuses », créées avec un salarié
au moins. (Souvent demandeur d’emploi)
B.  - « Entreprises de croissance », destinées à dépasser
10 salariés à terme.
C.  - « Entreprises de forte croissance », destinées à
dépasser 50 salariés à terme.
D.  - ETI « Entreprises de très forte croissance », > 250
salariés à terme

Dynamique :
le cycle de vie de l’entreprise
Temps
Emergence
Démarrage
Croissance
Maturité
Déclin
???
Naissance
Position = f (expérience, taille du marché,
volume de production, ressources disponibles, ...)
Le deuxième tour
de table

Une idée Un business
plan
Une vision tactique ou
stratégique
Un Business
model
Une opportunité
d’affaires
t
Premier tour
de table !
Votre cheminement de 6 mois à 2 ans

Envie d’entreprendre par pays et vous ?
50
48
48
47
42
39
37
37
33
33
31
30
30
30
29
29
29
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28
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24
21
21
20
19
18
16
0
10
20
30
40
50
60
70
LV
PL
LT
EL
US
IT
IE
C
MT
EE
FI
EU
PT
CZ
UK
LU
ES
SK
FR
HU
SI
SE
NL
DK
DE
BE
AT
percent
Source: Flash Eurobaromètre 192,
Quel est le degré d'envie de devenir indépendant au cours des
5 années à venir ?

•  23 millions de PME en Europe
–  2/3 du total de l’emploi privé
–  80% des nouveaux emplois (67% du total de
la population active)
–  99% de toutes les entreprises
–  58% de la valeur ajoutée
–  92% emploient moins de 10 personnes
Les PME un moteur essentiel
de l’économie européenne

Les précieux atouts dont la France
dispose avec 26 000 PME
•  - Des grandes entreprises qui se donnent les moyens d’innover, dont
plusieurs leaders mondiaux ( Ex l’aéronautique, du spatial, du TGV, du
nucléaire et de la défense)
•  - Des dispositifs publics incitatifs (auto-entrepreneur, mesures ISF-
PME) ERASMUS ENTREPRENDRE ;
•  - Un fort soutien aux dépenses privées de R&D (crédit impôt recherche
4 milliards )
•  - Une orientation politique claire en faveur de l’innovation ; OSEO
Innovation
•  - Un bon niveau de formation initiale notamment scientifique ;
•  - Une recherche scientifique souvent en tête du peloton mondial ;
•  Mais les PME achètent peu de prestations externes en matière
de R&D et d’innovation un fcs ? :
•  Une idée originale associée à des compétences de marketing ou de
design Copy left Marcel NIZON 33

Constat : le nombre de créations d'entreprises est en
diminution depuis 10 ans (source rapport haya)
•  1 200 000 Français auraient un projet précis de
création d'entreprise (APCE)
•  1997, 271 000 créations d'entreprises, dont 167 000
créations ex nihilo, 58 000 réactivations et 46 000
reprises d'entreprises existantes
•  2015 : 525 000 créations (presque la moitié des
nouveaux emplois l'ont été dans le domaine des
NTIC ) et la moitiés en micro entrepreneur , mais …
•  60 000 dépôts de bilan restent au compteur
•  La probabilité de créer une entreprise serait divisée par 2 si
l'on a acquis un diplôme d'enseignement supérieur !
Copy left Marcel NIZON34

Quel secteur ? Quelle taille ?

QUEL STATUT JURIDIQUE ?
•  la fusion du régime fiscal et social de
l'auto-entrepreneur et celui de la micro-
entreprise freine les créations ?
•  Aujourd'hui, les micro-entrepreneurs
bénéficient d'un statut fiscal simplifié hors
champ de TVA jusqu'à un certain seuil de
chiffres d'affaires, 81.500 ou 35.600 euros
selon le type d'activité négoce ou service.

Jeune entreprise innovante ou
universitaire (JEI - JEU)
•  L'exonération de charges est totale pour
les rémunérations versées depuis janvier
2014 dans la limite de 2 plafonds pour les
ingénieurs-chercheurs, techniciens,
gestionnaires de projet de recherche et de
développement, juristes chargés de la
protection industrielle et gérant .
•  Exonération fiscale totale pendant
le 1er exercice (ou la première période
d'imposition bénéficiaire) ;
• 

Erasmus pour les jeunes entrepreneurs
•  Offre à de « nouveaux » entrepreneurs la possibilité de travailler
jusqu’à six mois aux côtés d'un dirigeant expérimenté d'une PME,
établi dans un autre pays de l’Union européenne.
•  Permet l'échange d'expériences entre nouveaux entrepreneurs et
chefs d'entreprise chevronnés.
•  Facilite l'accès à de nouveaux marchés et la recherche de
partenaires commerciaux potentiels.
•  Encourage et active la constitution de réseaux de relation d'affaires
à travers l'Europe.
•  Permet à des entrepreneurs expérimentés d'établir de nouvelles
relations commerciales et de découvrir et saisir les opportunités
offertes dans d'autres pays de l'Union européenne.

Comment ça fonctionne ?
39
1 – 6 months stay
abroad
New entrepreneur
going abroad to learn
from an experienced
entrepreneur
European Commission in cooperation with a European level Support
Office (SO) and intermediary organisations (IOs) at national / regional
level
coordination
support
matching
Practical induction
Learning on the job, exchange of
experience, market access,
networking, intercultural learning
Experienced host
entrepreneur
established in another
EU country

Promouvoir les femmes entrepreneurs, une
nécessité
le Larousse valide enfin le terme "entrepreneuse",
•  Au cœur de la stratégie de Lisbonne et repris par Europe 2020 :
assurer que la proportion des femmes dans l'emploi actif
dépasse 60% d'ici 2010
•  Le potentiel entrepreneurial des femmes constitue une source
de croissance économique et de nouveaux emplois sous-
estimée
•  Les femmes constituent, en moyenne, 30% des entrepreneurs
dans l'UE (36% pour les start-ups, 20% dans l'industrie)
•  Elles font souvent face à de plus grandes difficultés que les
hommes dans la création d'entreprises et dans l'accès aux
financements et à la formation

L’échec du créateur
Le réseau est composé d’hommes d’affaires qui
donnent de leur temps et de leur argent pour
accompagner les nouveaux entrepreneurs jeunes
& assurent par leur accompagnement sur 2 ans
un taux de pérennité́ de 84% à 5 ans.
http://www.strategiesamericaines.com/pourquoi-je-me-suis-plante-2/?goback=
%2Egde_1789456_member_5806758640450830337#%21

2013 La fin du fichier banque de France des
gérants en dépôt de bilan ( grâce à Fleur Pellerin )

Bilan des échecs en création
•  Les créations d'entreprises s'élèvent à 525
000 en 2015 , dont 234.753 en auto-
entreprises
•  Sur 60 000 échecs (financement solitude
mauvais accompagnement ) Les entreprises
de 1 à 5 salariés représentent la moitié des
échecs.
•  Les PME de plus de 50 salariés affichent
moins de vulnérabilité.
43

525 000 créations 2015 inclus
auto entrepreneur

Une sanction excessive de l'échec
en France
•  L'échec de l'entrepreneur est
malheureusement encore très
sévèrement sanctionné
•  En diminuant les cautions sur les biens personnels des petits
entrepreneurs
•  La non-réussite de son entreprise doit être considérée comme
possible statistiquement et vécue avec sérénité (à l'instar d'une
défaite sportive).
•  Failcon, la conférence parisienne qui met fin au tabou de
l’échec
•  la Silicon Valley, un lieu où l'échec fait partie du parcours normal
d'un entrepreneur.

Les causes des défaillances
d'entreprises nouvellement crées
•  - La stratégie, de financement des besoins immobilisés à
3 ans insuffisante
•  - l'inexpérience de l'entrepreneur ET LA SOLITUDE .
•  Les erreurs de stratégie sont principalement :
•  -la compétitivité du produit
•  -le potentiel du marché surestimé
•  -le marché n'existe pas ou le Time to Market est sous-
estimé
•  - Le délai de pénétration de nouveaux produits sur le
marché est mal évalué
•  -difficultés d'accès au circuit de distribution traditionnelle.

Les causes des défaillances
d'entreprises nouvellement crées (2)
•  -Choix erroné dans les canaux et/ ou méthodes
d'attribution
•  -Mauvais positionnement marketing 4P
mauvaise politique de communication.
•  - Insuffisance des fonds propres
•  -Charges d exploitation mal contrôlées, mauvais
levier opérationnel cout fixes /cout variable
•  -manque d'aptitude et/ou de compétences du
nouveau dirigeant
•  -manque de soutien moral et affectif de la part
de la famille de l'entrepreneur

Le taux d'échec et les syndics
•  Seulement 9 à 10 % des entreprises ayant
déposé leur bilan font l'objet d'un plan de
continuation au tribunal de commerce
•  Parfois seul le fonds de commerce CAD l’actif
est au coeur du processus de reprise
•  Les syndics des rapaces prédateurs
dépeceurs aux rémunérations excessives qui
vendent les actifs 5 à 10 % de leurs valeurs
bilancielle pour leur seul profit capitalistique

Les passifs
•  La garantie de passif
•  Les passifs latents
•  Les arnaques du vendeur
Exemple Comment racheter une dette de 1 M
€ pour
1 € ? Sans s’en apercevoir cela a failli m’arriver !
•  Les arnaques de l’acheteur

Le rapport haya
•  C’est actuellement la meilleure étude de
marché ,et de préconisations
•  Vous le retrouverez sur drop box,

Taux de survie de création
d'entreprise à cinq ans
•  Commerce 46 %
•  industrie agroalimentaire 49 %
•  services aux particuliers 49 %
•  services aux entreprises 50 %
•  transport 62 %
•  source INSEE enquête 2007

CRASH TEST
•  L'idée est de valider avec vos collègues que l'on
a bien un marché et de le quantifier . Les
interviews réalisés lors des phases de
"Customer Development" servent à rencontrer
des personnes qui ne sont pas encore "clientes",
par définition
•  l'enjeu est de chercher et de trouver un segment
de clients qui puisse adopter très tôt l'innovation.
Ce segment n'existe pas vraiment, en tout cas
n'est pas encore identifié au démarrage de la
startup. Copy left Marcel NIZON 52

Création faillite et transfert d’entreprises (1)
•  Dès 2006, la Commission européene a commencé à travailler
sur la simplification des procédures, la réduction du temps et
du coût pour créer une entreprise en Europe:
•  en 2002 moyenne UE: 24 jours et 830 €
•  en 2009 moyenne UE: 8 jours et 417 €
•  Faillite et 2ème chance:
–  Des milliers d’emplois ne sont pas créés en Europe parce qu’on
ne donne pas une 2ème chance aux entrepreneurs faillis ou parce
que les gens s’abstiennent de créer leur entreprise par peur de la
faillite,
–  Conférence FAILCON failure ne ratez pas conférence sur
« l’échec

Se planter, la meilleure façon de réussir !
•  Si vous avez une capacité de résilience suffisante
•  Les managers français ont encore du mal à voir ceux qui
chutent sous un jour favorable.
•  Pourtant, échouer signifie être allé de l’avant et avoir
acquis une expérience précieuse.
•  Aux Etats-Unis, l’échec a tellement bonne presse que
certains entrepreneurs de la côte ouest se sont fait une
fierté de raconter publiquement leurs loupés dans des
magazines

Création et transfert d’entreprises
•  Soutien à un transfert d’entreprises plus efficace et plus effectif
–  1/3 de toutes les entreprises de l’UE devront faire l’objet d’un transfert de
propriété dans les 10 ans à venir
–  Jusqu’à 690.000 entreprises et 2,8 millions d’emplois en jeu par an
–  Etude récente montre qu’actuellement 35% des entreprises ne sont pas
transférées à cause d’un système inefficace, ce qui représenterait 150.000
entreprises et 600.000 emplois
•  Nous ne devons pas perdre des entreprises viables à cause de
problèmes liés à leur transfert. :
þ  Restructuration/ changement du statut légal
þ  Simplification pour les petites Sociétés anonymes
þ  Principe légal de continuité
þ  Impôt sur les successions
•  Degré de mise en œuvre:
–  Anciens EM: 60%
–  Nouveaux EM: 45%

SWOT de l’écosystème
d’innovation français

Votre plus grand capital est virtuel
protégez le !
•  Voir annexe INPI en PDF (dropbox)
•  Enveloppe soleau l’idée le business modèle
•  Tribunal de commerce : le sigle logo
•  INPI le nom de société
•  AFNIC votre site internet
•  Brevets , mais toutefois attention aux idées
dévoilées à la concurrence !
•  Ressources humaines clauses de confidentialités,
d’investissement formation, de concurrence déloyale,
business model

SEQUENCE DEUX
La responsabilité du dirigeant
Donner un sens
Transmettre un ADN
L’ esprit entrepreunarial

La responsabilité pénale
•  Distributions fictives de dividendes
•  Emprunt personnel & La sté se porte
caution ce qui est interdit ,
nantissement des parts autorisé
•  Fraude fiscale abus de biens sociaux
(affaires Botton, Bernard Tapie)
•  Recours Attention ! les peines peuvent
être aggravées en appel

La responsabilité personnelle des
dirigeants
•  Responsabilité limitée aux apports,
uniquement si pas de caution en SA SAS
SARL
•  Pas de poursuites si pas d’abus de biens
sociaux possibilité de repartir
•  Cotation banque de France sur les dirigeants
•  Le C.A. peut être poursuivi en comblement de
la dette
•  Attention à la séparation des patrimoines loi
Macron Copy left Marcel NIZON 60

La responsabilité civile & de droit
commun des dirigeants
•  Droit des sociétés
•  Violation des dispositions légales &
complémentaires
•  Violation des statuts
•  Faute de gestion
•  Fisc & URSSAF Juridique soyez à jour, ils
demandent le registre des assemblées
•  Attention ! si défaut de paiement
condamnation personnelle du dirigeant

L’entrepreneur
•  IL axe son énergie sur l’innovation et la
croissance
•  Crée une entreprise on met au point une
innovation dans une entreprise qu’il a
acquise (exemple machine a laver devient
voiture électrique à Lyon)
•  Multiples facettes, métier complexe qui
doit évoluer de leader à manager
62

Caractéristique de l’homme de métier
traditionnel (artisan auto entrepreneur)
•  Nécessité de penser par soi-même
•  Sentiment d’appartenance
•  Qualité du travail
•  Éthique: parole et dialogue
•  Le respect du client
•  Dimension affective du travail
•  Imagination, perspicacité, souci du détail
•  Dépassement et le désir de faire bien les
choses
•  Transmission des valeurs professionnelles
et morales
•  Miser sur les connaissances personnelles

Transformation du métier dans les
débuts du management
Au cours des dernières décennies, les organisations
1.0 ont uniquement été préoccupés par:
•  Finance
•  Rendement
•  Productivité
•  Profits
•  Efficacité
•  Optimisation
On a dépossédé l’employé
de son travail.Copy left Marcel NIZON 64

L’Artisan contre le Technocrate
MÉTIER
•  Un sens à la vie de la
personne
•  Intégration sociale
•  Protection contre la
puissance de l’État
ARTISAN
•  Métier…
= Globalité
= Implication
= Responsabilisation
= Qualité
TAYLOR
•  Déqualification et
démotivation
FAYOL
•  Étroitesse d’esprit et
dépersonnalisation
Double évolution
+ de complexité,
d’enrichissement,
+ de mécanisation et robotisation
VS
Source: Matériel pédagogique Gilles Saint-Pierre

Leçons et réflexions sur donner
un sens à sa vie
1.  Revenir d’urgence aux vraies valeurs sur le sens du
travail (bien accomplir sa tâche, transformer, créer et
apprendre)
2.  Compétence = savoir faire plus expérience
3.  Le dirigeant = un être de parole qui se doit de
posséder son métier à la perfection et d’agir avec
éthique et probité

Défis d’aujourd’hui en entrepreneurial
Est-ce possible d’être un homme
(femme) de métier aujourd’hui dans les
GME ??? Si oui, comment???

Le management réflexif dans
l’entreprise
•  Développer des capacités pour:
– Lire la situation globalement (analyse
systémique ),
– Effectuer des synthèses,
– Faire des combinaisons/associations,
– Comprendre et agir intelligemment,
– Faire face à plusieurs logiques,
– Identifier les perspectives managériales les
plus appropriées pour vous
– Créer un climat propice

L’esprit entrepreneurial…
•  L’esprit d’entreprendre, c’est une mentalité qui
conduit à prendre des initiatives, à relever des
défis et à devenir acteur de son propre avenir.
•  L’esprit d’entreprendre se distingue de l’esprit
d’entreprise par le fait que les actions posées
ne visent pas nécessairement la création d’une
entreprise ou la recherche de profits. Elles
visent plutôt à améliorer la qualité de vie ou la
richesse collective.

un rêve
… qui après une idée devient une vision,
•  … qu’on communique et partage
•  … avec enthousiasme et détermination,
•  … et transformée en actions
•  … permet de bâtir…
et devenir peut-être réalité!
70

L’esprit entrepreneurial c’est aussi…
•  PLONGER parfois
inconsciemment
– … tout ne peut pas être attaché
– … mesurer ses risques
– … apprendre à nager
71

•  OSER avec une dose
d’inconscience !
– … ne pas avoir peur du changement
– … être moteur de ces changements
– … n’avoir pas peur des erreurs
– … mais savoir corriger ses erreurs!
– ... Courage & ténacité ! Et le droit à l’erreur !
72

•  VENDRE
– … convaincre et entraîner
– … mobiliser
– … créer des liens forts avec son
équipe
73

•  LA FETE !
– … vivre les p’tits bonheurs d’ atteindre
les objectifs fixés la signature d’un gros
dossier …
– … et partager la passion
– … la fierté n’est pas de l’orgueil
– … savoir-faire et savoir-être
74

c’est aussi… toujours…
•  CONTINUER…
– … une tranche à la fois
– … travail, travail, travail proche de 70 h
par semaine au début …mais 8
semaines de congés possible au bout
de 5 ans
– … ne pas lâcher !
75

c’est aussi… vouloir…
•  LAISSER SES TRACES mieux qu’un
homme politique …
•  FAIRE SA MARQUE!
•  Ne pas quitter son employeur et
intraprendre .. En GME
76

En final : Revendre son entreprise ?
•  Marc Simoncini entame une nouvelle vie avec les
55 millions d’euros que lui rapporte la vente de 70 %
de sa participation dans Meetic. Il réinvestit son
argent dans le fonds Jaïna Capital qui prend des
participations dans de très jeunes entreprises. Il lance
le site de vente de lentilles sur internet Sensee.
•  Il est , l’un des co-investisseurs du groupe
d'informations pour jeunes Melty,(voir vidéo ) créé par
Alexandre Malsch.
•  IL crée l’Ecole européenne des métiers de
l’Internet avec Jacques-Antoine Granjon, le fondateur de Vente-
privée.com et Xavier Niel, le fondateur de Free.

Si revente vous devez
•  Valorisé vos parts (plusieurs méthodes )
•  Préparer un compromis de reprise
•  Envisager les scénarii fiscaux sur plus
value et exonération possible
•  Accompagner le repreneur de 6 mois à 2
ans
•  Accompagner vos salariés
•  Ce n’est pas qu’ une question d’argent

LE JURIDIQUE
•  LA REPARTITION DU k
•  Un seul capitaine cad 50,1 %
•  Pas de 50/50 on court à l’échec
•  La minorité de blocage c’est quoi ?
•  Les parts en industries

Sequence 3
3 scénarii1 Création d’entreprise
2 Reprise d’entreprise
3 Intrapreneuriat

Séquence 3
•  Créateurs d'entreprises
•  Créateurs d'activités ? (chap 4
intrapreneur )
•  Intrapreneuriat (Tout élève-ingénieur doit désormais
savoir qu'il aura au cours de sa carrière, dans un
cadre ou un autre, à créer une activité nouvelle)
•  Développer l’entreprise mais comment ?
•  Anticiper Le deuxième tour de table à 3
ans

Leader Créateurs et Manageurs
Repreneurs partagent un point commun
•  Etre sans cesse remis en question dans leurs
moyens comme dans leurs finalités
•  D'importantes mutations, liées aux
bouleversements de l'informatique et du digital,
et des attentes de leurs consommateurs et du
« e management »
•  Cols bleus et cols blancs constituent le lieu par
excellence de conflits entre deux dimensions qui
hantent et structurent la vie administrative et la
production économique

Chap 2 La reprise
Si vous êtes plus managers
gestionnaires ou techniciens que
commercial et si vous disposez d’une
trésorerie confortable
Alors la reprise est pour vous ,,
Le coût d’une reprise est en général plus important que celui d’une création, la
cession d’activité tiendra compte du développement potentiel de l’entreprise
cédée. Cependant, le risque est inférieur à une création

chap 2 la reprise d’entreprise?
Etude critique de 3 protocoles
contractuels de reprise
d’entreprise réalisée
par Marcel Nizon
Prodware sté cotée
puis OGI
&Infocob IFRS

Reprendre avant ou après dépôt de
bilan ?
•  Avant : pas de perte de notoriété mais ,,
nécessité de trouver la juste valeur de
l’actif et du passif (cf méthode patrimoniale
ou DCF direct cash flows actualisés)
•  Après : pas de reprise du passif mais ,,
•  Les compétences rares, les actifs de
production, les relations avec le syndic, la
délégation de signature etc,,

Situation de reprise d'entreprise
•  Il faut distinguer le transfert de propriété et le transfert de
direction, l’affect est très présent
•  Cette fois le taux de survie moyens à six ans est de
•  79 %
•  Besoins : souvent un fort besoin d'indépendance les
techniciens et ingénieurs souvent piètre commerciaux
préfèrent les reprises à la création.
•  Les clauses de garantie de passif et les
« cadavres dans les placards » sont monnaie
courante

Rachat de Fonds de commerce
ou parts sociales ?
•  Reprise sans risque de l’actif
•  exemple Prodware OGI on vends une
branche d’activité à une autre entité.
•  Mais pas la balance clients pas de
risques
•  Rachat de parts sociales les
conséquences …

Etes-vous prêt pour la reprise
d’entreprise?
•  La sélection des bonnes affaires
•  La procédure des premiers
diagnostics
•  L’évaluation de l’entreprise cédée
•  Le déroulement du financement
•  La dernière étape : de repreneur à
chef d’entreprise
•  100 jours afin de devenir réellement le
nouveau chef de l’entrepriseCopy left Marcel NIZON 88

La valorisation de la reprise
•  PME Méthode non actualisée
•  GME Méthode actualisée (DCF) ou valeur
boursière ? Valoriser l’intangible
•  La valeur de l’entreprise pour l’acheteur
est fonction de sa trésorerie & de votre
motivation (ne vendez pas trop tard ! ) et
est essentiellement psychologique
•  Financièrement Il faut mieux vendre à une
personne morale

Le jack pot pour qui ?
•  Occulus Vr réalité virtuelle racheté par
Facebook 2 millards de dollards.
•  Oui mais sur la plateforme de financement
participatif kickstarter les 9 522
actionnaires étaient en crowdfunding de
type don et non actionnariat ils n’ont rien
touchés…

Le banquier Responsable ou coupable ?
•  Prêt bancaire, love money, crédit vendeur,
prêt d’honneur ou à taux zéro, etc.
•  Il est à savoir que les banques exigent
des garanties au repreneur en cas de
défaillance de la société entre autres la
caution personnelle, la caution des parts…
•  La responsabilité n’est plus dans ce cas
limitée aux apports ….

CHAP 3 INTRAPRENDRE
L’intrapreneuriat reste encore un concept relativement méconnu.
Quels sont les enjeux et les modalités de l'essaimage ?
Quels sont les avantages de ce mode d'organisation des projets
innovants ?
Peu de choses semblent aujourd’hui validées empiriquement dans la
littérature sur ses éléments constitutifs, ses FCS ..
Distinguer les différentes formes d’intelligence collective, comprendre
l’importance du capital informationnel dans les dynamiques de
changement organisationnel en mode lean startup, tel semblent être
les principaux FCS du concept « d’intraprise »
INTRAPRENDRE

Chap 3 Intraprendre
•  Pour changer, de paradigme , innover un vecteur
potentiel d’innovations stratégiques s’offre ici
•  La démarche s’avère d’une redoutable efficacité , elle :
•  Décloisonne les métiers et les départements,
•  Elle apprend à fonctionner dans des collectifs non
hiérarchiques,
•  Elle met en mouvements et en créativité sous défis
permanent
•  Elle polarise sur des finalités de service et de valeur
ajoutée pour ses clients
•  Son management est de type horizontal
•  C’est une entreprise 2.0 !Copy left Marcel NIZON 94

La stratégie intrapreneuriale
•  Chaque firme tend à développer une approche de l’intrapreneuriat qui lui est propre,
•  Les premières basent leur stratégie intrapreneuriale quasi exclusivement sur leur d‘entreprise,
•  Tournée vers l’ innovation, sans Développer d’ autres formalismes que ce soit en termes de
méthodes, d’outils ou de procédures,
•  Entreprises récolteuses d’idées 2.0 génération Y :
•  D ‘autres entreprises répondant à ce critère d ‘ intrapreneuriat intégré mettent quant à elles En
Œuvre Des dispositifs concrets, traduits au travers D ‘outils et de procédures explicites, pour
appuyer davantage leur approche , exemples :
•  Des sessions de formations, des séminaires ou encore des concours à l’innovation en vue de
développer l’ esprit intrapreneurial des membres
•  L’intrapreneuriat y apparaît en outre impulsé par des pratiques de GRH plus adaptées.
Alors à l’embauche n’oubliez pas de tester l’ADN de votre boite sur ces critères, quel critères
financiers vous sont proposés si vous décidez d’intraprendre ?

Portrait d’une entreprise pour
intrapreneur
•  C’est une multi nationale
•  Une culture forte de l’innovation
•  Elle souhaite protéger son innovation et dans ce
contexte , ne pas la sous traiter
•  Elle souhaite combiner la flexibilité d’un
essaimage, et la discrétion d’un projet interne
naissant
•  Elle dispose des ressources financières
nécessaires pour investir plus d’un an sans ROI
immédiat

La notion de recentrage métier
contemporaine
Aujourd’hui, paradoxalement on recherche à nouveau
les mérites des métiers:
•  Qualité totale
•  Créativité
•  Souci du client
•  Éthique de travail
•  Fidélité
•  Esprit d’équipe
•  Partage
•  Collaboration
•  Motivation
•  Initiative
•  Les attentes de la generation Y

Les FCS de l’intrapreneuriat…
…L’esprit métier
dans l’organisation 2.0 et la génération Y
•  Le processus d ’ensemble plutôt que les opérations en elles-mêmes
•  L’esprit d ’équipe plutôt que Groupe la somme d ’individus
•  L’échange direct et le dialogue plutôt que trop d’ écrits et des ordres
non argumentés
•  La négociation, le consensus et l ’adhésion plutôt que l’obéissance et
l ’exécution
•  La personne ressource plutôt que une charge supérieur-
superviseur-contrôleur
•  Les relations horizontales-transversales plutôt que verticales-
hiérarchiques
Vers une ré-appropriation du travail
par ceux qui le font.

Un fcs : l’entreprise doit être
agile et apprenante dans sa
culture

Les changements à apporter
manager une entreprise apprenante
Le management n'est pas un Décalogue
de techniques et de recettes !
Ruptures à faire:
•  Changer la mentalité des acteurs
•  Éthique et loyauté.
•  Responsabilité globale et à long terme.(rse )
•  Penser en terme collectif et sur le long terme
•  Comprendre la logique du fonctionnement de façon
globale, systémique et complexe.(stakeholders)

Identifier les contradictions du
système 1.0 vs attentes des Y
1.  Pouvoir sans partage
(séparation de l'artisan de son travail) =
subdivision/spécialisation.
2.  Perte du sens du travail
(le système impose l'outil…).
3.  Coupure avec la nature
(loi du profit vs biologie/écologie)
4.  Séparation producteur/possesseur vs
travailleur/locataire
(humain étranger à lui-même)

De l’entreprise pyramidale vers
l’intelligence collective
•  Jusqu'à maintenant, les organisations se sont essentiellement
développées à partir d'un modèle d'architecture sociale verticale
(qualifié de pyramidale) caractérisé́ par l'autorité hiérarchique, la
division du travail, le contrôle
•  Le contexte IT a imposé la mise en œuvre d'autres formes de
gouvernance qui réconcilient les impératifs de compétitivité et de
coopération.
•  D'un coté le modèle de la société industrielle, porté par le
taylorisme, dont le principe est pyramidal et hiérarchique, et de
l'autre coté le modèle del'ère informationnelle, aux modes de
pensée systémique, qui relève de l'intelligence collective

Le modèle d’organisation
apprenante
Le modèle 2.0Le modèle 1.0 souvent dépassé

Chap 4 Projet d'entreprise à finalité
sociale
•  L'entreprise à finalité sociale peut choisir des
mêmes formes juridiques une entreprise à
finalité capitalistique SARL, SA SAS,) il suffit de
le préciser dans le pacte d'actionnaires.
•  Le Chabada ANGERS une mission d'intérêt
général porté sur la diffusion de musique et des
pratiques artistiques locales.
•  La société AGEPLA basé à Nantes salariés à
temps partiel pour complément d'activité
•  Former aux métiers de l’informatique des
jeunes issus de familles très pauvresCopy left Marcel NIZON 104

Les valeurs et les acteurs de
l’économie sociale et solidaire
•  1,8 MILLIONS DE SALARIES EN France (inclus
coopératives )
•  La Direction Régionale du Travail, de l’Emploi et de la
Formation Professionnelle (DRTEFP) porte des dispositifs de
soutien à la création
•  la liberté d’adhésion ;
•  - la gestion démocratique avec le principe « une personne, une
voix » ;
•  - l’indépendance à l’égard des pouvoirs publics ;
•  - la solidarité ;
•  - la non redistribution individuelle des profits ou redistribution
limitée ;
•  - la primauté de la personne et de l’objet social sur le capital.

L’intrapreneur social
•  Quel est le lien entre un garage solidaire redonnant une
seconde vie aux véhicules de GrDF, le Réseau Adecco
Insertion
•  Toutes ces initiatives ont été développées par des
intrapreneurs sociaux qui, au sein de leur entreprise,
mobilisent les ressources pour monter des projets à
vocation sociale ou environnementale.
•  Ces initiatives innovantes, qui cherchent à répondre à
des enjeux de société de l’intérieur de l’entreprise, sont
encore peu nombreuses et souvent méconnues. Elles
peuvent pourtant avoir un fort impact social.

Les mondes de l’économie et du
social sont indissociables
•  L’intrapreneur social, porteur de la
vision sociale de l’entreprise fait
progressivement évoluer le référentiel
d’analyse de la performance vers des
critères pluridi- mensionnels, intégrant
des considérations économiques, mais
aussi sociales et environnementales,

Intrapreneur-Intrapreneur social-entrepreneur

L'accompagnement des
entrepreneurs sociaux
•  France active, boutique de gestion, ouvre-
boîte 44,
•  France initiatives réseau,
•  AdIE,
•  Programmes « permis d’entreprendre
autrement du réseau national
entreprendre.
•  Créactiv’ Nantes , les entrepreneuriales

Votre projet de création degré
d’avancement ?
•  http://www.creer-mon-business-plan.fr/
evaluation-de-projet/completer-mon-
evaluation?formule=inscription
•  Un progiciel de business plan gratuit sous
windows limité à 4 produits ou DA
•  Cap alpha de Montpellier , ou Fisy.fr
•  Les tableaux Excel du site de l’APCE

les évolutions du business model
Social Business
Models Canvas
9 blocs se
concentrent
en 6 blocs
Business
Model
Canvas
Cycle
Lean
startup
Cycle
PDCA de
Demming
Lean Canvas
4 blocs changent
Social Lean
Canvas
2 nouveaux
blocs

Chapitre 5
LES FCS DU CREATEUR
ÊTES VOUS JOUEUR ?

Quels sont les FCS du créateur ?
•  Plus tôt leader que manager,,
•  Maitriser à minumum les KPI’s de son
entreprise et l’unité d’œuvre EX : Aloa
nbre de visiteurs en prorata des attractions
et du budget & de la pertinence du plan
média
•  T D A vous maintenant,,

Les Fcs du créateur
•  La ténacité , Ambitieux Le besoin
d’autonomie, horreur de la hiérarchie , ne pas
avoir quelqu’un au dessus de nous
•  Créer de la valeur, du patrimoine
•  L’envie de réussir par ses propres moyens
•  Avoir un bon réseau
•  S’entourer de personnes ayant des
compétences différentes
•  Savoir s’entourer des meilleurs

Les facteurs clés de succès
•  L’ expérience du métier et du
management
•  L'idéal est de faire ses erreurs chez les
autres et d'en tirer un enseignement pour
soi
•  Accompagnement via des associations
d'incubations des clubs de création
d'entreprise

•  Ne pas avoir peur des risques : « Se
lancer avec une petite dose
d’inconscience »
•  Avoir 6 mois de vie ou le chomage via
l’accre car au début car on ne peut pas se
payer les premiers mois
•  Rester humble
•  L’humain avant le résultat financier

•  Être un leader visionnaire plus tot que
un manager gestionnaire
•  Avoir du charisme
•  Avoir de l égo mais pas trop !
•  Savoir déléguer
•  Savoir convaincre
•  Savoir mobiliser une équipe
•  Savoir communiquer avec son banquierCopy left Marcel NIZON 117

•  Savoir allouer les ressources
•  Courage et abnégation
•  Capacité de travail La persévérance
•  Créativité
•  Le courage (surmonter la peur de l’échec)
•  Ne pas écouter les autres sinon le projet
ne se réalisera pas

•  Avoir des compétences dans le domaine
du projet (60 % des entreprises déposent
le bilan lorsque le leader n’a pas les
compétences nécessaires au projet)
•  Etre déterminé dans son projet
•  Avoir confiance dans ses collaborateurs et
une conviction dans son projet

Les facteurs clés de succès
•  Adhérer à une associations d’entrepreneurs
•  Accepter un premier échec
•  Savoir tirer profit de ses erreurs
•  Savoir définir un Business Model adapté ou
innovant
•  Relever des défis et savoir être acteur de son
avenir
•  Différenciation (nécessaire pour développer son
business par rapport à la concurrence)

PROFIL TYPE DE
L’INTRAPRENEUR SOCIAL
•  l’engagement, la prise d’initiative,
•  la sollicitude, la persévérance,
•  la discrétion et un bon sens de
l’humour.
•  Tout comme les entrepreneurs sociaux,
les intrapreneurs sociaux font preuve de
courage et d’une grande sensibilité pour
les problématiques sociales.

LE PROFIL ENTREPRENEURIAL
des acteurs de l’innovation
•  La capacité de résilience pour rebondir en cas
d’échec
•  Le profil entrepreneurial se caractérise par les
qualités entrepreneuriales acquises ou
consolidées auxquelles s’ajoute la capacité à
recourir à des stratégies appropriées à la
situation et à utiliser les ressources nécessaires
lors d’expériences entrepreneuriales.
•  Test sur votre profil et capacité
• 

L’expérience professionnelle et les
diplômes : les atouts
•  trois fois sur cinq le créateur occupait le même secteur d'activité
qu'il occupait auparavant.
•  Ainsi en 2007 60 % des entreprises sont toujours actives lorsque le
créateur a au moins 10 ans d'expérience dans le métier.
•  Le taux de survie n'est que de 51 % lorsque le métier du créateur
est différent de son expérience passée.
•  Les causes principales d'avortement des projets de création
d'entreprise :
•  Accident, maladie, décès, disparition d'un être cher etc.
•  Les diplômés des grandes écoles d'ingénieurs créent deux fois
moins d'entreprise que la moyenne des Français

Une réalité financière à considérer
•  L’accès au financement se complique (il l’était
déjà en fait! Mais ce n’est plus 70/30 mais 50/50
entre capitaux propres et emprunts)
–  La recherche de fonds propres est prioritaire
–  La relation banque – entreprise doit être plus
professionnelle
–  Les banques doivent aussi revoir leur mode
d’appréciation du risque
–  La création de la BPI ? En 2013 pas forcément plus
simple ?

Une réalité financière à considérer
•  Le pilotage financier est souvent insuffisant et considéré
comme un mal nécessaire par le leader
è Le manager financier doit être un modérateur et pas un
opposant systématique
è Le financier n’est que la traduction de difficultés opérationnelles :
la vision financière est simplement le révélateur des faiblesses
ou de l’inadaptation de votre modèle économique (80 % des
défaillances sont dues à un problème opérationnel) marge sur
cout variable ?
è Dans le cas de la reprise d’entreprise d’ une mauvaise
appréciation du prix de cession ou de la gouvernance future peut
condamner un projet, avant il faut cartographier les stakeholders

La communication avec le banquier
•  Les codes en France : Je viens en costume cravate
•  Je transpire la transparence et génère de la confiance
•  Quelle est la délégation financière plafonnée du
banquier ?
•  Je maitrise les ratios financiers de base
•  Je demande un découvert quand je n’ en ai pas besoin
et sans caution si possible !
•  Le banquier n’est pas un homme de marketing
•  Mais Il vous envoie au tapis pour un seul chèque sans
provisions ! Alors préférez une traite si vous êtes un peu juste …

Quelques véhicules financiers
•  Subventions : la France est la meilleure
•  http://fundme.fr/fr/
•  Connecte 884 Startups et 384
Investisseurs
•  Le crowdfunding
•  Le site business Angel France
•  Les fonds de placement créé par Xavier
Niel et Marc SIMONCINI

BPI France SUBVENTION
•  Aide accordée sous forme de subvention pouvant couvrir
la totalité des dépenses
•  Maximal 30 000 euros. STE moins de 250 salariés un
Ca annuel inférieur à 50 millions d'euros, créées il y a
moins d’un an, immatriculée en France, une innovation
non technologique d'usages, de procédés ou de
services ; De modèle économique, de
commercialisation, organisationnelle, de design
•  http://www.bpifrance.fr/votre_projet/
creer_son_entreprise/aides_et_financements/aides2/
bourse_french_tech

La réussite du projet entrepreneurial suppose de
mobiliser toutes les parties prenantes
•  Comment faciliter l’accès à des financements?
–  Les collectivités, l’état (BPI –FSI-OSEO UBIFRANCE CDC ets)
–  Le capital risque (ex : CM-CIC capital finances )
–  Les banques emprunts classique
–  Les investisseurs
•  Comment faciliter l’implantation?
–  Mesures fiscales (exo taxation capital< taxation travail
–  Formalités administratives (voir rapport pour Fleur Pelerin
•  Comment assurer le développement?
–  Anticiper l’avenir à 5 ans, la succession et la transmission
–  La reprise à qui ? Ses Enfants ? personne morale ou physique
–  La répartition du capital l’entreprise , son mode de gouvernance
•  Quels outils mobiliser pour formaliser le projet ? des cours de
management adaptés aux contextes de l’entrepreneuriat
•  Les réseau entreprendre, les entrepreunariales

En synthèse : Les théories & FCS
entrepreneurials de Marcel NIZON
•  « L’argent est le plus grand commun diviseur »
•  La seule table qui n’est pas bancale est à 3 pieds
•  « Sur un bateau 1 seul capitaine pas de 50/50 »
•  Vous n’avez q’une seule compétence intégrez les 2
autres dans le staff ou les associés externes
Commercial
/marketing
Gestion /
Finances
Technicien
Production
130

Vidéographie
•  VIDEOS
•  http://
www.experiencesdentrepreneurs.com/
videos/
•  http://www.business-angel-france.com/
creer-son-entreprise-a-paris-ou-en-
province
Kid startup (54 minutes ) sous-titrés par la
cantine 2.0

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Notes de l'éditeur